Quicken i inne oprogramowanie finansowe na komputery oferują agregację kont z automatycznymi pobraniami transakcji i możliwość konfiguracji oprogramowania, aby wyświetlać szczegóły dla wielu kont na jednym ekranie.
Jednak agregacja kont jest zazwyczaj używana w odniesieniu do internetowych narzędzi finansowych, które pokazują wszystkie rachunki kart kredytowych, rachunków maklerskich, oszczędnościowych i kredytowych prowadzonych w wielu instytucjach finansowych na jednej stronie przeglądarki.
Migawki finansowe
Korzyścią z agregacji konta jest to, że uzyskujesz migawkę wszystkich kont finansowych, jednocześnie będąc w stanie łatwo pobrać dane konta, takie jak ostatnie transakcje, w jednym miejscu. Za pomocą tej funkcji można otworzyć jeden pakiet oprogramowania na komputerze lub zalogować się do jednej witryny, aby wyświetlić wszystkie konta finansowe. Oszczędza to konieczność zalogowania się na kilka kont w celu zebrania podsumowania finansowego.
Jak skonfigurować agregację konta
Aby skonfigurować agregację kont, musisz najpierw nawiązać relacje z bankiem internetowym z instytucjami finansowymi, które przechowują każde z Twoich kont. Następnie rejestrujesz każde konto w internetowym lub stacjonarnym oprogramowaniu finansowym. Odbywa się to za pośrednictwem procedury konfiguracyjnej, w której określa się, gdzie każde konto finansowe jest przechowywane, wraz z nazwą użytkownika lub numerem konta i hasłem lub kodem PIN dla każdego konta, które przyznaje agregatorowi dostęp do przeglądania danych konta.
Po zalogowaniu się do oprogramowania za pomocą hasła oprogramowanie korzysta z usługi agregacji w celu bezpiecznego prezentowania informacji logowania i haseł wszystkim instytucjom finansowym, które posiadają Twoje konta. Dane dla każdego konta są następnie pobierane lub "skrobane", dzięki czemu wszystkie są widoczne dla Ciebie w jednym spojrzeniu.
Prawdopodobnie już korzystasz z agregacji kont, jeśli korzystasz z internetowego oprogramowania finansowego lub oprogramowania finansowego na komputery, które pobiera lub pobiera dane z wielu kont.
Gdzie znaleźć usługi agregacji kont
Wiele witryn bankowych i niektóre pośrednictwo online oferuje agregację kont dla wygody swoich klientów. Najnowsze oferty finansów osobistych online, takie jak Mint, Mvelopes i oprogramowanie podatkowe online, umożliwiają zbieranie kont. Yodlee, znana i szanowana usługa gromadzenia kont, oferuje Yodlee MoneyCenter jako internetowe narzędzie do finansów osobistych. Wiele aplikacji na iPhone'a i aplikacje finansowe na Androida także zagregowuje konta.
Czy funkcja Account Aggregation jest bezpieczna?
Usługi gromadzenia rachunków oferują jedynie dostęp do oprogramowania, aby wyświetlać salda i transakcje na rachunkach za pośrednictwem bezpośrednich połączeń, a nie dokonywać transakcji. (Aby to zrobić, musisz zalogować się na stronie każdego konta.) Po podaniu bezpiecznych danych logowania do oprogramowania, zautomatyzowany system "scrapes" lub zbiera informacje w taki sam sposób, w jaki zrobiłbyś to po zalogowaniu na siebie. Dodatkowo oprogramowanie wykorzystuje wiele zaawansowanych funkcji bezpieczeństwa. Na przykład, jeśli logujesz się z nieznanego komputera lub urządzenia, prawdopodobnie konieczne będzie dodatkowe uwierzytelnienie.
Wiele osób, które odgrywają aktywną rolę we własnym zarządzaniu finansami, szuka usług konta agregacji ze względu na wygodę, łatwość użycia i funkcje bezpieczeństwa. Usługi te pozwalają zaoszczędzić czas, nie martwiąc się o zarządzanie pieniędzmi.