Istnieje wiele wspólnych strategii na rzecz dobrego inwestowania. Istnieje jednak wiele takich, które pomimo tego, że są dużo mniej znane, mogą być niezwykle skuteczne.
Jest to tak skuteczne, że gdy już zobaczysz ich zalety, możesz na nich polegać, aby zwiększyć swoje wyniki inwestycyjne przez lata ... może nawet dziesięciolecia! Nie są to sztuczki, są wypróbowanymi i prawdziwymi metodami (o których niewielu ludzi rozumie lub wie o nich), które zostały sprawdzone przez próbę czasu.
1. Siła jest względna
Wskaźnik względnej siły (RSI) jest miarą tego, jak wykupienie (lub wyprzedanie) stada w określonym punkcie. Nie przejmuj się całą złożonością lub szczegółami, względny indeks siły zostanie obliczony dla ciebie za pośrednictwem dowolnej standardowej usługi tworzenia wykresów (więc nie jest konieczne, abyś wykonał całą matematykę, aby wypracować końcowy numer)!
Biorąc ostatnie 14 dni handlowych, dzieląc średnie zyski dla akcji w dniach "up", przez średnią stratę w dniach "down", powinieneś mieć wartość pomiędzy 0 a 100. Typowa interpretacja jest taka, że wszystkie akcje z Obecny wskaźnik RSI wynoszący mniej niż 30 to "wyprzedanie", podczas gdy każda wartość powyżej 70 oznacza, że akcje są "wykupione".
Jako wskaźnik dynamiki, teoria zakłada, że akcje wykupione są pchane na bardzo wysokie poziomy, a zatem może to być spowodowane spadkiem w dół, gdy typowe wzorce kupowania normalizują się. W przypadku wyprzedanych zapasów RSI sugeruje, że akcje najprawdopodobniej wzrosną w najbliższych dniach.
Chociaż żaden wskaźnik analizy technicznej nie powinien być nigdy brany pod uwagę, wskaźnik względnej siły może często zapewniać wgląd w kolejny kierunek ceny akcji z większą dokładnością niż prawie wszystkie inne sygnały. Ponadto, łącząc RSI z innymi sygnałami technicznymi , może pomóc dodać dodatkową jasność (a tym samym dokładność) do decyzji inwestycyjnych.
Zastanów się, jaki masz majątek, który myślisz o sprzedaży. Jeśli wskaźnik względnej siły jest na poziomie 85, to może być dobry czas, aby wyładować akcje. Jeśli wartość RSI zbliża się do najniższej wartości 25, to może rozważyć dłuższą chwilę, ponieważ akcje najprawdopodobniej wzrosną z obecnych poziomów.
2. Średnia Która droga?
Prawie na pewno słyszałeś o uśrednieniu . Jeśli nie, koncepcja odnosi się po prostu do kupowania większej ilości udziałów w magazynie, który wcześniej kupiłeś, a które spadły na wartości.
Więc, na przykład, kupiłeś swój ulubiony grosz o 2,45 $ ... ale potem akcje spadły do 1,70 $. Jeśli kupisz więcej tego samego towaru po tej nowej niższej cenie, średnia cena zapłacona za jedną akcję będzie znacznie niższa.
W naszym przykładzie nabyłbyś część swoich udziałów po wyższej cenie, a następnie po niższej cenie. Średnia cena, którą zapłaciłeś, spadłaby gdzieś pomiędzy dwoma poziomami, w zależności od tego, ile zakupiłeś w każdym punkcie cenowym.
Chociaż bardzo popularna praktyka wśród mniej doświadczonych inwestorów, zwłaszcza tych, którzy do tej pory wybrali "tracącą inwestycję", jest bardzo nieefektywna. Niestety, w większości przypadków jest to po prostu sposób na rzucanie dobrych pieniędzy po złych, ponieważ akcje najczęściej kontynuują ich spadek.
Oczywiście może się to czasem udać, ale matematyka i historia sugerują, że w większości przypadków jest to podejście przegrywające. Okazuje się, że o wiele skuteczniejszy jest akt "uśredniania".
Kiedy inwestor kupuje akcje, które im się podobają, a potem te akcje udowadniają indywidualne prawo poprzez wzrost ceny, często ma sens kupowanie jeszcze więcej. W rzeczywistości, rosnące akcje najprawdopodobniej będą kontynuowane na tej samej ścieżce, przesuwając się dalej na wyższe terytorium.
