W wielu przypadkach przywódcy sami stają się ofiarami podstępu.
Oszustwa te działają, ponieważ wykorzystują przyjaźń i zaufanie istniejące w tych grupach, ponieważ mają ze sobą coś wspólnego. Ponieważ grupy te są tak ściśle powiązane, organom ścigania lub organom regulującym trudno jest wykryć oszustwa o powinowactwie. Ofiary zazwyczaj nie powiadamiają o tym władz, a zamiast tego próbują rozwiązać problemy w swojej grupie. Jest to tym bardziej prawdziwe, gdy oszuści wykorzystali znanych przywódców grupy, aby przekonać innych do zainwestowania w oszustwo.
Wiele oszustw związanych z pokrewnymi nazwano piramidami lub schematami Ponzi . Dzięki nim oszust zabiera pieniądze od nowych inwestorów, by spłacić starszych inwestorów, co daje złudzenie, że inwestycja jest udanym przedsięwzięciem. Ta iluzja sukcesu służy pozyskaniu nowych inwestorów do zainwestowania w system. W rzeczywistości jednak ten, kto ciągnie za sznurki, po prostu kradnie większość pieniędzy na ich własny użytek.
Programy te są jednak skuteczne tylko wtedy, gdy pula nowych inwestorów nigdy nie wysycha. Kiedy tak się stanie, plan się załamie, a inwestorzy odkryją, że ich pieniądze zniknęły.
Unikanie oszustw afinity
Inwestując zawsze narażasz się na pewne ryzyko, ale możesz zminimalizować to ryzyko, zadając pytania i informując o inwestycjach bezpośrednio przed zakupem.
Aby uniknąć tych oszustw, postępuj zgodnie z tymi wskazówkami:
- Sprawdź wszystko - Musisz sprawdzić każdą część inwestycji, nawet jeśli dana osoba wydaje się godna zaufania. Nigdy nie inwestuj w oparciu o rekomendację jakiegokolwiek członka grupy, do której należysz, takiej jak grupa religijna lub etniczna. Zbadaj każdą inwestycję i sprawdź prawdę wszystkich oświadczeń, które powiedzą ci o tej inwestycji. Pamiętaj, że osoba mówiąca o inwestycji może nie zdawać sobie sprawy, że inwestycja jest zła, ponieważ oni również mogą zostać zabrani na przejażdżkę.
- Nie upaść na gwarancje - Musisz także upewnić się, że nie spadasz do żadnego programu inwestycyjnego gwarantującego zwrot. Jeśli inwestycja brzmi zbyt dobrze, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie tak jest. Nie należy także obawiać się żadnej inwestycji reklamowanej jako "bez ryzyka". Istnieje bardzo niewiele, jeśli w ogóle, inwestycji wolnych od ryzyka. Każda obietnica szybkiego lub wysokiego zysku przy niewielkim ryzyku jest klasyczną oznaką oszustwa.
- Zdobądź wszystko w pisaniu - Musisz również sceptycznie podchodzić do wszelkich inwestycji, które nie zostały ci przekazane na piśmie. Oszuści starają się unikać pisania na piśmie, ale legalna inwestycja jest prawie zawsze na piśmie. Unikaj także inwestycji, które są poufne.
- Pomyśl o tym - powinieneś również upewnić się, że myślisz o jakiejkolwiek możliwości inwestycyjnej, którą posiadasz. Nie pozwól sobie na pośpiech lub presję, aby zainwestować w jakąkolwiek okazję. Tylko dlatego, że ktoś inny zarabiał pieniądze lub twierdzi, że zarabia na inwestycji, nie oznacza to, że ty też.
- Zachowaj ostrożność podczas sprawdzania poczty e-mail - Oszuści często używają Internetu do kierowania na określone grupy za pośrednictwem poczty e-mail. Jeśli otrzymasz wiadomość e-mail od osoby, której nie znasz z inwestycją "nie można przegapić", najlepiej przepuścić możliwość i usunąć na gorąco.