Czy należy wybierać fundusze akcyjne lub akcje indywidualne dla swojego portfela?
Jak już wiesz, inwestowanie w fundusz inwestycyjny oznacza kupowanie akcji portfela nadzorowanego przez profesjonalnego menedżera portfela.
Zarządzający portfelem jest odpowiedzialny za wybór akcji w portfelu, a także decyzje dotyczące kupna, sprzedaży i wstrzymania. Po wybraniu dobrego funduszu akcyjnego Twoim obowiązkiem jest kontynuowanie kupowania akcji, reinwestowanie dywidend i zysków kapitałowych oraz coroczne sprawdzanie rocznego sprawozdania funduszu, aby upewnić się, że spółka zarządzająca trzyma się filozofii finansowej, w którą wierzysz; że czujesz się komfortowo z gospodarstwami. Pod wieloma względami byłoby to tak, jak sprawdzenie wydajności menedżera budynku, który wynająłeś, aby nadzorować twoje nieruchomości na wynajem.
Z drugiej strony, zbieranie pojedynczych zapasów oznacza, że Twoim obowiązkiem jest zbudowanie portfela, wylewanie rocznych raportów i 10k zgłoszeń , podejmowanie decyzji dotyczących przejęć i decyzji dotyczących rozporządzania oraz bieżące śledzenie tego, co dzieje się w każdej z firm, w których prowadzisz działalność inwestycja. To w końcu twoje ciężko zarobione pieniądze!
Dla wielu ludzi to brzmi jak odpowiednik intelektualnej tortury.
Oto kilka sposobów, aby powiedzieć, czy powinieneś zainwestować w fundusze akcyjne, czy zamiast tego wybrać własne indywidualne akcje zwykłe.
Czy potrafisz czytać i rozumieć sprawozdania finansowe?
Czy potrafisz czytać sprawozdania finansowe GAAP, w tym rachunek zysków i strat oraz bilans ?
Jeśli posiadasz tę umiejętność, wybór własnych indywidualnych zasobów nie powinien być trudniejszy niż analiza podziału lub prywatnych możliwości biznesowych, takich jak inwestowanie w spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością . W takiej sytuacji wydaje się trochę głupio wynająć profesjonalnego menedżera pieniędzy, który będzie siedział i badał firmy przez cały dzień, chyba że wolałbyś skupić się na swoim głównym zawodzie.
Czy podoba Ci się proces studiowania, rozumienia i analizowania firm?
Niewiele rzeczy lubię, jak znalezienie świetnej firmy, a potem poznanie jej biznesu, branży, produktów, nakładów kosztowych, strategii i tego, jak pasuje do świata. Mam nienasyconą ciekawość. Uwielbiam chodzić do sklepu spożywczego i informować cię o marży brutto dla firmy, która destyluje pewną markę whisky, lub przekazać hotel i poznać jego średni koszt za pokój, aby go zbudować. Lubię również mówić o całkowitym zysku przed opodatkowaniem, który powinien generować, jeśli jest dobrze zarządzany i umiarkowanie skuteczny. Dla mnie studiowanie przedsiębiorstw (i poszczególnych stad przez rozszerzenie) jest sposobem na zrozumienie świata i tego, co ludzie naprawdę cenią.
Jeśli nie dbasz o te rzeczy, nie ma sensu tracić czasu na szukanie poszczególnych firm, w których możesz zostać częściowym właścicielem.
Opłacaj profesjonalną opłatę za zarządzanie i zamiast tego kupuj dobre, dobrze zdywersyfikowane fundusze akcyjne.
Czy rozumiesz złożoność zarządzania wieloma pozycjami inwestycyjnymi, czy raczej trzymasz garść funduszy kapitałowych?
Nawet skoncentrowany portfel inwestycyjny będzie prawdopodobnie obejmować 10 do 20 zasobów; Szeroko zdywersyfikowany portfel może zawierać od 30 do 100 akcji. Czy chcesz śledzić wszystkie te papiery wartościowe? Daty dywidendy i dochód? Podstawa kosztu dla każdej pozycji? Jeśli nie masz nic przeciwko i masz wystarczająco duży portfel, aby to uzasadnić, poszczególne akcje mogą być dla Ciebie. Jeśli chcesz mieć możliwość tworzenia całej historii portfela inwestycyjnego w jednym, krótkim arkuszu kalkulacyjnym, fundusze akcyjne są prawdopodobnie lepszym wyborem.
Czy masz obsesyjną potrzebę sprawdzania cen akcji co pięć minut?
Jeśli nie jesteś w stanie myśleć jak inwestor długoterminowy, możesz zbudować warstwę ochrony i wybrać fundusze akcji na poszczególne akcje.
Dopóki nie przejdziesz przez ETF ( fundusz wymiany walut ), fundusze inwestycyjne dostosowują swoją cenę akcji lub Wartość aktywów netto raz dziennie, po godzinach. Uwolni cię to od potrzeby przyklejenia do ekranu lub paniki ponad 50-procentowym ruchem w magazynie z niebieskim chipem, który nie powinien wywoływać konsternacji.
Więcej informacji o inwestowaniu w fundusze kapitałowe lub zapasy indywidualne
Przeczytaj Kompletny przewodnik dla początkujących dotyczący inwestowania w fundusze wzajemne, jeśli zdecydujesz się na inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Przeczytaj Kompletny przewodnik dla początkujących dotyczący inwestowania w akcje, jeśli zdecydujesz się na inwestowanie w poszczególne akcje.