Pamiętaj: nie wkładaj wszystkich swoich jajek do jednego koszyka
Niezależnie od tego, czy jesteś nowym inwestorem, czy od jakiegoś czasu grasz w grę inwestycyjną, jednym słowem, które usłyszysz wielokrotnie, jest dywersyfikacja . Przyczyna tego jest prosta i ważna. Dywersyfikacja jest niezbędna do ograniczenia ryzyka. Jim Cramer, cieszący się złą sławą program telewizyjny Mad Money CNBC, mówi: "Dywersyfikacja to najważniejsza koncepcja inwestowania. To klucz do unikania ogromnych strat i upewnienia się, że możesz przetrwać burzę. "
Więc jak możesz zdywersyfikować swoje portfolio i czy zbyt duża dywersyfikacja może być zła? Istnieje kilka różnych sposobów na dywersyfikację portfela, ale pamiętaj, że wszelkie duże decyzje finansowe powinny być podejmowane z zaufanym doradcą finansowym lub po wykonaniu wielu ważnych zadań domowych. Ważne jest również, aby pamiętać, że zbyt duża dywersyfikacja może być rozwadniająca i kosztowna.
1. Dywersyfikacja bezpieczeństwa
Najbardziej podstawowym poziomem dywersyfikacji jest dywersyfikacja bezpieczeństwa . W tym przypadku ryzyko zmniejsza się, zwiększając liczbę różnych zapasów w portfelu. Najważniejsze pytanie brzmi, ile zapasów należy posiadać, aby odpowiednio zdywersyfikować. Badania wykazały, że poziom dywersyfikacji nadal rośnie, ponieważ do portfela dodaje się więcej akcji, ale w tempie malejącym. Posiadanie zbyt małej ilości zapasów jest ryzykowne, ale posiadanie zbyt dużej ilości może być rozwadniające. Może to być również bardzo kosztowne i z pewnością trudno jest nadążyć za nowościami i danymi finansowymi wielu firm.
Aby uzyskać optymalną dywersyfikację zabezpieczeń, najlepiej porozmawiać z ekspertem o tym, ile akcji powinno znajdować się w portfelu. Zaufany doradca może zaproponować strategię, która zapewni korzyści wynikające z dywersyfikacji bezpieczeństwa bez wychodzenia za burtę.
2. Dywersyfikacja sektora
Dywersyfikacja sektora jest niezwykle ważna do rozważenia.
Sektory to szczególna grupa zasobów na określonym rynku gospodarczym. Być zbyt mocno obciążonym w jednym sektorze może spowodować tylko ból głowy, jeśli sektor ten odniesie duży sukces. Rozważ kryzys finansowy z 2008 roku. Stwierdzenie, że sektor finansowy był mocno dotknięty, jest niedopowiedzeniem. Każdy, kto posiadał dużą liczbę akcji bankowych, prawdopodobnie osiągnął drastyczny spadek wartości netto, praktycznie z dnia na dzień.
Oto lista głównych sektorów rynku:
- Narzędzia
- Transport
- Technologia
- Konsument uznaniowy
- Przemysł
- Zszywki konsumenckie
- Narzędzia
- Finansowy
- Energia
- Podstawowe materiały
- Usługi komunikacyjne
- Opieka zdrowotna
Pamiętaj, że poszczególne sektory rynku mogą i produkują bardzo rozbieżne zwroty, w dużej mierze zależne od warunków ekonomicznych. Inwestowanie w ograniczoną liczbę sektorów może zwiększyć zmienność (ryzyko) zwrotów.
3. Dywersyfikacja przemysłu
Kolejnym poziomem dywersyfikacji jest dywersyfikacja branżowa . Jest całkiem możliwe, że papiery wartościowe mają ten sam sektor, ale nie ten sam biznes. Jako przykład weźmy sektor technologii. Są firmy, które koncentrują się na tworzeniu komputerów, innych, które produkują komponenty na komputery, a jeszcze inne na oprogramowaniu. A to ledwie zarysowuje powierzchnię, jeśli chodzi o technologię.
W sektorze opieki zdrowotnej znajdują się firmy produkujące leki, inne, które opracowują sprzęt medyczny i inne, które starają się znaleźć lekarstwa na choroby i choroby. Jak widać, możesz zdywersyfikować swoje inwestycje w ramach danego sektora.