Uśredniając, osoba zainwestowała więcej w to, co do tej pory działa. Dokonali właściwego połączenia, a wkładając jeszcze więcej środków do zwycięskiego stacka , historia i matematyka sugerują, że będzie to podejście wygrywające.
3. Podcięcie ruchów w dół
Zwłaszcza w przypadku zmiennych i spekulacyjnych akcji, zawsze dobrym pomysłem jest ograniczenie ryzyka spadku i ekspozycji.
Wspaniałą wiadomością jest to, że można to bardzo łatwo zrobić.
Używając limitów stop loss, możesz zabezpieczyć się przed wszelkimi znaczącymi ruchami w dół. Oznacza to po prostu posiadanie "ceny progowej" nieco poniżej ceny, po której pierwszy raz kupiłeś udziały, a następnie sprzedaży natychmiast, jeśli inwestycja spadnie do tego poziomu z dowolnego powodu.
Na przykład kupujesz akcje za 4,50 USD. Następnie możesz ustawić stop loss lub cenę progową na 4,20 USD. Następnie, jeśli akcje spadną do tego poziomu w dowolnym momencie, natychmiast sprzedajesz inwestycję, bez żadnych pytań.
Większość brokerów pozwoli ci ustawić automatyczną stop loss po zakupie. W ten sposób nie musisz nawet zwracać uwagi na udziały, wiedząc, że jeśli zaczną spadać, twoje zamówienie sprzedaży zostanie natychmiast uruchomione, a inwestycja zostanie sprzedana.
Często uniemożliwi to widzenie większych strat. Nawet w przypadku, gdy akcje będą spadać, całkowita strata będzie ograniczona do 30 centów na akcję, w naszym przykładzie powyżej.
Ustalenie ceny progowej dobrej stopy zatrzymania może być trudne w niektórych przypadkach, a każdy konkretny towar i sytuacja będą wymagać unikatowych szczegółów. W zależności od zmienności podstawowych akcji, w niektórych przypadkach może działać i być stosowne do umieszczenia ceny progowej tylko o 3 procent poniżej pierwotnego zakupu, podczas gdy w innych sytuacjach lepiej służyć celom jeszcze niższym, takim jak 20 procent. poniżej Twojego pierwotnego poziomu zakupu.
Pamiętaj również, że rozpatrywanie zleceń stop loss jest takie, że możesz potencjalnie zostać "zatrzymany". W naszym oryginalnym przykładzie rozważmy scenariusz, w którym akcje spadły aż do 4,15 USD, zanim odwrócimy się znacznie wyżej do 8 USD!
Twoja cena za stop loss zostałaby uruchomiona, gdy udział spadłby o 4,20 USD, a Ty sprzedałeś za utratę 30 centów za akcję. Wtedy możesz tylko oglądać (a może nawet płakać), ponieważ inwestycja następnie wspina się w kierunku znacznie wyższych poziomów.
Właśnie dlatego tak ważne jest ustalenie skutecznych cen progowych. Zawsze pamiętaj, że każda akcja ma swoją naturalną zmienność, a jeśli ustawisz cenę za stop loss zbyt blisko aktualnej ceny, wtedy naturalne ruchy akcji mogą wynieść twoją inwestycję.
Rozumiem przez to, że niektóre akcje będą przesuwać się w górę lub w dół o 5 procent (lub nawet więcej) niemal każdego dnia. Tak więc, jeśli wybierzesz cenę wyzwalacza stop loss, która jest tylko 2 procent poniżej poziomu, na którym nabyłeś akcje, prawie na pewno zobaczysz, że zlecenie stop loss zostało uruchomione i wypełnione.
Co może mieć większy sens w powyższym przykładzie, byłoby wybranie ceny progowej, która wynosi co najmniej 10 procent poniżej twojego zakupu, a może nawet 15 procent lub nawet więcej. Nadal będziesz chroniony przed poważnymi wadami i znacznie rzadziej zostaniesz zatrzymany.
Kolejną użyteczną kwestią, szczególnie jeśli inwestujesz w akcje spekulacyjne, niestabilne i / lub rzadkie w obrocie, byłoby użycie poziomów wsparcia, aby pomóc Ci wybrać idealną cenę progową. Na przykład, jeśli akcje mają bardzo solidny poziom wsparcia na poziomie 2 $, możesz być w stanie uciec z umieszczaniem stop loss na 1,98 $ lub więcej.
