Czy powinieneś próbować napisać własne Revocable Living Trust ? Podczas mojej 18-letniej praktyki jako adwokat w zakresie planowania nieruchomości, przeczytałem moją uczciwą część "Revocable Living Trusts". Mogę słusznie powiedzieć, że głośna odpowiedź na to pytanie brzmi: Nie, nie próbuj pisać własnego Revocable Living Trust, nawet przy pomocy książek, oprogramowania komputerowego lub programów online, takich jak LegalZoom. Oto podsumowanie powodów, dla których nie.
01 Planowanie nieruchomości nie jest odpowiednie dla wszystkich, a nawet dla większości
02 Prawa zaufania Różnią się szeroko od stanu do stanu
W przeciwieństwie do federalnych ustaw o podatku od nieruchomości , które mają zastosowanie do wszystkich obywateli Stanów Zjednoczonych, przepisy państwowe obowiązują wszędzie, gdy chodzi o spadki , państwowe podatki od nieruchomości, podatki od darowizn i podatki od spadków , w szczególności testamenty i trusty , a także formalności prawne wymagane do napisania i podpisania ważnej umowy powierniczej. Istnieje również wiele specyficznych problemów państwowych, które mogą wpływać na zaufanie, w tym definicję potomków, ustawa przeciwdziałająca wypadkom, prawo własności wspólnotowej , prawa do mieszkania , małżeństwa z prawem powszechnym, przypuszczalne małżonki i prawa wyborcze . Najważniejsze - trudno mi uwierzyć, że ogólny formularz zaufania może właściwie rozwiązać wszystkie te konkretne problemy z zakresu prawa stanowego.
03 3. Książki, oprogramowanie i programy online zawierają zastrzeżenia
Każda książka lub program o planowaniu nieruchomości, z którym się zetknąłem, zawiera ten sam rodzaj zastrzeżenia: "Informacje zawarte w tej książce / programie nie stanowią porady prawnej i nie zastępują porady prawnej. Aby uzyskać poradę prawną, należy skonsultować się z adwokat." Najważniejsze - tyle o tym powiedział.
04 Kupujący uważaj - dostajesz to, za co płacisz
Czy wykonasz własną operację, naprawisz własny samochód lub pokolorujesz własne włosy? Robiąc różne rzeczy, oszczędzasz czas i pieniądze na krótką metę, a długoterminowy rezultat może nie być zgodny z oczekiwaniami. Na przykład kilka lat temu spotkałem się z parą, która zrobiła Revocable Living Trust, używając dobrze znanego programu finansowego planowania guru finansowego. Para mieszkała na Florydzie, a jednak kiedy spojrzałem na umowę powierniczą, którą stworzyli wraz z oprogramowaniem, na pierwszej stronie wyraźnie wskazywało, że podlega prawu Nevada. Co było z tym nie tak? Floryda jest odrębnym stanem własności, podczas gdy Nevada jest państwem własności wspólnoty, które całkowicie zmieniło zaufanie pary w koszmar, aby zrozumieć i administrować. Dlaczego to był wynik? Ponieważ para nie wiedziała, co robią, kiedy stworzyli zaufanie za pomocą ogólnego oprogramowania, a więc wygenerowano generyczną formę, która okazała się całkowicie nieodpowiednia dla ich sytuacji. Najważniejsze - generyczne może pracować na artykuły spożywcze i narkotyki, ale nie dla twojego planu nieruchomości.
05 Co to jest najdokładniejsza linia?
Planowanie nieruchomości nie jest czymś, co powinieneś zrobić sam, bez pomocy profesjonalisty. Podobnie jak wizyta u dentysty, który ma powstrzymać ból w zębie, ma sens, gdy widzimy prawnika specjalizującego się w planowaniu majątku, który jest zaznajomiony z testem spadkowym, prawami zaufania i przepisami dotyczącymi podatku od nieruchomości w twoim stanie, aby stworzyć i utrzymać Twój Revocable Living Trust. I nie zapominaj o nieruchomościach, które posiadasz poza swoim macierzystym stanem - są szanse, że prawa dotyczące zaufania różnią się od praw zaufania w Twoim rodzinnym stanie. Bardzo niski zysk - czas i pieniądze, które wydajesz na usługi prawnika specjalizującego się w planowaniu nieruchomości, które pomogą ci w opracowaniu i finansowaniu Twojego Revocable Living Trust , na pewno spłacą się w dłuższej perspektywie.