Jest kilku inwestorów, którzy zazwyczaj tracą, gdy handlują zapasami. Może tak się dzieje z tobą, gdzie wydaje się, że każda inwestycja, którą natychmiast zainwestujesz, ruszy w złym kierunku.
Większość inwestorów robi przeciętnie pod względem ogólnych wyników. Jeśli rynek wzrośnie o 10 procent, może osiągnąć 8 procent lub 12 procent, ale w zasadzie są zgodne z większym trendem.
Ale są też tacy inwestorzy, którzy wydają się konsekwentnie i rutynowo zarabiać na akcjach. Co takiego jest w ich podejściu, które wydaje się nieustannie spłacać? Co robią inaczej niż większość osób, o których wspominaliśmy wcześniej?
Cóż, ich konsekwentnie udane podejście do kupowania i sprzedaży akcji prawdopodobnie brzmi trochę tak:
- Mieć plan
- Opracowywanie Reguł Rock Solid
- Ciągłe uczenie się
- Ogranicz limity strat
- Właściwe dobór pozycji
- Oglądaj trendy finansowe w gospodarce i przemyśle
- Kontrolowanie emocji i unikanie impulsywności
- Dostosowanie planu i zasad
- Utrzymanie kursu
Mieć plan
Jeśli nie wiesz, dokąd zmierzasz, każda droga cię tam zabierze. Posiadanie planu jest ważne, ponieważ będzie Cię śledzić i pozwoli Ci ocenić postępy.
Tylko dzięki planowi handlowemu będziesz w stanie zidentyfikować i zilustrować, które aspekty twojego podejścia do transakcji są opłacalne.
Które części pomagają Ci dotrzeć do wybranego celu podróży?
Twój plan powinien zawierać realistyczne kryteria, takie jak:
- rodzaje inwestycji (ceny, branże, wielkość firmy itp.)
- ramy czasowe, w których zamierzasz przechowywać akcje
- zmienność (Beta) akcji
- profil ryzyka (jak ryzykowna lub spekulacyjna jest inwestycja?)
- jaki poziom potencjalnych zysków / zysków można oczekiwać od KAŻDEGO zapasu?
- jakich źródeł informacji użyjesz / zaufasz?
Za pomocą twojego planu powinieneś bardzo dokładnie śledzić inwestycje, które zrobiłeś, oraz powody każdego z nich, a także wyniki w kategoriach zysków i strat. Pomoże Ci to sprawdzić, które rodzaje transakcji są dla ciebie najbardziej korzystne, co z kolei pomaga w dalszym dostosowaniu twojego planu.
Opracowywanie Reguł Rock Solid
Musisz bezwzględnie mieć zasady handlu. Trudno będzie w pełni wyrazić znaczenie tego aspektu "nowej inwestycji", więc powtórzmy to jeszcze raz: absolutnie musisz mieć zasady handlu.
Na przykład decydujesz się nigdy nie inwestować w spółki z rynku zagranicznego lub takie, które mają cenę akcji niższą niż 2 USD lub są w niektórych branżach lub mają pewne zadłużenie lub przychód. To może być wszystko, co naprawdę i musi być rozwijane i dostosowywane w miarę upływu czasu. Zawsze miej na uwadze cel - chroń się przed tymi bolesnymi błędami, które wszyscy popełniamy od czasu do czasu.
Po wprowadzeniu reguły musisz bezwzględnie trzymać się jej w 100 procentach. Możesz dostosować zasady w zależności od rodzaju wyników, jakie osiągasz przy każdym typie handlu.
Ulepszając je, gdy się uczysz i wykonujesz, będziesz nieustannie wzmacniać swoją strategię i chronić siebie, gdy będziesz szukać zysków.
Zawsze się uczymy
Nawet jeśli handlujesz zapasami grosza od czasu, gdy miałeś 14 lat i prowadziłeś przemysł tanich, spekulacyjnych akcji w niemal każdym aspekcie, będziesz uczyć się nowych rzeczy każdego dnia (lub powinieneś być).
Innymi słowy, twoja podróż, by stać się wielkim inwestorem, wymaga ciągłego i niekończącego się uczenia się. Im więcej nowych podejść przyjmiesz, tym więcej strategii, protokołów i informacji, które trawisz, tym częściej twoje podejście do inwestycji się opłaci.