Jedynym sposobem, w jaki zostaniesz zatrzymany, jest to, czy inwestycja spadnie z poziomu wsparcia (co jest zazwyczaj mniej prawdopodobne niż w przypadku braku poziomu wsparcia). Zwiększa to szanse na utrzymanie akcji na obecnym poziomie (lub lepszym) przy jednoczesnym zmniejszeniu szans spadania akcji (i tym samym wyzwoleniu ceny zatrzymania).
4. Sneaky Insights
Wpadnij do siedziby głównej (lub magazynu lub fabryki) firmy, w którą zainwestujesz. Wykonaj to niezapowiedzianie (bardzo ważne), w godzinach pracy (również bardzo ważne). Oto tylko niektóre z najważniejszych rzeczy, których się nauczysz:
- zyskać poczucie morale pracowników
- jak czyste, wydajne i dostępne jest ich położenie
- czy są szalenie zajęci, czy głównie siedzą i kręcą kciukami
- to kluczowe zarządzanie obecne i dostępne dla pracowników
Kiedy już tam jesteś, zadaj pytanie pracownikom, sprawdź, czy możesz wypróbować produkty, a nawet zrobić zdjęcia (na co prawie na pewno będą próbować przeszkodzić ci). Tylko nie wchodź im w drogę, nie przeszkadzaj im ani nie przedłużaj swojego powitania.
Zazwyczaj odejdziesz z kilkoma subtelnymi spostrzeżeniami, których NIGDY nie byłbyś w stanie sprawdzić na swojej stronie internetowej, w pokojach rozmów online, czytając ich sprawozdania finansowe, a nawet rozmawiając przez telefon. Z tego wszystkiego wyrośnie absolutnie czysta klarowność, a tym samym bardzo korzystne decyzje handlowe.
5. Spanie z wrogiem
Zazwyczaj, gdy rozmawiasz z firmą o swoim produkcie, rzucają przedmiot w najlepszym świetle. Mogą oderwać się od list, jak wspaniała jest ich usługa lub widget, unikając przy tym żadnych negatywów.
Tak samo często, jeśli zapytasz przedstawiciela firmy, który uznałby za swój główny konkurs, mogą powiedzieć coś w rodzaju: "nie mamy konkurencji". To, oczywiście, jest niedokładną brawurą, stwierdzoną przez stronniczą korporacyjną cheerleaderkę.
Trudno będzie zdobyć jakąkolwiek wyraźną ocenę ich towarów, rozmawiając z tymi, którzy tworzą i sprzedają przedmioty. Wszyscy uważają, że ich produkt jest najlepszy, znacznie lepszy od wszystkiego, co sprzedaje się na półkach w tym samym sklepie.
Jest jednak coś, co możesz zrobić, aby ominąć producentów produktu. Zapytaj ich o bezpośrednią rywalizację o przedmiot.
Dzięki temu dowiesz się, w jaki sposób firmy produkujące konkurencyjne towary widzą ofertę innych firm. Chętnie zajmą się szczegółami dotyczącymi słabości i wad drugiego, i będą potrzebować dużo czasu, aby wyrazić wszystkie zalety tego, co gorsze (i dlaczego).
Pamiętaj, że chcesz zainteresować się produktami nowej firmy, aby wygenerować dłuższą i bardziej zaangażowaną recenzję lub porównanie z produktami innych (oryginalnych) firm. Kiedy dostaniesz konkurencję mówiącą o różnicach między różnymi wyborami, będziesz cieszyć się ich dokładnym i krytycznym spojrzeniem na firmę, którą chciałeś zbadać w pierwszej kolejności.
Możesz być zaskoczony wszystkimi spostrzeżeniami i myślami, których się uczysz, których NIGDY nie można było odkryć, mówiąc po prostu tylko z samą firmą. Dzięki prostemu i szybkiemu połączeniu telefonicznemu z konkurencją, gdzie możesz wykazać zainteresowanie wszystkimi dostępnymi opcjami, odkryjesz kilka spostrzeżeń, które pomogą ci w dalszym rozwoju.
Podsumowanie
Korzystając z tych sześciu mało znanych strategii, możesz znacznie zwiększyć swoje wyniki inwestycyjne. Każda z tych taktyk jest skuteczna i przetrwała próbę czasu.