Korzyści z inwestowania w rodzinę funduszy wzajemnych
Sporządzono prawidłowo, inwestowanie w rodzinę funduszy wzajemnych może zapewnić dywersyfikację klasy aktywów i potencjalnie obniżyć koszty inwestycyjne.
Definicja rodziny funduszy wzajemnych
Rodzina funduszy inwestycyjnych to grupa funduszy inwestycyjnych, które mają wspólnego sponsora funduszu inwestycyjnego. Aby pomóc Ci zrozumieć tę koncepcję, wyobraź sobie, że moja spółka zarządzająca aktywami utworzyła spółkę zależną zarządzającą funduszem inwestycyjnym i zleciła tej spółce zależnej trzy nowe fundusze inwestycyjne:
- Fundusz akcyjny Joshua Kennon
- Fundusz Joshua Kennon Bond
- Fundusz Joshua Kennon Real Estate
Każdy z tych funduszy inwestycyjnych jest unikalny i ma własne portfele inwestycyjne. W większości rodzin funduszy powierniczych, każdy fundusz jest prowadzony przez oddzielnych zarządzających portfelami. Ale wszyscy trzej byliby częścią rodziny funduszy emerytalnych "Joshua Kennon".
Korzyści z inwestowania w rodzinę funduszy wzajemnych
Istnieje kilka korzyści dla tych, którzy chcą zatrzymać swoje pieniądze zainwestowane w jedną rodzinę funduszy wspólnego inwestowania.
To są:
- Skonsolidowane sprawozdanie z samej rodziny funduszy inwestycyjnych, które zawiera szczegóły dotyczące inwestycji w każdy z poszczególnych funduszy. Oznacza to mniej dokumentów i wygodniejsze rozbicie tego, co posiadasz.
- Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych oferuje stronę internetową, za pomocą której można przenosić pieniądze między poszczególnymi funduszami, które tworzą rodzinę funduszy inwestycyjnych. Wracając do naszego przykładu, jeśli zainwestowałbyś 100 000 $ w Fundusz Joshua Kennon Stock, możesz być w stanie sprzedać jego akcje, aby kupić część funduszu obligacji i funduszu nieruchomości bez żadnych opłat. Ważne jest, aby zapoznać się z prospektem emisyjnym, aby dowiedzieć się, w jaki sposób transfery między funduszami rodzinnymi działają na zasadzie jednostkowych przypadków.
- Niektóre fundusze pozwolą akcjonariuszom inwestować w inne fundusze inwestycyjne w ramach rodziny funduszy inwestycyjnych na niższym minimalnym poziomie. Oznacza to, że uzyskasz dostęp do funduszy, które w przeciwnym razie nie byłyby dostępne w zamian za firmę, której udzielasz rodzinie funduszu.
- Wiele funduszy wzajemnych pozwoli Ci na automatyczne wycofanie pieniędzy z kont sprawdzających lub oszczędnościowych i podzielenie się między różne fundusze inwestycyjne w ramach rodziny funduszy inwestycyjnych bez dodatkowych opłat.
- W rzadkich przypadkach możesz być w stanie zainwestować w "zamknięty" fundusz inwestycyjny, który nie przyjmuje nowych akcjonariuszy z powodu istniejącej inwestycji w rodzinę funduszy inwestycyjnych.
Firmy z funduszem przyczynowym tworzą rodziny wzajemnego funduszu
Może się wydawać, że tworzenie funduszy inwestycyjnych jest dość nieefektywne, ale idea rodziny funduszy inwestycyjnych jest naprawdę dobra. Na przykład, jeśli wszystko, co robiłem przez cały dzień, siedziałem w pokoju i ceniłem firmy, prowadzenie wielu funduszy wzajemnych nie wymagałoby znacznie więcej wysiłku niż prowadzenie pojedynczego funduszu inwestycyjnego, ponieważ moje decyzje dotyczące kupna i sprzedaży mogłyby opierać się na rodzaju akcji lub akcji. inne bezpieczeństwo, które badam. Pomocna może być ilustracja.
Wyobraź sobie, że prowadzę cztery różne fundusze inwestycyjne dla dużej rodziny funduszy powierniczych. To są:
- Fundusz zastępczy (alkohol, tytoń, gry hazardowe i zapasy obronne)
- Blue Chip Dividend Fund (spółki z wysokimi dywidendami i silnymi bilansami)
- International Value Fund (firmy, które są niedowartościowane i znajdują się poza Stanami Zjednoczonymi)
- Wysokiej jakości średniozaawansowany fundusz obligacji korporacyjnych (obligacje wysoko ocenianych korporacji)
Jeśli czytam raport z firmy takiej jak Diageo i wtedy był niedowartościowany, być może uda mi się złożyć zamówienia na zakup trzech pierwszych funduszy - funduszu wiceprezesa, funduszu dywidendowego blue chip i międzynarodowego funduszu wartości . Jeśli czytam raport firmy takiej jak Berkshire Hathaway, nie kwalifikuje się ona do żadnego z funduszy, ponieważ nie jest to vice stock, nie wypłaca dywidendy i nie ma międzynarodowego miejsca zamieszkania.
Zaletą tego jest to, że umożliwia on poszczególnym akcjonariuszom samodzielne decydowanie o rodzaju aktywów, które są najbardziej odpowiednie dla jego portfela.
Duże towarzystwa funduszy inwestycyjnych, takie jak Vanguard i Fidelity, mają dziesiątki funduszy w rodzinie funduszy inwestycyjnych, pokrywających prawie każdą możliwą klasę aktywów, alokację aktywów i strategię inwestycyjną, jaką możesz sobie wyobrazić.
Więcej informacji o tym, jak inwestować w fundusze wzajemne
Aby dowiedzieć się więcej na temat inwestowania w fundusze inwestycyjne, przeczytaj Kompletny przewodnik dla początkujących w zakresie inwestowania w fundusze wzajemne .
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.