Ogranicz limity strat
Jedną z najważniejszych i skutecznych taktyk handlowych jest stosowanie zleceń stop loss w celu złagodzenia ewentualnych zagrożeń. Mówiąc najprościej, jeśli kupujesz akcje po określonej cenie, wybierasz cenę limitu stop loss, która wynosi około 3 procent lub 5 procent, lub może 8 procent, poniżej poziomu, na którym kupiłeś udziały.
(Na przykład, jeśli kupiłeś akcje po 102 USD, możesz ustawić "cenę progową" na poziomie 99 USD).
Następnie, jeśli akcje spadną do tej ceny progowej z jakiegokolwiek powodu, natychmiast sprzedajesz. W ten sposób ograniczysz maksymalny minus do niewielkiej ilości, być może około 3 procent lub 5 procent lub 7 procent.
Możesz wziąć wiele małych strat na złych transakcjach, zanim będzie to miało duże znaczenie. Tymczasem unikasz bardziej nieszczęśliwych spadków, które czasami spadają o 50 procent lub 75 procent ... lub nawet o 100 procent!
Jak również, stosując zlecenia stop loss i limity strat zgodnie z opisem, inwestuje tak długo, jak akcje nie spadają do ceny progowej. W ten sposób pozostajesz "zamknięty" w inwestycji, tak, że możesz czerpać zyski, jeśli akcje zaczną się zwiększać.
Na przykład kupujesz akcje po cenie 3 USD (i ustawiasz stop loss na 2,75 USD). Jeśli inwestycja spadnie do 1,12 USD, sprzedałeś już 2,75 USD (a straciłeś tylko 8 procent). Jeśli jednak wzrośnie do 4 USD lub 5 USD, oprócz tego, że chroni to Twoje maksymalne ryzyko spadkowe, nadal czerpiesz korzyści ze wszystkich zysków.
Właściwe dobór pozycji
Mówiąc prościej, ustalanie pozycji ma na celu upewnienie się, że każda inwestycja, którą wykonujesz, jest bezpieczna i odpowiednia. Odpowiedni oznacza, że żaden aspekt twojego portfela nie jest zbyt mocno zainwestowany w żadne akcje lub aktywa.
Jeśli masz portfel 10 000 $, a wkładasz 8 000 $ w jedną inwestycję, to jest to bardzo kiepskie ustawienie pozycji. Bardziej prawdopodobne jest, że portfel o wartości 10 000 USD ma sens, aby mieć 10 różnych inwestycji. Ogranicza to każde z tych zakupów do zaledwie 10 procent portfela, a jednocześnie różnicuje różne aktywa.
Gdybyś miał portfel o wartości tylko 2 000 $, to byłoby źle, gdybyśmy mieli 25 różnych inwestycji. Stawki prowizji za obrót akcjami byłyby zdecydowanie zbyt duże w ujęciu procentowym - 25 transakcji z prowizją od 10 USD za każde 250 USD (lub 12,5 procent) całego portfela w JUST opłat za prowizję. Następnie pojawi się również 25 dodatkowych opłat prowizyjnych, gdy ostatecznie sprzedasz każdy z zapasów.
Aby odpowiednio dopasować rozmiar, musisz ograniczyć ekspozycję w różnych zasobach, aby nie mieć "zbyt dużej" ekspozycji na jeden zasób. Uwzględnij ryzyko, dywersyfikację, koszty prowizji w ujęciu procentowym i całkowity rozmiar portfela.
Oglądaj trendy finansowe w gospodarce i przemyśle
Jest to podobne do wspomnianego wcześniej "ciągłego uczenia się". Jeśli intensywnie inwestujesz w firmę drukującą cyfrowo, musisz zrozumieć branżę druku cyfrowego, a także ocenić, w jaki sposób trendy społeczne i ekonomiczne mogą wpłynąć na daną firmę.
Podobnie, jeśli chcesz zaangażować się w biotechnologię, powinieneś uważnie obserwować wszystkie wydarzenia w tej branży lub konkretnej przestrzeni. To samo dotyczy produkcji oliwy, podróży lotniczych, konsumenckich przedsiębiorstw uznaniowych, wydobywania metali nieszlachetnych, handlu detalicznego itd.
