Finansowanie zaufania Uniknie opieki lub konserwatorskiej
Ustanawianie trustu opartego na odwołaniu
Organizacja Revocable Living Trust została utworzona poprzez podpisanie umowy powierniczej i obejmuje trzech głównych graczy: Trustmaker, zwanego także Grantor, Settlor lub Trustor, Trustee i Beneficjent.
W typowej sytuacji, gdy powstanie Umowa o Powszechnym Żywieniu Zaufanym, trzej gracze - Powiernik, Powiernik i Beneficjent - będą jednym w tej samej osobie.
Po podpisaniu umowy Revocable Living Trust, Powiernik będzie kontynuował finansowanie trustu wszystkimi swoimi aktywami i wyznaczy zaufanie jako beneficjent konta emerytalnego, ubezpieczenia na życie i renty. Powiernik (który, jak wspomniano powyżej, jest również Powiernikiem), będzie wówczas zarządzał, inwestował i wydawał majątek powierniczy na rzecz Beneficjenta (który, jak wspomniano powyżej, jest także Powiernikiem).
Jak Revocable Living Trust uniknie opieki lub konserwatorskiej
Ponieważ Powiernik nie będzie właścicielem żadnej własności w swoim indywidualnym imieniu po tym, jak aktywa zostaną sfinansowane w imieniu Powierniczego Powiernika - będą one własnością Powiernika na rzecz Beneficjenta - jeżeli Powiernik stanie się umysłowo ubezwłasnowolniony wówczas aktywa powiernicze nie będą podlegać nadzorowanej przez sądy opiece ani konserwatorium.
Czemu? Ponieważ Powiernik ds. Niepełnosprawności wymieniony w umowie powierniczej będzie miał prawne prawo do wkroczenia w rolę Powiernika i przejęcia kontroli nad rachunkami bankowymi i inwestycyjnymi oraz interesami gospodarczymi bez potrzeby nadzorowanej przez sąd opieki lub konserwatorium.
Jedna uwaga: Revocable Living Trust może kontrolować tylko te aktywa, które zostały do niego sfinansowane.
Stanowi to problem dla ubezpieczeń na życie, kont emerytalnych i rent. Co się stanie, jeśli Trustmaker będzie posiadał polisę ubezpieczeniową na życie lub rentę dożywotnią lub ma jakieś aktywa związane z kontem emerytalnym? W tej sytuacji istnieją dwie możliwości: (1) Zmień właściciela ubezpieczenia na życie lub nie kwalifikowanego dożywotniego na Revocable Living Trust (zauważ, że nie można tego zrobić z kontami emerytalnymi lub kwalifikowanymi, ponieważ zmiana właściciela dla tych rodzaje aktywów będą powodować natychmiastowy podatek dochodowy od nich); lub (2) Podpisać ogólne pełnomocnictwo i / lub konkretne pełnomocnictwo od opiekuna konta. W pierwszym przypadku, ponieważ niektóre stany oferują ochronę wierzycieli dla ubezpieczeń na życie lub rent, które są własnością jednostki, a nie Revocable Living Trust, należy unikać zmiany właściciela. W tym drugim przypadku, jeśli używane jest ogólne pełnomocnictwo, musi ono zawierać szczególną zdolność do zajmowania się polisami na życie, rentami i kontami emerytalnymi.