Wskaźnik finansowy to po prostu jedna liczba z wyników finansowych firmy podzielona przez inną.
Kiedy łączysz różne wartości i informacje, zalety (lub ich brak) firmy bazowej pokazują wyraźnie.
Na przykład fakt, że cena akcji inwestycji wynosi 2,13 USD, mówi bardzo niewiele. Jeśli jednak wiesz, że wskaźnik cena / zysk wynosi 8,5, to zapewnia on znacznie więcej kontekstu. Później, możesz porównać to P / E do masywnych korporacji, bezpośrednich konkurentów, a nawet do poprzednich wyników z tej samej firmy.
Tak, przyjrzenie się wielu z tych wskaźników wymaga trochę pracy, ale większość z nich jest obliczana automatycznie dla ciebie i wyświetlana na wszystkich głównych internetowych portali finansowych. Informacje, które można uzyskać od nich, są niezrównane i dają przewagę każdemu innemu inwestorowi.
Oto 5 rodzajów wskaźników finansowych
Płynność: Wskaźniki te pokażą zdolność firmy do spłaty długów i zobowiązań. Jeśli nie mają wystarczających aktywów krótkoterminowych, aby pokryć zobowiązania krótkoterminowe lub nie generują wystarczających przepływów pieniężnych w celu pokrycia kosztów, mogą napotkać problemy finansowe.
Wskaźniki płynności mają szczególne znaczenie, zwłaszcza w przypadku akcji denominowanych w pieniądzu, ponieważ coraz to nowsze firmy mają ogromne trudności z opłaceniem wszystkich rachunków, zanim ich firmy zostaną ustanowione.
Niektóre wskaźniki płynności obejmują wskaźnik bieżący, wskaźnik płynności, wskaźnik gotówki oraz przepływ gotówki z działalności operacyjnej.
Inwestorom chcącym uzyskać przewagę poprzez podjęcie niewielkiej ilości pracy, można zobaczyć podsumowania rzeczywistych obliczeń współczynników na wielu najlepszych stronach internetowych.
Działanie: pokazują, jak skutecznie działa firma. Jak dobrze firma wykorzystuje dostępne zasoby do generowania sprzedaży?
Istnieje kilka doskonałych wskaźników aktywności, które inwestorzy powinni stosować w swoich badaniach; rotacja zapasów; obrót wierzytelności; rotacja zobowiązań; obroty kapitału obrotowego; obroty majątku trwałego; całkowity obrót aktywów.
Dźwignia: Wskaźniki te pokażą zdolność firmy do spłaty długów długoterminowych.
Wskaźniki dźwigni są również określane jako wskaźniki zadłużenia; Wskaźnik zadłużenia; dług wobec kapitału; pokrycia odsetek.
Wydajność: wskaźniki wydajności odnoszą się wyłącznie do zysku, co może tłumaczyć, dlaczego są one często określane jako wskaźniki rentowności.
Ponieważ większość zapasów grosza nie działa z zyskiem, nie będzie możliwe wygenerowanie wartości współczynnika wydajności. Nie możesz dzielić ceny akcji przez zero!
Wskaźniki wydajności pokazują jasny obraz tego, jak opłacalna jest działalność na różnych etapach ich działalności; Marża zysku brutto; marża zysku operacyjnego; marża zysku netto; zwrot z aktywów; zwrotu z kapitału.
Wycena: Ponieważ wskaźniki wyceny oparte są na aktualnej cenie akcji, dają obraz tego, czy akcje grosza są atrakcyjną inwestycją na obecnym poziomie, czy nie. Zasadniczo, ile pieniędzy, kapitału obrotowego, przepływów pieniężnych lub zarobków dostajesz za każdego zainwestowanego dolara?
Niektóre wskaźniki wyceny obejmują; Cena / zysk (P / E); Cena / przepływy pieniężne; Cena / Sprzedaż (P / S); Cena / zysk / stopa wzrostu (PEG).
Poświęć czas, aby dowiedzieć się o każdym z tych wskaźników, które można następnie porównać bezpośrednio do konkurentów, a nawet przeciwko samej firmie z poprzednich kwartałów i lat. Wartość dodana do twojego rozumienia firmy będzie miała wpływ na Twoje wyniki inwestycyjne i jasność decyzji handlowych.