Zwykle możesz nazwać tę samą osobę, ale możesz jej nie chcieć
Twój Egzekutor
Mówiąc najprościej, osoba, którą wymienisz w testamencie jako wykonawca twojego majątku, jest odpowiedzialna za prowadzenie twojego majątku przez proces spadkowy. W dużym stopniu wiąże się to z pracą pod nadzorem sądu. Będzie zbierać i identyfikować swoje aktywa i robić to samo ze swoimi długami i zobowiązaniami.
Poinformuje twoich wierzycieli o tym, jak mogą wysuwać roszczenia do twojego majątku w celu zapłaty. Może będzie musiała zlikwidować część aktywów, aby je spłacić. Pod koniec dnia poinformuje o wszystkim, co zrobiła, sędziemu sądowemu i uzyska pozwolenie na dystrybucję pozostałego majątku na rzecz beneficjentów wymienionych w testamencie.
Twój Powiernik Następca
Jeśli nie wystąpią komplikacje, twój powiernik będzie wykonywać swoją pracę bez interwencji sądu. W rzeczywistości nic nie zrobi, dopóki nie umrzesz lub nie staniesz się niezdolny. Jego jedynym zadaniem jest czekać na skrzydłach, dopóki go nie potrzebujesz.
Jeśli wymieniasz powiernika będącego następcą, oznacza to, że tworzysz odwołalne, żywe zaufanie, takie, na którym zachowujesz kontrolę, ponieważ działasz jako główny powiernik. Możesz przenosić aktywa do swojego zaufania, zmieniać beneficjentów, a nawet całkowicie odwołać zaufanie, jeśli zdecydujesz, że już go nie potrzebujesz lub nie chcesz.
Ale ktoś musi przejąć tę rolę, jeśli nie możesz już zarządzać własnymi sprawami. Jeśli powinieneś zostać unieszkodliwiony, twój następca powiernik wkroczy, aby uruchomić zaufanie dla ciebie. Po twojej śmierci podzieli majątek zawarty w twoim zaufaniu na twoich wskazanych beneficjentów i, w większości przypadków, zamknie go.
Zalety nazywania tej samej osoby
Nazywanie tej samej osoby co wykonawca twojego majątku i powiernikiem twojego odwołalnego żywego zaufania zminimalizuje wydatki. Adwokat pomagający w osiedleniu nieruchomości i trustowi będzie miał tylko jedną osobę do pracy przy rozwiązywaniu problemów, które mogą pojawić się. Twoje osiedle jest odpowiedzialne za wypłatę pełnomocnika, więc im mniej pracy musi wykonać, tym więcej pieniędzy pozostanie w twoim majątku, aby zamiast tego udać się do twoich beneficjentów.
Wady w nazywaniu tej samej osoby
Możesz wymienić innego wykonawcę i powiernika będącego następcą w celu zapewnienia kontroli i równowagi, jeśli chodzi o rozliczanie majątku i zaufania - nikt nie będzie miał jednostronnej kontroli. Jeśli masz trudności z wyborem między swoimi dziećmi lub innymi krewnymi, zastanów się nad nazwaniem jednego dziecka lub krewnego jako wykonawcą i dwojgiem dzieci lub krewnych jako współkoordynatorami w celu uniknięcia waśni i promowania rodzinnej harmonii.
Nazywanie tej samej osoby co Twój wykonawca i powiernik będący następcą może również przedstawiać komplikacje w zależności od praw państwa. Na przykład, jeśli mieszkasz lub masz nieruchomość na Florydzie, twój wykonawca musi być spokrewniony z tobą przez krew lub małżeństwo, aby legalnie służyć.
Możesz jednak nazwać kogoś, komu chcesz służyć jako powiernik będący następcą. Więc twój najlepszy przyjaciel, który mieszka w Nowym Jorku, nie może służyć jako twój wykonawca, ale możesz go nazwać na swojego następcę powiernika.
Niektóre inne państwa mają podobne zasady. Skonsultuj się z prawnikiem ds. Planowania nieruchomości, aby dowiedzieć się, czy twój jest jednym z nich.
To nie musi być problemem
Po tym wszystkim, twoja posiadłość w większości przypadków uniknie testamentu, jeśli twoje odwołalne, żywe zaufanie zostanie całkowicie sfinansowane - przeniosłeś całą swoją własność i majątek na własność. Oznacza to, że twoja ostatnia wola i testament oraz wykonawca, których wymieniłeś, nie będą miały zbyt wiele do roboty. Jego jedyną pracą byłoby zajmowanie się wszelkimi zasobami, których możesz zaniedbać w zaufaniu. W przeciwnym razie nie będzie niczego, co można by przetestować, a twoje zaufanie będzie kontrolować twoje spadki na spadkobierców i przyjaciół.
Oczywiście sprawia to, że osoba, którą zdecydujesz się pełnić jako powiernik, jest naprawdę ważną decyzją.