Kto dostaje zegar dziadka?
Jeśli chcesz, aby twoja córka dostała zegar dziadka, który jest pamiątką rodzinną, czy powinnaś go umieścić w testamencie?
Wielu prawników i doradców odradza wymienianie go w testamencie. Ale naprawdę najlepiej jest włączyć go do testamentu.
Jeśli chcesz mieć pewność, że "zegar" przejdzie do Twojej córki, masz dwie możliwości:
- Możesz zrobić dożywotni prezent, wyjąć zegar z domu, upewnić się, że weźmie go w posiadanie i udokumentować, że to prezent.
- Możesz złożyć zapis zegara dziadka swojej córce w testamencie . Wszystkie inne metody nie są pewne, ponieważ nie są prawnie egzekwowalne.
Jeśli nie jesteś w stanie lub nie chcesz ofiarować swojej własności osobistej w ciągu swojego życia, najlepiej ją uwzględnić w testamencie.
Własność osobista i podatki
Wielu ludzi uważa, że jeśli nie ma wolnej własności materialnej, nie trzeba jej uwzględniać w federalnych lub stanowych zeznaniach podatkowych. Tak nie jest.
Gdy dana osoba umiera, cała jej własność podlega opodatkowaniu w dniu śmierci. Przy federalnym zwolnieniu z podatku od nieruchomości w wysokości 5,43 miliona USD, niewiele osiedli jest świadkiem tego problemu. Państwa, które mają majątek lub podatek od spadków, nadal będą stanowić problem. Nie pominiesz zgłoszenia konta bankowego o wartości 20 000 USD, więc nie pomijaj zegara dziadkowego o wartości 20 000 USD.
Innym powodem, dla którego warto wspomnieć o przedmiocie osobistym, jest unikanie argumentów (i waśni rodzinnych) wśród beneficjentów.
Rodzice mówią: "Nasze dzieci nie będą walczyć". Pamiętaj, że to te same dzieci, które nie mogły się porozumieć co oglądać w telewizji. Prawnicy zarabiają dużo pieniędzy reprezentując członków rodziny walczących o "rzeczy" rodzinne.
Nawet przedmioty, które nie są wartościowe, ale mają znaczną wartość emocjonalną, mogą wywoływać przerażające nieporozumienia rodzinne.
Słoik z ciastkami, który Mama zawsze trzymała wypełnione świeżymi pieczonymi ciasteczkami, może stać się przedmiotem wszelkiego rodzaju rodzinnych uraz. Kiedy rodziny walczą o słoik z ciasteczkami, nie chodzi o słoik z ciasteczkami, to o stare rany i urazy, głęboko zakorzenione emocje. Każda rodzina ma je.
Lista lub memorandum
Najtrudniejszym pytaniem jest, gdzie narysować linię. Łatwo zauważyć, że fortepian 50 000 $ powinien być w testamencie lub w klasycznym samochodzie za 70 000 $. Ale tak naprawdę nie chcemy przygotowywać testamentów wymieniających odbiorców kryształowej popielniczki, figurki klauna i różowej lampy. Zwykłe rozwiązanie dla przedmiotów, które nie są cenne lub nie są emocjonalnymi piorunami, polega na tym, by wbrew swojej woli pozostawić list, listę lub notatkę, która wyraża życzenia dotyczące dystrybucji lub podziału materialnej własności osobistej. . Taki dokument nie jest prawnie wiążący, ale większość rodzin uszanuje życzenia wyrażone w ten sposób. Prawne słowo brzmi "precatory". Jest wyrazem nadziei, życzeń i pragnień, a nie prawnie wiążącym kierunkiem.
Inną zaletą takiej listy jest to, że można ją zmienić i dodać bez formalności tworzenia nowej woli lub kodycyl . Należy jednak pamiętać, że aby lista mogła zostać włączona jako odniesienie w testamencie, lista musi być kompletna i istnieć przed podpisaniem testamentu.
Jest to praktycznie to samo, co umieszczanie przedmiotów w testamencie. Wadą jest to, że może ona zostać utracona lub zmieniona po wykonaniu woli i unieważniona.
Oddzielny zapis zawierający listę mógłby zostać zweryfikowany jako kodycyl. Jeśli jest podpisany, opatrzony datą i świadkiem (lub cokolwiek to są wymagania do wykonania testamentu lub kodicilu w twojej jurysdykcji).
Jak zawsze, ważne jest, abyś poświęcił czas na skonsultowanie się z kompetentnym doradcą w sprawie, jak upewnić się, że twoje życzenia, w odniesieniu do tego, jak twoje "rzeczy" są prawidłowo dystrybuowane.