Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz korzystać z oprogramowania do finansów osobistych i chcesz wiedzieć, jakie korzyści w zakresie zarządzania pieniędzmi możesz oczekiwać, czy też chcesz przejść na inne oprogramowanie tego samego typu, ta lista funkcji i korzyści pomoże Ci zrozumieć, jakie funkcje oferujesz. musisz mieć w swoim oprogramowaniu.
01 Salda i transakcje na koncie
W skrócie, oprogramowanie do finansów osobistych pokazuje salda wszystkich kont, które wybierasz. Gdy zakupy i płatności są wprowadzane do oprogramowania lub pobierane z banków i innych instytucji finansowych, oprogramowanie oblicza matematykę, odzwierciedlając dokładne salda kont. Jeśli korzystasz z aplikacji do finansów osobistych online , salda będą aktualizowane co najmniej raz dziennie. Jeśli chcesz używać oprogramowania komputerowego dla systemu Windows lub Mac, sprawdź, czy oprogramowanie automatycznie zaktualizuje konta przy każdym uruchomieniu, co jest korzystne ze względu na dokładność i wygodę.
Chociaż automatyczne pobieranie transakcji jest bardzo bezpieczną procedurą, nie jest dla wszystkich. Jeśli nie masz na to ochoty, wybierz oprogramowanie finansowe, które umożliwia importowanie transakcji po ich pobraniu na komputer lub ręczne wprowadzanie transakcji 02 Brak opóźnień w płatnościach
Większość oprogramowania finansowego pozwala zaplanować przypomnienia o rachunkach, wypłatach, depozytach i transferach środków, cechę, która pomaga w uniknięciu odsetek i opłat pobieranych za spóźnione płatności. Wiele opcji oprogramowania umożliwia wysyłanie przypomnień do telefonu komórkowego lub smartfona lub wiadomości e-mail. Co najmniej, gdy rachunki będą należne, powinien pojawić się alarm w oprogramowaniu.
W przypadku każdego alertu związanego z oprogramowaniem do finansów osobistych należy skonfigurować zaplanowane transakcje dla wszystkich rachunków, których oczekujesz regularnie. Depozyty można również konfigurować w zaplanowanych transakcjach. 03 Szybkie i łatwe rozliczanie kont
Pogodzenie osobistych kont finansowych jest łatwiejsze i wolniejsze od błędów, gdy używane jest oprogramowanie finansowe z funkcją uzgodnienia. Ta funkcja jest zwykle dostępna w oprogramowaniu finansowym Windows i Mac , ale nie tak często w przypadku aplikacji internetowych. Kiedy konto jest uzgadniane za pomocą oprogramowania do finansów osobistych, transakcje są kasowane w oprogramowaniu za pomocą kliknięcia myszą, gdy pasują do sprawozdania finansowego. Cała matematyka jest dla ciebie i ustalenie, czy saldo twojego konta pasuje do banku, firmy wydającej karty kredytowe lub innej instytucji finansowej jest znacznie szybsze. 04 Planowanie budżetu
Większość oprogramowania finansowego przeprowadzi Cię przez proces tworzenia osobistego budżetu w sposób łatwiejszy niż konfigurowanie arkusza kalkulacyjnego budżetu. Po skonfigurowaniu budżetu przypisz kategorie budżetowe do przychodów i wydatków na swoich kontach. Oprogramowanie powinno mieć funkcję zapamiętywanych transakcji, więc wystarczy tylko przypisać kategorie do większości transakcji. Podczas gdy prawie wszystkie oprogramowanie do finansów osobistych zawiera narzędzie do budżetowania, jeśli zamierzasz używać oprogramowania przede wszystkim do celów budżetowych, rozważ dedykowane oprogramowanie do budżetowania . Oto niektóre szablony arkuszy kalkulacyjnych budżetu . 05 Ułatwienie czasu podatkowego
Kategorie transakcji dla podatków są zawarte w niektórych programach finansowych, a Ty możesz zawsze skonfigurować własne kategorie podatkowe, które są następnie używane, gdy przygotowujesz swój powrót do wygenerowania raportu o odliczeniach podatkowych, szacunkowych zapłaconych podatkach i innych przedmiotach. Jeśli kategoryzujesz transakcje związane z podatkiem dochodowym od wypłat, datków na cele charytatywne i innych kosztów uzyskania przychodów, roczne przygotowanie podatku dochodowego staje się znacznie łatwiejsze. Uruchom raport podatkowy za rok, aby uzyskać dane do zeznania podatkowego, a nawet łatwiej, przenieść dane do oprogramowania podatkowego.
