Złoto
Złoto jest najpopularniejszym metalem szlachetnym na świecie, ponieważ jednostki i rządy, przez tysiące lat, przypisują metalowi ogromną wartość, która odbija światło jak żadne inne.
Złoto ma podwójną rolę - ma zastosowania przemysłowe, a także aplikacje finansowe.
Złoto ma wysoką odporność na ciepło, jest ciągliwe i przewodzi prąd. Dlatego użytkownicy przemysłowi zużywają rocznie 10 procent złota rocznie, w tym elektronikę, stomatologię i sektor medyczny. Złoto ma długą historię jako ozdobnego metalu i produkcji, lub popytu biżuterii stanowi 50 procent rocznej produkcji. Wreszcie złoto to pieniądz, a wielu inwestorów na całym świecie posiada złoto, a nie inne aktywa inwestycyjne.
40 procent produkcji złota każdego roku trafia do zapasów lub udziałów inwestorów i rządów na całym świecie. Kiedy popyt inwestycyjny jest wysoki, cena zazwyczaj rośnie. Kraje posiadają ponad 30 procent złota kiedykolwiek wyprodukowanego w historii świata w ramach swoich rezerw walutowych.
Podczas gdy produkcja złota jest pierwszorzędna, co oznacza, że firmy poszukują i wydobywają złoto ze skorupy ziemskiej jako swoją główną działalność, ponad 70 procent srebra produkowanego na świecie jest produkcją wtórną.
Srebro jest produktem ubocznym produkcji miedzi, cynku, ołowiu i innych metali. Tymczasem srebro to także metal, który przyciąga popyt inwestycyjny. Silver ma również zastosowania przemysłowe; Panele słoneczne, telefony, komputery i inne urządzenia elektroniczne wymagają srebrnych elementów.
Platyna
Platyna jest rzadkim metalem, podczas gdy jest około 2800 ton rocznej produkcji złota, każdego roku jest około 250 ton platyny.
Platinum ma wiele zastosowań przemysłowych ze względu na swoją wysoką odporność na ciepło. Metal odgrywa także rolę cennego metalu, który wielu inwestorów uważa za atut.
Jako aktywa inwestycyjne trzy metale szlachetne różnią się od innych towarów. Podczas gdy ceny innych surowców przesuwają się coraz wyżej w walutach, metale szlachetne często konkurują z walutami jako aktywa. Waluty na całym świecie to papierowe banknoty i monety drukowane i bite przez rządy do wykorzystania jako prawny środek płatniczy.
Same banknoty mają wartość, ponieważ rządy nakazują, że powinny. Dlatego jest to pełna wiara i zasługa narodu, który drukuje walutę, która nadaje jej wartość. Kraj kontroluje, ile walut wpływa na rynek. Jednakże, jeśli chodzi o metale szlachetne, to produkcja i zapasy w kopalniach określają dostępność. Dlatego, gdy wiara ludzi w rządy, które drukują pieniądze spadają, cenne metale mają tendencję do wzrostu wartości.
Metale szlachetne mogą być doskonałym dodatkiem lub żywopłotem w portfelach dla oszczędzających. Mają one tendencję do równoważenia niszczycielskich skutków inflacji, jeśli chodzi o jajka gniazdowe. Istnieją cztery główne powody, dla których metale szlachetne powinny być częścią każdego programu oszczędnościowego lub inwestycyjnego:
- Kiedy inwestorzy tracą wiarę w waluty papierowe i inne rynki aktywów, złoto i inne metale szlachetne tradycyjnie zachowały swoje wartości. Dlatego metale szlachetne są zasobem bogactwa w czasach niepewności lub zawirowań gospodarczych i często mają ujemną korelację z innymi klasami aktywów.
- W okresach hiperinflacji lub wstrząsów rządowych metale szlachetne były tradycyjnie aktywami, które służą jako kapitał lotniczy. Podczas exodusu z nazistowskich Niemiec w latach trzydziestych wiele osób przekupiło się z kraju lub zapłaciło za złoto i inne metale szlachetne. Istnieje wiele innych przykładów w historii, w których metale szlachetne zastąpiły papierową walutę jako jedyny dopuszczalny środek wymiany.
- Metale szlachetne to waluty od tysięcy lat, podczas gdy większość papierowych pieniędzy istnieje tylko przez znacznie krótszy czas. Długa tradycja wartości tych metali jest świadectwem ich trwałości.
- Metale szlachetne są zamienne; są wzajemnie zamienne, podobnie jak pieniądze. Dlatego metale szlachetne są najstarszą formą pieniądza na świecie.
Jeśli chodzi o inwestycje w metale szlachetne, istnieje kilka sposobów, aby przejść.
Fizyczne paski i monety
Najczystszym sposobem inwestowania w metale szlachetne jest kupowanie rzeczywistych metali. Bary i monety ze złota, srebra, platyny i palladu, innego szlachetnego metalu, są dostępne u dealerów monet na całym świecie. Sztabki złota są dostępne w rozmiarach od 400 uncji aż do jednego grama. Srebro, platyna i pallad są również dostępne w szerokiej gamie rozmiarów i gramatur. Jeśli chodzi o monety, wiele rządów na całym świecie wybija monety, zazwyczaj w rozmiarach od jednej dziesiątej uncji do jednej uncji, która jest prawnym środkiem płatniczym w kraju, który je produkuje. Ceny tych monet zmieniają się jednak wraz z cenami metali szlachetnych.
