Aktywny czy pasywny? Wartość czy wzrost? Jaki jest Twój styl?
Czy planujesz zostać inwestorem typu "zrób to sam", czy planujesz zatrudnić doradcę inwestycyjnego ? Gdy odpowiesz na kilka kluczowych pytań i stworzysz własny profil inwestora, będziesz mógł dopasować swoje potrzeby do konkretnego stylu inwestowania.
1. Aktywne inwestowanie
Czy masz wysoką tolerancję na ryzyko? Czy chcesz być aktywnym uczestnikiem rynku wiele razy dziennie? Jeśli tak, aktywny styl inwestowania może być właśnie dla Ciebie. Aktywne inwestowanie jest z reguły wykorzystywane przez inwestorów, którzy nie są tak zainteresowani długoterminowym horyzontem, jak obecni. Aktywni inwestorzy wybierają konkretne akcje i wykorzystują wyczucie rynku, aby spróbować wyprzedzić rynek, starając się uzyskać krótkoterminowe zyski. Aktywne inwestowanie wymaga od inwestora ciągłego czuwania nad rynkiem i jego pozycji na rynku.
2. Inwestycje pasywne
Jeśli jesteś bardziej niechętny do ryzyka i nie chcesz wpatrywać się w ekrany rynku na swoim komputerze przez cały dzień, pasywny styl inwestowania może być bardziej na twojej drodze.
Inwestorzy pasywni to inwestorzy, którzy inwestują swoje pieniądze w długoterminowym horyzoncie czasowym. Zamiast próbować zmienić czas na rynek jak aktywny inwestor, pasywni inwestorzy tworzą portfele, które śledzą indeks lub portfel ważony według rynku. Śledzenie indeksu generalnie skutkuje zmniejszeniem ryzyka z powodu dywersyfikacji oraz niższymi kosztami transakcji z powodu niskich obrotów.
3. Wzrost
Styl inwestowania w wzrost to taki, który koncentruje się na stanach spółek, których zyski rosną szybciej niż większość innych akcji i oczekuje się, że będą nadal rosły. Zapasy te są często określane jako zawyżone i mają wysoki stosunek ceny do zysku. Ważne jest, aby pamiętać, że te akcje generalnie płacą albo niewielką dywidendę albo jej brak.
4. Wartość
W odróżnieniu od inwestorów rozwijających się, którzy poszukują przewartościowanych papierów wartościowych, inwestorzy wartościowi szukają tych, które są nieuczciwe lub niedowartościowane. Inwestorzy wartościowi oczekują, że te papiery wzrosną i będą starali się je kupić, zanim to zrobią.
5. Kapitalizacja rynku
Ci inwestorzy, którzy wybierają akcje w zależności od wielkości firmy, stosują styl inwestowania kapitalizacji rynkowej. Kapitalizacja rynkowa lub limit rynkowy są obliczane jako liczba akcji pozostających w obrocie pomnożona przez zysk na akcję. Spółki o małej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową od 300 milionów do 2 miliardów dolarów, spółki o średniej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową od 2 miliardów do 10 miliardów dolarów, a spółki o dużej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową ponad 10 miliardów dolarów. Akcje o niskiej kapitalizacji są na ogół bardziej ryzykowne niż akcje o dużej kapitalizacji. Chociaż ich zwroty mogą być wyższe, ich zmienność jest również wyższa.
Z drugiej strony spółki o dużej kapitalizacji to te, które trwają znacznie dłużej i są bardziej stabilne. Wiele osób wykorzystuje w swoich portfelach akcje o dużej kapitalizacji ze względu na dywidendy i stabilność.
6. Kup i trzymaj
Styl inwestowania typu "kupuj i trzymaj" należy do pasywnego inwestowania. Inwestor, który zajmuje się inwestycjami typu "kupuj i trzymaj", rzadko handluje swoim portfelem i zajmuje się głównie długoterminowym wzrostem.
7. Indeksowanie
Inną popularną formą inwestowania pasywnego jest indeksowanie. Przy takim sposobie inwestowania inwestor tworzy portfel odzwierciedlający spółki określonego indeksu giełdowego . Portfel generalnie będzie działał zgodnie z indeksem. Ten rodzaj inwestowania jest dobry dla osób, które są bardziej niechętne ryzyku z powodu dywersyfikacji indeksu. Koszty, w tym koszty transakcyjne i podatki, związane z zarządzaniem tego rodzaju portfelem są stosunkowo niskie w dużej części z powodu mniejszej rotacji.
8. Dywersyfikacja
Istnieją dwa rodzaje ryzyka, na które każdy inwestor musi się liczyć: ryzyko systematyczne i ryzyko niesystematyczne. Ryzyko systemowe to ryzyko rynkowe, którego nie można zdywersyfikować. Jednak niesystematyczne ryzyko lub ryzyko wynikające z inwestowania w jedną konkretną firmę lub sektor można zdywersyfikować. Na przykład, gdybyś zainwestował tylko w firmy technologiczne, miałbyś wysoki poziom ryzyka z powodu posiadania zapasów tylko w jednym sektorze. Dzięki dywersyfikacji portfela i dodaniu lub zastąpieniu niektórych firm technologicznych spółkami produkującymi dobra konsumpcyjne zmniejszy się poziom ryzyka.
Czy jesteś gotowy, aby zacząć inwestować swoje pieniądze? Jeśli tak, zadaj sobie odpowiednie pytania, aby wybrać styl inwestowania, który jest dla Ciebie najlepszy.