Osobisty Przedstawiciel, Egzekutor i Powiernik - Jaka jest różnica?

Role są podobne, ale istnieją pewne zasadnicze różnice

Prawo jest pełne terminów i tytułów, które mogą wydawać się tajemnicze dla przeciętnego człowieka, który właśnie próbuje zaplanować swój majątek. Mogą być jeszcze bardziej zniechęcające dla osób, które mają do czynienia z wchodzeniem i zarządzaniem majątkiem osoby, która niedawno zmarła.

"Osobisty przedstawiciel", "wykonawca" i "powiernik" to tylko niektóre z tytułów, które napotkasz. Niektóre rozróżnienia są niewielkie, a niektóre są bardziej znaczące.

Osobistymi przedstawicielami, wykonawcami i powiernikami są powiernicy - termin oznacza, że ​​powierzono im etyczne i uczciwe zajmowanie się sprawami innych osób - ale mogą oni odgrywać bardzo różne role w twoim planie osiedlowym .

Osobisty przedstawiciel

Terminy te są często używane zamiennie z nie bez powodu. Wykonawcy i administratorzy są osobistymi przedstawicielami. Pomyśl o "osobistym przedstawicielu" jako wyrazie ogólnym dla tych dwóch pozostałych ról. Różnica między nimi polega na tym, czy została lub nie została wola.

Rola executora

Osobistego przedstawiciela wyznacza sędzia nadzorujący zarządzanie spadkową sprawą. Może to być osoba, instytucja taka jak bank lub firma powiernicza, lub kombinacja obu. Jeśli zmarły zostawił testament i ostatnią wolę, najprawdopodobniej wymienił osobę, którą chciał obsłużyć. W większości przypadków sędzia uszanuje życzenia zmarłego i wyznaczy tę osobę.

Kiedy osobisty przedstawiciel jest nominowany do stanowiska w testamencie, jest powszechnie nazywany wykonawcą majątku.

Rola administratora

Nawet jeśli zmarły nie pozostawił testamentu, jego majątek musi zostać sprawdzony, a ktoś musi nadzorować ten proces. Do pewnego stopnia prawo stanowe określa, kogo sędzia może wyznaczyć na osobistego przedstawiciela osiedla.

Na przykład niektóre państwa wymagają, aby pozostały przy życiu małżonek pełnił funkcję osobistego przedstawiciela, chyba że uprzednio zmarła lub nie chce podjąć pracy. Jeśli zrezygnuje z tego prawa, sędzia może zejść z ustawowej listy innych osób, które mogą służyć. Gdy osobisty przedstawiciel jest wyznaczony do obsługi majątku kogoś, kto nie opuścił testamentu, zazwyczaj nazywa się go "administratorem". Musi przekazać majątek zmarłego krewnym, który przeżył, zgodnie z prawem stanowym, z powodu braku woli stwierdzającej, kto zmarły chciał go przyjąć.

Rola powiernika

Powiernik to osoba wyznaczona przez osobę, która tworzy zaufanie - zwane zaufanym twórcą lub koncesjodawcą - w ramach swojego planu osiedlowego . Powiernik nadzoruje bieżące zarządzanie nieruchomością, które zostały umieszczone w funduszu powierniczym.

Grantodawca i powiernik to zwykle ci sami ludzie, gdy trust jest odwołalny. Koncesjodawca / powiernik może cofnąć zaufanie i odzyskać własność zgodnie z własnym uznaniem. Jeśli nie będzie mógł zostać obezwładniony, aby nie mógł już zajmować się własnymi sprawami, utworzone przez niego dokumenty zaufania zazwyczaj wyznaczą kogoś na zastępcę powiernika. Następca powiernika wkroczyłby i przejął zarządzanie funduszem powierniczym.

Zrobiłby to samo, gdy zmarłby koncesjodawca / powiernik, zwykle przekazując majątek powierniczy swoim beneficjentom i zamykając go. Aktywa przechowywane w trustach nie muszą przechodzić przez test spadkowy, a sąd zwykle nie uczestniczy.

Nieodwołalne zaufanie to takie, w którym koncesjodawca je tworzy, a następnie odsuwa się na bok. On powołuje kogoś innego, aby działał jako powiernik, a on nie może później zmienić zdania i odzyskać mienia. W takim przypadku stały powiernik po prostu nadal zarządzałby trustem, gdyby spadkodawca umarł lub stał się niezdolny do pracy.

Podobnie jak w przypadku osobistego przedstawiciela, powiernikiem może być osoba, instytucja lub połączenie obu.