Jeśli nie starasz się konsekwentnie stosować kategorii podatków, nie powinieneś ich w ogóle używać, aby uniknąć błędów w zwrocie podatku dochodowego. 06 Płać rachunki online
Niektóre programy finansowe pozwolą Ci płacić rachunki online bezpośrednio za pośrednictwem oprogramowania, automatycznie wprowadzając transakcje na konta w momencie, gdy dokonywana jest płatność. Wiele banków i domów maklerskich oferuje bezpłatne usługi płatności za rachunki online , ale niektóre pobierają opłatę za tę usługę. Inną opcją jest skorzystanie z usługi płatności za rachunki online, która nie jest powiązana z instytucją bankową. Usługi te przypominają o opłacaniu rachunków, a niektóre z nich można skonfigurować do automatycznego dokonywania płatności z konta czekowego lub oszczędnościowego w zaplanowanym dniu każdego miesiąca. 07 Śledź i analizuj inwestycje
Niektóre programy finansowe pozwalają wprowadzać lub pobierać transakcje inwestycyjne i aktualizować aktualizowane wartości niemal automatycznie z automatycznymi aktualizacjami za pośrednictwem Internetu. Poszukaj funkcji, takich jak wydrukowane i wyświetlane na ekranie raporty i wykresy, które pomogą Ci śledzić inwestycje i raportowanie zysków kapitałowych.
Jeśli szukasz oprogramowania, które pomaga w dokonywaniu transakcji giełdowych i decyzji inwestycyjnych w trybie dziennym lub tygodniowym, rozważ oprogramowanie do analizy zapasów. 08 Ustal swoją wartość netto
Nie wszystkie oprogramowanie finansowe traktuje jako wartość netto , ale w pełni funkcjonalne oprogramowanie zazwyczaj śledzi aktywa i pasywa, aby uzyskać dokładny obraz wartości netto w danym momencie. Oprogramowanie ze szczegółowym raportem o wartości netto będzie prawdopodobnie kosztować 15-20 $ więcej niż podstawowe oprogramowanie finansowe, ale jeśli pilnowanie wartości Twojej sieci jest ważne, posiadanie raportu graficznego i wykresów rozkładających liczby jest warte kosztów. 09 Naucz dzieci o pieniądzach
Im wcześniej Twoje dzieci dowiedzą się o zarządzaniu pieniędzmi, tym lepiej będą przygotowane na budżety i rachunki jako dorośli. Darmowe lub tanie oprogramowanie, które uczy dzieci o pieniądzach w bardzo wciągający sposób, jest dostępne, aby pomóc rodzicom i nauczycielom w kształceniu dzieci poprzez praktyczne, zabawne zajęcia. 10 Jakie oprogramowanie finansowe nie może zrobić
Kluczem do korzystania z oprogramowania finansowego do zarządzania i oszczędzania pieniędzy jest częste używanie oprogramowania w regularnych odstępach czasu. Wymagany czas zależy od tego, jak dokładnie skonfigurujesz budżety i inne finansowe narzędzia do śledzenia.
Jeśli chcesz dokonać obszernego budżetowania, planuj spędzić 10-20 minut każdego tygodnia sprawdzając raport budżetu, badając transakcje i dostosowując budżet. Jeśli używasz oprogramowania do płacenia rachunków i śledzenia sald konta lub inwestycji, niektóre tygodnie będą wymagały 5-minutowego spojrzenia na powiązane narzędzia, a będziesz musiał odłożyć na bok około 20 minut w inne tygodnie na bardziej dogłębne wykorzystanie, np. Uzgodnienia konta. 11 Więcej o wyborze oprogramowania finansowego
Teraz, gdy odkryłeś cechy i zalety oprogramowania finansowego do zarządzania pieniędzmi osobistymi, dowiedz się więcej o opcjach oprogramowania, aby znaleźć najlepsze narzędzia do swojej sytuacji finansowej.