4. Dywersyfikacja kapitalizacji
Kolejny poziom kapitalizacji rynku dywersyfikacji. Bez wątpienia jesteś przyzwyczajony do codziennego słuchania lub czytania terminów o dużej, średniej i niskiej kapitalizacji. W ramach przeglądu kapitalizacja to po prostu cena akcji spółki pomnożona przez liczbę akcji pozostających w obrocie. Na przykład, firma, której cena akcji wynosi 25 USD, przy 10 000 000 akcji, które zostały wyemitowane, ma kapitalizację rynkową 250 000 000 USD. Poziomy kapitalizacji są określone przez ich limit rynkowy:
- Duże kapitały - duże kapitały zwykle mają kapitalizację przekraczającą pięć miliardów dolarów. Przykładami mogą być General Motors, Microsoft i Coca-Cola. Akcje o dużej kapitalizacji są mniej ryzykowne niż akcje o średniej kapitalizacji i małej kapitalizacji, co oznacza również, że generują one najmniejszy zwrot (mniejsze ryzyko = mniejszy zwrot). Wartość dużych spółek kapitałowych śledzone są przez dwa główne indeksy, Dow Jones Industrial Average i Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Stocks - akcje o średniej kapitalizacji zwykle mają kapitalizację od jednego do pięciu miliardów dolarów. Zapasy firm w tym sektorze rynku oferują inwestorom możliwość inwestowania w firmy bardziej doświadczone niż ich małe firmy, ale nie są one tak duże, jak duże spółki akcyjne. S & P 400-Mid Cap Equity Index jest najbardziej odpowiednim wskaźnikiem dla następnych spółek o średniej kapitalizacji i zapewnia indeks ważony kwotą 400 akcji.
- Small Cap Stocks - akcje o małej kapitalizacji są generalnie mniejszymi, zorientowanymi na wzrost spółkami o kapitalizacji do miliarda dolarów. Mało kapitałowe akcje są znane jako najbardziej ryzykowna grupa akcji, ale oferują także największy potencjał zwrotu. Istnieją dwa główne wskaźniki, które śledzą te akcje. Jednym z nich jest Russell 2000 , który śledzi 2000 akcji, które stanowią jedynie 11% całkowitej kapitalizacji rynku amerykańskiego. Drugim indeksem małych spółek kapitałowych jest dobrze znany indeks NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), który jest wskaźnikiem ważonym wskaźnikiem, który mierzy wyniki pozagiełdowych papierów wartościowych.
5. Dywersyfikacja geograficzna
Dywersyfikacja geograficzna dotyczy rozwoju portfeli, które zawierają zarówno akcje międzynarodowe, jak i amerykańskie. Przeszłość pokazuje nam, że portfele zawierające zarówno akcje międzynarodowe, jak i krajowe mają niższy ogólny poziom ryzyka niż portfele inwestowane wyłącznie w jednym lub drugim. Jednak inwestowanie w akcje międzynarodowe wymaga doświadczonego inwestora.
6. Dywersyfikacja stylu inwestycyjnego
Dywersyfikacja stylu inwestycyjnego to sposób, w jaki ty, jako inwestor indywidualny, zarządzasz swoim portfelem. Style inwestycyjne mają tendencję do wchodzenia i wychodzenia z łaski na rynku, z jednym stylem przewyższającym inne w określonych okresach. Z tego powodu wybór jednego konkretnego stylu może być dość ryzykowny. Poniżej znajduje się bardzo krótki przegląd trzech głównych stylów inwestowania:
- Wartość - to podejście poszukuje firm, które wydają się być niedowartościowane przez obecny rynek
- Wzrost - to podejście ma na celu zidentyfikowanie firm, które mogą rosnąć szybciej niż rynek
- Indeksowanie - to podejście jest podejściem neutralnym i dąży do replikowania indeksu rynkowego
Pamiętaj, dywersyfikacja jest ważnym sposobem zmniejszenia ryzyka, ale zbyt duża dywersyfikacja może być rozwadniająca i kosztowna. Pamiętaj, aby wykonać wszystkie zadania domowe i zawsze skonsultuj się z zaufanym doradcą finansowym przed podjęciem wielkich decyzji.
Ujawnienie: Ta informacja jest dostarczana Tobie jako zasób wyłącznie w celach informacyjnych. Prezentowany jest bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału. Informacje te nie mają na celu, i nie powinny, stanowić głównej podstawy dla jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, którą możesz podjąć. Zawsze skonsultuj się ze swoim doradcą prawnym, podatkowym lub inwestycyjnym przed podjęciem jakichkolwiek decyzji / decyzji dotyczących inwestycji, podatków, majątku, finansów.