Czym jest cel inwestycyjny i jak go utworzyć?
Innymi słowy, celem inwestycyjnym jest podstawowy powód, dla którego inwestujesz.
Cel inwestycyjny może również określać, w jaki sposób fundusz inwestycyjny inwestuje swój portfel. Na przykład, w odniesieniu do funduszy inwestycyjnych, określony cel inwestycyjny wskazuje cele inwestycyjne danego funduszu, oparte na sformułowaniach zawartych w prospekcie funduszu.
Jak określić cel inwestycyjny dla inwestorów indywidualnych
Cel inwestycyjny można uznać za odpowiedź na podstawowe pytania, które należy zadać przed rozpoczęciem budowy portfela . Jaki jest cel twoich pieniędzy? Co chcesz zrobić? Ile masz czasu, dopóki nie potrzebujesz tych pieniędzy? Ile ryzykujesz, aby osiągnąć ponadprzeciętne zwroty? Czy chcesz, aby twoje pieniądze wzrosły, czy chcesz zachować jego aktualną wartość?
Odpowiedzi na te pytania pomogą Ci ustalić horyzont czasowy inwestycji i tolerancję ryzyka , które są podstawowymi elementami określającymi twój cel inwestycyjny. Na przykład, jeśli celem Twoich pieniędzy jest przejście na emeryturę, a szacujesz, że masz co najmniej 20 lat, zanim ten cel inwestycyjny zostanie osiągnięty, masz długoterminowy cel.
Zakładając, że twoja tolerancja ryzyka nie jest niska, odpowiedni cel inwestycyjny funduszu inwestycyjnego zostałby ogólnie zakwalifikowany jako wzrost. Dlatego warto przyjrzeć się funduszom inwestycyjnym wzrostu , a także innym funduszom, aby zdywersyfikować portfel.
Przykłady celów inwestycyjnych i typów podstawowych
Twój cel inwestycyjny można uznać za wzrost, ale może to być również dochód lub zachowanie, jeśli jesteś na emeryturze, lub może to być kombinacja lub odmiana tego rodzaju.
Na przykład niektórzy inwestorzy chcą z czasem zwiększać wartość swoich rachunków, ale chcą także czerpać zyski z inwestycji. Dlatego ten cel inwestycyjny można uznać za wzrost i dochód . Cele ochrony zwykle będą dążyć do utrzymania wartości kont na stabilnym poziomie lub przynajmniej do wzrostu w tempie odpowiadającym oczekiwanej stopie inflacji, która zwykle wynosi około 3,5% do 4,0% na cele inwestycyjne.
Zanim zaczniesz inwestować, ustal swój własny cel inwestycyjny. Wtedy będziesz w stanie dopasować swój cel do celu funduszy inwestycyjnych, które są odpowiednie dla Ciebie i Twoich celów.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.