Metale i monety ze szlachetnych metali mogą handlować ze składek lub rabatów do faktycznych cen metali. Różnice te wynikają z popytu i podaży samych batonów i monet.
Kupując fizyczne metale szlachetne, ważne jest, aby zlokalizować renomowaną firmę. Wielu dealerów i banków reklamuje się w Internecie, oferując fizyczne metale na rynku detalicznym. Porównaj ceny między dealerami, ale bądź ostrożny, każdy, kto oferuje metale szlachetne poniżej ceny rynkowej lub po bardzo niskich cenach, może być nieuczciwy. Jeśli nie lubisz krupierów, nie kupuj od nich. Zawsze lepiej jest nawiązać związek z firmą, która może dostarczyć metali szlachetnych i kupić je od ciebie, gdy zdecydujesz się sprzedać.
Istnieją pułapki, jeśli chodzi o kupowanie i sprzedawanie fizycznych metali szlachetnych, ale jest to jedyna bezpośrednia droga do posiadania aktywów. Zamiast odbierać dostawy, niektórzy dilerzy zaoferują ci sprzedaż tych metali i przechowywanie ich dla Ciebie na przydzielonych lub nieprzydzielonych kontach.
Przydzielone konto przydzieli ci konkretny pasek lub monetę, podczas gdy nieprzydzielone konto jest tylko księgową własnością. Jeśli dealer zbankrutuje lub straci pracę, przydzielone konto będzie chronić twoją inwestycję, ponieważ jest to oddzielne konto, podczas gdy nieprzydzielona inwestycja może stać się problemem kredytowym, a sprzedawca może domyślnie dokonać zakupu.
Pomyśl o rynku metali szlachetnych jako piramidzie. Na szczycie znajduje się rynek fizyczny, a poniżej znajdują się instrumenty, które dążą do powielenia lub przejścia w korelacji z fizycznymi metalami, dodając kolejny poziom ryzyka.
Futures i opcje
Kontrakty futures i opcje na futures metale szlachetne są pochodnymi . Te pojazdy są następnym krokiem w dół na piramidzie. Kontrakty futures handlują na giełdach i mają mechanizm dostawy dla kupujących i sprzedających. Dlatego pozycja futures może stać się fizyczną pozycją w metalach podczas okresu dostawy. Kupujący lub sprzedający może kontrolować pozycję metali szlachetnych za niewielką wpłatę lub marżę .
Opcje na kontrakty terminowe to również instrumenty pochodne, które dają kupującym prawo, ale nie obowiązek kupowania lub sprzedaży metali szlachetnych. Opcje są jak polisy ubezpieczeniowe na cenę. Sprzedający opcje działają w towarzystwie ubezpieczeniowym, a kupujący są ubezpieczeni.
Produkty ETF i ETN
Produkty ETF i ETN handlują na giełdach i dążą do powtórzenia akcji cenowej z metali szlachetnych. Najpopularniejsze produkty ETF dla tej klasy aktywów to GLD i IAU, które replikują akcję cenową w złocie. SLV to ETF, który śledzi cenę srebra, a PPLT koreluje z ceną platyny. Ponadto istnieje wiele produktów ETN w świecie metali szlachetnych.
Niektóre wzrosną, gdy ceny konkretnych metali wzrosną, a inne wzrosną, gdy ceny tych metali spadną. Ulepszone produkty ETN zwiększają akcję cenową w podstawowych metalach szlachetnych. Pojazdy te znajdują się niżej w piramidzie, ponieważ są instrumentami pochodnymi opartymi na innych instrumentach pochodnych, takich jak futures i kontrakty opcyjne na metale szlachetne.
Akcje górnicze
Innym sposobem inwestowania na rynkach metali szlachetnych jest zakup udziałów spółek zajmujących się wydobyciem i produkcją metali fizycznych. Zapasy te mają tendencję do wzrostu, gdy ceny metalu idą w górę i spadają, gdy tracą na wartości. Jednak nabywcy akcji wydobywczych podejmują dodatkowe ryzyko oprócz cen metali.
Zakup zasobów metali szlachetnych jest zakładem na zarządzanie i konkretne właściwości wytwórcze firmy. Jeśli wystąpi jakiś problem, cena akcji może różnić się od akcji w bazowych metalach. Czasami akcje wydobywcze przewyższają ceny akcji metali szlachetnych, a czasami są gorsze od cen.
Wybierając instrument w świecie metali szlachetnych, ważne jest, aby odrabiać zadanie domowe. Najbardziej bezpośrednią drogą do inwestowania jest rynek fizyczny, ale inne pojazdy oferują różne stopnie łatwości i płynności, jeśli chodzi o wchodzenie i wychodzenie z pozycji. Pamiętaj, aby zrozumieć, co kupujesz i sprzedajesz oraz ryzyko swojego partnera.