Jak ETFy Dividend mogą pracować dla Ciebie
Nie ulega wątpliwości, że aktywa wypłacane z dywidend są popularnymi inwestycjami. Inwestorzy faworyzują dywidendy, aby ustabilizować portfel, zminimalizować pewne ryzyko, zabezpieczyć się przed inflacją, a nawet stworzyć strumień przychodów. Aby osiągnąć te cele, handlowcy mogą wykorzystywać akcje, fundusze inwestycyjne, a nawet dywidendy ETF.
Jednak fundusze ETF z dywidendami działają nieco inaczej niż inne produkty inwestycyjne, dlatego ważne jest zrozumienie różnic.
Co to jest ETF dla dywidend?
Dywidenda ETF składa się z akcji dywidendowych i zwykle śledzi indeks dywidend. Zapasy w funduszu lub indeksie są wybierane na podstawie ich stopy dywidendy . Niektóre ETF stosują ogólną strategię dywidendy obejmującą rynek jako całość lub mogą być segmentowane.
Na przykład istnieje kilka funduszy ETF z dywidend opartych na kapitalizacji rynkowej uwzględnionych akcji, a niektóre z nich są oparte na lokalizacji, takiej jak krajowa dywidenda ETF lub ETF dywidendy z rynków wschodzących.
Jak wypłacane są dywidendy
Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub akcje, dywidenda jest zapisywana bezpośrednio na Twoim rachunku maklerskim . Istnieją jednak pewne plany dywidend, które ponownie inwestują dywidendę w aktywa.
Na przykład dzięki funduszowi inwestycyjnemu dywidenda może zostać wykorzystana do zakupu większej ilości akcji w funduszu. Zwykle nie ma opłaty maklerskiej za nabycie udziałów.
Jednakże, w przypadku dywidendy ETF, dywidenda jest używana do niekupowania akcji w funduszu (ponieważ ETF jest paczkowane), ale jest używana do kupowania większej ilości akcji ETF.
Wadą tego jest to, że może pojawić się opłata maklerska od transakcji kupna.
W jaki sposób opodatkowane są dywidendy?
Dywidendy z ETF są opodatkowane , ale stawka podatkowa opiera się na tym, czy dywidenda jest kwalifikowana jako kwalifikowana, czy nie. Kwalifikowana dywidenda jest ustalana na podstawie zestawu kryteriów, takich jak czas przechowywania aktywów.
Bezwarunkowa dywidenda jest dywidendą, której rząd nie uważa za prawdziwą dywidendę, taką jak dywidendy na rachunkach rynku pieniężnego, dywidendy z krótkoterminowych zysków kapitałowych z funduszy inwestycyjnych, odsetki od unii kredytowych, dywidendy w IRA i dywidendy z REIT. Są one opodatkowane według zwykłej stawki podatkowej.
Zalety
Jak powiedzieliśmy powyżej, istnieje kilka powodów, dla których warto wziąć pod uwagę dywidendę ETF. Tworzą strumień przychodów , czasami ludzie uważają je za bezpieczniejsze niż inne inwestycje, dywersyfikację, stabilność oraz w celu zabezpieczenia ryzyka i inflacji.
Niedogodności
Podczas gdy ludzie uważają aktywa z dywidend za zabezpieczenie przed inflacją, czasami zyski z dywidend nie przewyższają stopy inflacji, a tym samym nie zabezpieczają przed ryzykiem.
Również firmy wypłacające dywidendę mogą zdecydować się na zmniejszenie dywidendy lub wyeliminowanie jej wszystkich razem.
Jednym ze sposobów, w jaki niektóre dywidendy z ETF i indeksy zabezpieczają przed spadkiem dywidendy, jest wybór akcji, które od dłuższego czasu wypłacają dywidendy lub mają stabilną stopę dywidendy .
Jak wybrać dywidendę
To zależy od wielu czynników - tolerancji ryzyka , celów finansowych, twojego portfela itp. Nie mogę dać ci tej odpowiedzi. Mogę jednak podać listę funduszy ETF z dywidend , które można zbadać i zdecydować, która z nich jest najlepsza dla strategii inwestycyjnej .
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, funduszy inwestycyjnych, akcji firmy, funduszu ETF, indeksu lub w inny sposób, upewnij się, że dokładnie przeanalizowałeś te dywidendowe fundusze ETF (lub jakiekolwiek aktywa finansowe) przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji (długich lub krótkich). Przeprowadź swoją należytą staranność, obserwuj, jak te fundusze reagują na różne warunki rynkowe, spójrz pod maską i sprawdź, co faktycznie jest w funduszach. Jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości, skonsultuj się z brokerem, doradcą finansowym lub innym specjalistą z branży finansowej. Jednak gdy podejmiesz decyzję, powodzenia we wszystkich transakcjach.