Możesz zgłosić swoje podejrzenia odpowiednim władzom. Pamiętaj jednak, że jeśli używasz swojego nazwiska, nie pozostaniesz anonimowy i możesz zostać pozwany przez dłużnika, jeśli to, co powiesz, okaże się błędne (patrz poniżej).
Rodzaje oszustw związanych z bankructwem
Dłużnik może popełnić oszustwo związane z bankructwem nie tylko przeciwko sądowi, ale także przeciwko wierzycielom. Wierzyciele mogą dokonać oszustwa w związku z bankructwem przed sądem. W niektórych przypadkach nawet powiernik i osoby trzecie mogą popełnić oszustwo związane z bankructwem. Oto kilka przykładów:
- Wierzyciel zgłasza roszczenie w postępowaniu upadłościowym, wiedząc, że dłużnik jest mniejszy niż żąda wierzyciel.
- Dłużnik ukrywa biżuterię, oddając ją krewnemu, który ją trzyma, aż do zakończenia sprawy.
- Dłużnik celowo nie docenia udziałów akcji na swoich terminarzach i znaków dotyczących dokładności pod karą krzywoprzysięstwa lub świadczy o niewłaściwej wartości w sądzie pod przysięgą.
- Dłużnik świadomie nie zgłasza niezależnych dochodów w swoich harmonogramach.
- Dłużnik lub wierzyciel usiłują uzyskać przychylność syndyka poprzez przekupstwo.
- Powiernik dokonuje defraudacji pieniędzy, które zebrała na rzecz masy upadłości.
- Doradca hipoteczny składa wniosek o ogłoszenie bankructwa w imieniu klienta, ale bez wiedzy klienta, aby powstrzymać wykluczenie.
Oto artykuł z większą ilością informacji: Elementarz na temat przestępstw związanych z bankructwem
Jakie informacje powinienem zgłosić w związku z oszustwem w zakresie bankructwa?
Departament Sprawiedliwości został obciążony odpowiedzialnością za prowadzenie dochodzeń i ściganie przypadków oszustw związanych z bankructwem bezpośrednio lub za pośrednictwem Biura Powiernika Stanów Zjednoczonych . Aby zgłosić podejrzane przypadki oszustwa związanego z bankructwem, Departament Sprawiedliwości prosi o dostarczenie pisemnego podsumowania z następującymi informacjami:
- Nazwa i adres osoby lub firmy, którą zgłaszasz.
- Nazwa przypadku bankructwa, numeru sprawy i lokalizacji, w której sprawa została wniesiona.
- Wszelkie informacje identyfikacyjne dotyczące osoby lub firmy.
- Krótki opis domniemanego oszustwa, w tym, w jaki sposób dowiedziałeś się o oszustwie i kiedy miało miejsce oszustwo. Proszę dołączyć wszystkie dokumenty uzupełniające.
- Określ rodzaj ukrytego aktywa i jego szacowaną wartość w USD lub kwotę niezgłoszonego dochodu, niedowartościowanego składnika aktywów lub innego pominiętego składnika aktywów lub roszczenia.
- Twoje imię i nazwisko, adres, numer telefonu i adres e-mail. *
* Pamiętaj, że nie musisz się identyfikować, ale wiedza, kto sporządził raport, może być pomocna w dochodzeniu, szczególnie w przypadku dalszych pytań.
Niejasne ogólne twierdzenia rzadziej prowadzą do dochodzenia i ścigania niż szczegółowe fakty, poparte odpowiednią dokumentacją.
Gdzie sporządzam raport o oszustwie bankructwa?
Oto jak uzyskać te informacje do odpowiednich władz:
E-mailem:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
lub pocztą na adres:
Biuro wykonawcze dla amerykańskich powierników
Urząd ds. Egzekwowania prawa karnego
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
lub skontaktuj się z lokalnym biurem Powiernika USA lub Administratorem Bankructwa:
- W sprawach w Alabamie i Północnej Karolinie skontaktuj się z odpowiednim Administratorem ds. Upadłości - znajdź listę biur Administratorów Upadłości dla tych państw.
- Dla przypadków w innych stanach, znajdź listę biur regionalnych Amerykańskich Powierników.
Co się dzieje, gdy zgłaszam oszustwo bankructwa?
Polityka Departamentu Sprawiedliwości polega na tym, że dochodzenia karne nie zostaną ujawnione. Departament Sprawiedliwości i biuro powiernika USA nie potwierdzą ani nie zaprzeczyć, jeżeli dochodzenie ma miejsce lub nawet jeśli sprawa została im przekazana.
W związku z tym nie otrzymasz potwierdzenia, że przesłałeś te informacje i możesz nie poznać wyników swojego zgłoszenia, chyba że Departament Sprawiedliwości lub biuro Powiernika USA będą musiały skontaktować się z tobą w celu uzyskania dalszych informacji lub jeśli prokuratura pójdzie naprzód.
Przesłane informacje zostaną niezwłocznie sprawdzone. Jeśli dojdzie do uzasadnionego przekonania, że doszło do naruszenia prawa karnego, sprawa zostanie przekazana prokuratorowi Stanów Zjednoczonych. Jeśli amerykański prokurator uzna, że raport ten ma wartość merytoryczną, zostanie skierowany do właściwego organu ścigania w celu przeprowadzenia dochodzenia.
Jeśli sporządzę raport, czy moja tożsamość będzie chroniona?
Nie, nie możesz mieć pewności, że Twoja tożsamość będzie chroniona, ale możesz zgłosić oszustwo anonimowo. Ponadto nie jesteś odporny na skafander. Jeśli dłużnik lub oskarżony zostanie później uniewinniony w postępowaniu karnym, możesz zostać oskarżony o szkodliwe ściganie, jeśli Twoja tożsamość zostanie ujawniona. Nawet jeśli nie ma żadnego postępowania karnego, możesz stanąć przed sądem za oszczerstwo, pomówienie lub inne zniesławienie.