Czytaj publikacje branżowe i obserwuj jak najbliżej szerokie dane finansowe. Jeśli Rezerwa Federalna zamierza podnieść stopy procentowe, albo administracja rządowa rozpocznie masową obniżkę podatków, albo wybuchnie wojna w Arabii Saudyjskiej, to musisz mieć świadomość tych problemów i zrozumieć, jak wpływają one na twoje inwestycje. Znaczące wydarzenia będą miały wpływ na inwestycje, które podejmujesz, a Twoim zadaniem jest zrozumieć, w jaki sposób te sytuacje wpłyną na ceny posiadanych przez ciebie akcji, zarówno w krótkim, jak i długim okresie.
Kontrolowanie emocji i unikanie impulsywności
Łatwiej to powiedzieć niż zrobić, ale tak ważne jest kontrolowanie emocji podczas handlu. Nie pokładaj wszystkich swoich nadziei i ambicji w jednym konkretnym magazynie i nie ożenuj się z nim w swoim umyśle.
Dobra inwestycja jest nudna i pozbawiona emocji. Jeśli inwestycja nie działa w taki sposób, w jaki masz taką nadzieję, musisz mieć możliwość natychmiastowego zrzutu tych udziałów bez zastanowienia się.
Nie powinieneś również posiadać akcji, które powodują, że jesteś zestresowany lub które powodują, że tracisz czas na sen! W takim przypadku mogą one nie być odpowiednie dla Ciebie.
Dostosowanie planu i zasad
Twój plan handlu i zasady handlu nie są ustalone. Powinieneś je rozwijać z dużą dozą myślenia i oczywiście trzymać się ich, ale pozwól sobie na możliwość ich podkręcania w oparciu o wyniki handlu i podczas uczenia się nowych informacji.
Na przykład, być może położyłeś straty na trzech różnych firmach biotechnologicznych z rzędu. Możesz dostosować reguły handlu, aby stwierdzić, że nigdy nie będziesz wymieniać udziałów w biotechnologii. A może najlepiej radzisz sobie z zapasami poniżej 3 USD, więc możesz użyć większej koncentracji i zasobów na tego typu inwestycje.
Utrzymanie kursu
Zostało udowodnione, raz po raz, im bardziej aktywny jesteś jako inwestor, tym gorsze wyniki handlu. Ludzie mają tendencję do skakania z jednej inwestycji lub trendu, lub mody do następnej, bez dawania bieżących inwestycji wystarczająco dużo czasu, aby grać, jak w końcu to zrobią.
Opracuj plan, przestrzegaj reguł handlowych i cierpliwość, aby Twoje inwestycje mogły generować zwroty. Firmy, na których zazwyczaj opierają się ceny akcji, potrzebują czasu, by się rozwinąć. Działają w oknach trzech miesięcy, a nie godzinami, a nie minutą.
Nawet firma, która gwałtownie rośnie i grzebiąc się w rynku, zazwyczaj nie ilustruje wszystkich korzyści finansowych, dopóki nie ujawnią swoich wyników kwartalnych. Kwartał jest okresem trzymiesięcznym, a nawet liczby i szczegóły z ich operacji nie stają się powszechnie znane przez kilka tygodni, a nawet miesięcy, po zakończeniu kwartału.
Innymi słowy, możesz się dowiedzieć, że firma eksploduje, ale nie wcześniej niż kilka miesięcy po zakończeniu tego kwartalnego okresu. Zazwyczaj wielu udziałowców mogło już sprzedać się w frustracji, a potem obserwować, jak akcje nagle wznoszą się wyżej kilka tygodni później.
Zapytaj siebie
Bądź szczery i zadaj sobie pytanie, ile z powyższych punktów jest już częścią twojego podejścia inwestycyjnego. Im więcej z nich uwzględnisz w swojej strategii giełdowej, zazwyczaj tym lepsze mogą być twoje końcowe wyniki.
Jeśli chcesz zainwestować jak ci, którzy (prawie) zawsze obracają zyskiem, gdy kupują i sprzedają akcje, i zamierzasz to robić konsekwentnie, to powiel jak najwięcej punktów wymienionych powyżej, jak to możliwe. Jest powód, dla którego niektórzy inwestorzy mogą ciągle osiągać lepsze wyniki, a teraz możesz zobaczyć (naśladować) dokładnie, w jaki sposób osiągają one ten poziom sukcesu.