Gdy ktoś umrze, członkowie rodziny będą musieli zlokalizować wszystkie ważne dokumenty zmarłego . Daje to członkom rodziny i, jeśli to konieczne, obrońcy nieruchomości pomagając rodzinie w załatwieniu ostatecznych spraw po zmarłym, wszystkie istotne informacje potrzebne do ukończenia procesu spadkowego lub procesu rozliczenia zaufania .
Poniżej znajduje się lista dokumentów potrzebnych do rozliczenia nieruchomości lub trustu. Kopie dokumentów są w porządku, o ile nie zaznaczono inaczej.
01 Informacje o aktywach
- Zestawienia kont - w tym rachunki bankowe, rachunki maklerskie i konta emerytalne (IRA, 401 (k) i renty) przez co najmniej kilka miesięcy przed śmiercią.
- Ubezpieczenia na życie - Zwróć uwagę, że w przypadku niektórych starszych polis firma ubezpieczeniowa będzie wymagać zwrotu pierwotnej polisy.
- Oznaczenia beneficjentów - w przypadku ubezpieczeń na życie, kont emerytalnych, płatnych na kontach śmierci i przelewach na konta śmierci .
- Deeds for Real Estate - Istnieje powszechne nieporozumienie, że oryginalny akt jest potrzebny, ale kopia jest w porządku.
- Tytuły samochodów i łodzi - oryginalne tytuły będą wymagane do przeniesienia tytułu prawnego.
- Akcje i certyfikaty obligacji - W przypadku akcji lub obligacji przechowywanych w formie świadectwa, do przeniesienia tytułu prawnego wymagane będzie oryginalne świadectwo.
02 Dokumenty biznesowe ściśle przechowywane
Jeżeli zmarły posiadał ściśle prowadzoną działalność, potrzebne będą kopie lub oryginały następujących dokumentów:
- Dokumenty korporacyjne, LLC lub partnerskie - Obejmuje kopie kart firmowych lub artykułów organizacji i protokołów; kopię umowy akcjonariusza, umowy operacyjnej lub umowy spółki; protokoły dokumentujące spotkania i decyzje; oraz oryginalne akcyzy lub certyfikaty LLC do przeniesienia tytułu prawnego.
- Zestawienia kont - w tym rachunki bankowe, rachunki maklerskie i konta emerytalne przez co najmniej kilka miesięcy przed śmiercią.
- Tytuły samochodów i łodzi - oryginalne tytuły będą wymagane, jeśli tytuł prawny zostanie przeniesiony.
- Umowy - w tym umowy leasingu, pożyczki i umowy o pracę.
- Licencje biznesowe - w tym licencje lokalne i państwowe.
- Zwroty podatku dochodowego - zwroty federalne i stanowe za ostatnie trzy lata.
03 Kontrakty
Konieczne będą kopie lub oryginały następujących umów:
- Umowy przedślubne - w tym wszelkie zmiany.
- Umowy poślubne - w tym wszelkie zmiany.
- Pożyczki - w tym pożyczki osobiste, linie kredytowe i hipoteki, wraz z oryginalnymi skryptami dłużnymi .
- Leasing - w tym leasing nieruchomości i samochodów.
04 Rachunki
Konieczne będą kopie następujących rachunków:
- Rachunki za usługi komunalne
- Rachunki za telefon
- Rachunki kart kredytowych
- Kredyty hipoteczne i pożyczki osobiste - w tym linie kredytowe
- Rachunki podatkowe od nieruchomości
- Jednostki magazynowe
- Rachunki medyczne
- Rachunek pogrzebowy
05 Dokumenty planowania nieruchomości
Jeśli zmarły miał plan nieruchomości, potrzebne będą kopie lub oryginały następujących dokumentów:
- Ostatnia wola i Testament i Codicil (y) - Oryginalna wola i kodycy będą wymagane, ponieważ jeśli nie można znaleźć oryginału, to zakłada się, że zmarły je zniszczył,
- Revocable Living Trust and Amendment (s) - Zwykle wystarczy kopia zaufania lub poprawki.
06 Zwroty podatków
Konieczne będą kopie następujących deklaracji podatkowych:
- Zwroty podatku dochodowego - federalny i stanowy w ciągu ostatnich trzech lat
- Zwrot podatku za prezent - federalny i stanowy
07 Świadectwa śmierci
Aby rozstrzygnąć ostateczne sprawy zmarłego, konieczne będzie wielokrotne, oryginalne świadectwo zgonu. Polecam zamawianie co najmniej dziesięciu.
08 Kroki, które należy podjąć po śmierci kogoś
Po znalezieniu wszystkich ważnych dokumentów zmarłego, zapoznaj się z następującymi artykułami, aby ustalić, co dalej: