Te cele inwestycyjne są ważne, ponieważ niektóre produkty i strategie działają na jeden cel, ale mogą dawać słabe wyniki dla innego celu.
Jest całkiem prawdopodobne, że wykorzystasz kilka z tych celów inwestycyjnych jednocześnie, aby osiągnąć różne cele bez żadnych konfliktów.
Zbadajmy te cele i zobaczmy, jak się różnią.
Aprecjacja kapitału
Wzrost wartości kapitału dotyczy długoterminowego wzrostu. Ta strategia jest najbardziej znana w planach emerytalnych, gdzie inwestycje pracują przez wiele lat w ramach kwalifikowanego planu.
Inwestowanie w celu zwiększenia wartości kapitału nie ogranicza się jednak do kwalifikowanych rachunków emerytalnych. Jeśli to jest twój cel, planujesz przechowywać akcje przez wiele lat.
Zadowoleni jesteście pozwolić im rozwijać się w swoim portfelu, reinwestując dywidendy, aby kupić więcej akcji. Typowa strategia polega na dokonywaniu regularnych zakupów.
Nie jesteś bardzo zaniepokojony codziennymi wahaniami, ale bacznie obserwuj fundamenty firmy pod kątem zmian, które mogą wpłynąć na długoterminowy wzrost.
Obecny dochód
Jeśli Twoim celem jest bieżący dochód, najprawdopodobniej jesteś zainteresowany zapasami, które płacą stałą i wysoką dywidendę. Możesz również objąć najwyższej jakości fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) i wysoko notowane obligacje.
Wszystkie te produkty generują bieżący dochód na bieżąco.
Wiele osób, które realizują strategię bieżących dochodów, jest na emeryturze i wykorzystuje dochody do wydatków na życie. Inni ludzie wykorzystują ryczałtową sumę kapitału, aby stworzyć strumień dochodów, który nigdy nie dotknie głównego, ale zapewnia środki pieniężne na pewne bieżące potrzeby (na przykład college).
Ochrona kapitału
Ochrona kapitału to strategia, którą często kojarzysz z osobami starszymi, które chcą mieć pewność, że nie przeżyją swoich pieniędzy.
Emeryci na emeryturze prawie na emeryturze często korzystają z tej strategii, aby zatrzymać w areszcie.
Dla tego inwestora bezpieczeństwo jest niezwykle ważne - nawet w zakresie rezygnacji ze względów bezpieczeństwa.
Logika tego bezpieczeństwa jest jasna. Jeśli stracą swoje pieniądze przez głupią inwestycję i wycofają się, to w przeciwieństwie do tego, że będą mieli okazję ją zastąpić.
Inwestorzy, którzy korzystają z ochrony kapitału, zazwyczaj inwestują w bankowe płyty CD, amerykańskie papiery skarbowe, konta oszczędnościowe.
Spekulacja
Spekulant nie jest prawdziwym inwestorem, ale przedsiębiorcą, który lubi skakać do zapasów, jakby były złymi butami.
Spekulanci lub handlowcy są zainteresowani szybkimi zyskami i stosują zaawansowane techniki handlu, takie jak krępowanie akcji, handel na marży, opcje i inne specjalne wyposażenie.
Nie mają zamiłowania do firm, które handlują, a tak naprawdę mogą nie wiedzieć zbyt wiele na ich temat, poza tym, że akcje są niestabilne i gotowe na szybki zysk.
Spekulanci mają otwarte oczy na szybkie zyski i mają nadzieję, że będą wymieniać się i wycofywać bez większego zastanowienia się nad spółkami leżącymi u ich podstaw.
Wiele osób próbuje spekulować na giełdzie z błędnym celem wzbogacenia się. To nie działa w ten sposób.
Jeśli chcesz spróbować swoich sił, upewnij się, że korzystasz z pieniędzy, które możesz stracić. Łatwo się uzależnić, więc upewnij się, że rozumiesz rzeczywiste możliwości utraty inwestycji.
Wniosek
Twój styl inwestycyjny powinien odpowiadać Twoim celom finansowym. Jeśli tak nie jest, powinieneś zobaczyć profesjonalną pomoc w radzeniu sobie z wyborami inwestycyjnymi, które pasują do twoich celów finansowych.