Jak się dowiedzieć, kiedy fundusze wzajemne są "agresywnym wzrostem"
Dlatego agresywni inwestorzy mogą spodziewać się wyższej zmienności (mierzonej wskaźnikiem beta ) niż ogólnej strategii wzrostu.
Mówiąc prościej, strategia inwestycyjna funduszy inwestycyjnych o agresywnym wzroście to taka, która ma wysokie względne ryzyko w porównaniu z innymi funduszami, ale może również mieć wyższe potencjalne zwroty.
Jak poznać swój fundusz to agresywny wzrost
Wiele funduszy inwestycyjnych typu "aggressive growth" ma termin "agresywny wzrost" lub "wzrost wartości kapitału" lub "możliwość kapitałowa" lub "kapitał strategiczny" w nazwie funduszu. Jednak nie zawsze tak jest. Aby upewnić się, że konkretny fundusz jest agresywnym funduszem wzrostu, inwestor może spojrzeć na jeden z najlepszych stron internetowych funduszy inwestycyjnych i szukać konkretnej wzmianki o "agresywnym rozwoju" w ramach Celu Funduszu. Inwestorzy mogą również szukać określonego celu w prospekcie funduszu powierniczego lub mogą przejść bezpośrednio na stronę internetową funduszu powierniczego i znaleźć tam cel.
Inwestorów należy ostrzec, że fundusz inwestycyjny ze słowami "agresywny wzrost" w nazwie może (i często jest) klasyfikowany jako fundusz wzrostu.
Istnieje różnica w znaczeniu w kategorii i celu: W kategoriach prostych kategoria jest etykietą odniesienia, a celem jest strategia inwestycyjna lub filozofia. Dlatego jeśli posiadasz już fundusz wzrostu w swoim portfelu, możesz nie potrzebować dodatkowo agresywnego funduszu wzrostu. Więcej informacji na temat pokrywania się zapasów można znaleźć, aby uzyskać więcej informacji na temat funduszy o podobnych celach inwestycyjnych.
Dobrym sposobem, aby mieć pewność, że posiadasz agresywny fundusz wzrostu, jest przyjrzenie się jego wersji beta , która jest miarą ruchu określonego funduszu (wzrost i spadek) w porównaniu z ogólnym rynkiem. Dla porównania rynek otrzymuje wersję beta o wartości 1,00. Agresywny fundusz wzrostu będzie miał beta znacznie powyżej 1,00, na przykład 1,10 lub więcej.
Przykłady wzajemnych funduszy agresywnego wzrostu
W celu dywersyfikacji inteligentny inwestor będzie szukał agresywnego funduszu wzrostu, który inwestuje w akcje o średniej kapitalizacji lub akcje o niskiej kapitalizacji. Rozumowanie tego jest takie, że najprawdopodobniej będziesz miał już duży fundusz akcyjny w swoim portfelu. Naprawdę nie potrzebujesz więcej. Kilka przykładów to uznanie kapitału Fidelity Capital (FDCAX) i Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX ma beta (w porównaniu do S & P 500) 1,14, a VSEQX beta 1,24. Oba są funduszami giełdowymi o średniej kapitalizacji z celami agresywnego wzrostu. Dane pochodzą z Morningstar, Inc.
Będziesz także chciał poznać swoją tolerancję ryzyka przed rozważeniem dodania agresywnego elementu wzrostu do portfela funduszy inwestycyjnych.
Obalanie koncepcji agresywnego wzrostu Dave'a Ramseya
Strategie inwestowania i koncepcje często stają się skomplikowane, a filozofia inwestycyjna Dave'a Ramseya ułatwia inwestorowi rozpoczęcie działalności.
Jednym z pozytywnych aspektów portfela funduszy inwestycyjnych Dave'a Ramseya jest to, że jest to proste. Wszystko, co inwestor musi wiedzieć, to posiadanie czterech funduszy wspólnego inwestowania - jednego agresywnego funduszu wzrostu, jednego funduszu wzrostu , jednego funduszu wzrostu i dochodu oraz jednego funduszu międzynarodowego. Jednakże, w opinii twojego skromnego przewodnika Mutual Funds, pozytywne aspekty kończą się na tym.
Agresywny wzrost nie jest formalną kategorią funduszu inwestycyjnego, lecz raczej stylem inwestycyjnym. Może to być mylące i potencjalnie szkodliwe dla wielu inwestorów. Na przykład niektóre fundusze akcji wzrostowych można uznać za agresywny wzrost. Przeciętny inwestor nie zauważy różnicy. Dlatego proste nie zawsze przekłada się na lepsze . Rekomendacje inwestycyjne Dave'a Ramsey'a mogą być zwodniczo proste. Możesz poświęcić zaledwie kilka dodatkowych minut i spojrzeć na alternatywne, bardziej zróżnicowane podejście do budowania portfela funduszy inwestycyjnych .
Zobacz także: Przykład portfela agresywnych funduszy wzajemnych
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.