Istnieje kilka obliczeń, które dadzą ci wyobrażenie o tym, jak inwestuje. Niektóre są bardziej skomplikowane niż inne, ale żadne nie są poza zasięgiem przeciętnego inwestora, który ma kalkulator. Oto kilka obliczeń, które możesz wykorzystać, aby pomóc Ci zrozumieć, jak radzą sobie Twoje inwestycje .
Całkowity zwrot
Jest to prosta kalkulacja, ale przypomina nam, że musimy uwzględnić dywidendy (w stosownych przypadkach) przy obliczaniu zwrotu akcji. Oto wzór:
(Wartość inwestycji na koniec roku - Wartość inwestycji na początku roku) + Dywidendy / Wartość inwestycji na początku roku = Całkowity zwrot
Na przykład, jeśli kupiłeś akcje za 7,543 USD i teraz jest to warte 8 876 USD, masz niezrealizowany zysk w wysokości 1 333 USD. W tym czasie otrzymałeś także dywidendy w wysokości 350 $. Jaki jest całkowity zwrot?
(8 876 USD - 7 543 USD) + 350 USD / 7,543 USD = łączny zwrot
1 333 USD + 350 USD / 7,543 USD = łączny zwrot
1 683 USD / 7,543 USD = całkowity zwrot
0.2231 lub 22,31% = Całkowity zwrot
Możesz użyć tego obliczenia dla dowolnego okresu, który jest słabością, ponieważ nie uwzględnia wartości pieniądza w czasie.
Prosty powrót
Prosty zwrot jest podobny do całkowitego zwrotu, jednak służy do obliczenia zwrotu z inwestycji po jej sprzedaży.
Oto wzór:
Przychody netto + dywidendy / podstawy kosztu - 1
Oto przykład: Załóżmy, że kupiłeś akcje za 3000 USD i zapłaciłeś prowizję w wysokości 12 USD. Podstawa kosztu wynosi 3,012 USD. Sprzedajesz akcje za 4000 $, a jest jeszcze 12 $ prowizji, więc twoje wpływy netto wynoszą 3988 $. Dywidendy wyniosły 126 USD.
3 988 USD + 126 USD / 3,012 USD - 1 = Prosty zwrot
4 114 USD / 3,012 USD - 1 = Prosty zwrot
1.36 - 1 = Prosty powrót
0,36 lub 36% = Prosty powrót
Podobnie jak w przypadku kalkulacji Total Return, Simple Return nie mówi nic o długości inwestycji. Jeśli chcesz zobaczyć deklaracje po opodatkowaniu, po prostu zastąp "wpływy netto po opodatkowaniu" dla pierwszej zmiennej i użyj numeru dywidendy po opodatkowaniu.
Składana roczna stopa wzrostu
W przypadku inwestycji trwających dłużej niż jeden rok, możesz przyjrzeć się temu bardziej wyrafinowanemu, ale nie o wiele bardziej skomplikowanemu obliczeniu.
Łączna roczna stopa wzrostu pokazuje wartość pieniądza w swojej inwestycji w czasie. 40-procentowy zwrot w ciągu dwóch lat jest świetny, ale 40-procentowy zwrot w ciągu dziesięciu lat pozostawia wiele do życzenia. Pomyśl o tym wyliczeniu jako o stopie wzrostu, która przeniesie Cię z początkowej wartości inwestycji do końcowej wartości inwestycji, zakładając, że inwestycja została zsumowana w danym okresie.
Aby obliczyć złożoną roczną stopę wzrostu, podziel wartość inwestycji na koniec okresu, którego szukasz, według jej wartości na początku tego okresu. Weź ten wynik i podnieś go do potęgi podzielonej przez długość okresu, a następnie odejmij jeden od tego wyniku.
Poświęcam cały artykuł na temat tego ważnego obliczenia, które można znaleźć tutaj.
Wniosek
Proste lub nieco bardziej skomplikowane obliczenia mogą dać lepszą korektę w zakresie inwestycji.