Akcje o wysokiej dywidendzie stały się popularniejszą opcją dla inwestorów zorientowanych na dochód w ostatnich latach, ponieważ tradycyjne inwestycje o stałym dochodzie, takie jak rachunki bankowe, certyfikaty depozytowe i amerykańskie obligacje skarbowe, płacą prawie nic.
W czasach niskich rentowności rentowności typowe 1,5% -5%, które można uzyskać z dywidendopłacalnych akcji, stają się znacznie bardziej atrakcyjne.
Korzyści z wypłat dywidend
Akcje o wysokiej dywidendzie zazwyczaj z czasem osiągają lepsze wyniki niż szerszy rynek. Według dyrektora ds. Aktywów Dreyfusa, amerykańskie dywidendy wypłacające dywidendy zwróciły średnio 9,3% rocznie od 31 stycznia 1972 r. Do 31 grudnia 2013 r., Znacznie przekraczając 2,3% średniorocznego zwrotu z akcji bez dywidend. Ponadto ponad połowa całkowitego zwrotu z amerykańskich akcji z 1930 r. Do końca 2010 r. Była wynikiem dywidend, a nie aprecjacji cen.
Historycznie, dywidendopłacalne akcje również działają lepiej niż cały rynek w czasach, gdy ceny akcji są słabe. Ponieważ akcje, które wypłacają dywidendy są na ogół bardziej konserwatywne i mają większe przepływy pieniężne niż te, które ich nie mają, inwestorzy skłaniają się ku dywidendom w czasie kłopotów.
Dywidendy, zwracając rzeczywistą gotówkę akcjonariuszom, również stanowią wskazówkę co do siły firmy leżącej u podstaw akcji. Dodatkowo, firmy mają tendencję do efektywniejszego wykorzystywania swoich zasobów, gdy są one mniej liczne - czyli gotówka po wypłacie dywidend. Wyższe dywidendy oznaczają więcej gotówki w rękach inwestorów, a mniej w rękach zespołu zarządzającego, który niekoniecznie podejmuje właściwe decyzje.
Co jest w wydajności?
Oczywiście inwestowanie w dywidendę jest czymś więcej niż poszukiwaniem zapasów o najwyższych dochodach. W niektórych przypadkach podwyższona stopa dywidendy może służyć jako ostrzeżenie, że cena akcji może zostać obniżona z fundamentalnego powodu. Inwestorzy szukają również spółek o silnych fundamentach wspierających dywidendę, takich jak solidny wzrost zysków, solidne bilanse i atrakcyjne wyceny.
Z drugiej strony nie trzeba rezygnować ze wzrostu, aby zainwestować w zapasy dywidend. Wiele firm z atrakcyjnymi zyskami to innowacyjni światowi liderzy - a nie typowi nietrwałych, wolniej rozwijających się firm, które zapewniłyby inwestorom niewiele w zakresie potencjału wzrostu wartości kapitału w miarę upływu czasu.
Obligacje a akcje
Inwestorzy, którzy próbują zdecydować, jak rozdzielić akcje i obligacje, powinni rozważyć ich szerszy cel inwestycyjny.
Jeśli głównym celem jest bezpieczeństwo , najlepszym sposobem działania jest zainwestowanie w bardziej konserwatywne instrumenty, takie jak obligacje rządowe lub fundusze inwestycyjne inwestujące w obligacje o krótszych terminach zapadalności .
Jeśli dochód jest najważniejszym czynnikiem, a inwestor może sobie pozwolić na pewne ryzyko, obligacje o wysokiej rentowności i obligacje rynków wschodzących będą zwykle najlepszymi sektorami, w których można uzyskać najwyższe możliwe zyski.
Jeśli priorytetem jest aprecjacja kapitału, a dochody mają drugorzędne znaczenie, ale w dalszym ciągu istotną rolę mogą odegrać zapasy - dywidenda.
Oczywiście nie ma potrzeby inwestowania w jedną klasę aktywów. Bardzo często połączenie tych i innych inwestycji jest konieczne, aby wygenerować optymalną kombinację ryzyka, całkowitego potencjału zwrotu i wydajności.
Jak inwestować w zapasy dywidendowe
Inwestorzy mogą zestawić portfel dywidend wysokokwotowych na trzy sposoby: kupować pojedyncze akcje, inwestować w fundusze inwestycyjne skoncentrowane na dywidendach lub korzystać z szerokiego zakresu funduszy ETF wypłacanych z dywidend , które zostały utworzone w ostatnich latach. Wśród najpopularniejszych funduszy ETF na dywidendę znajdują się: iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), ETF Funduszy Vanguard Dividend (VIG) oraz ETF dywidendy SPIR S & P (SDY). Istnieje również wiele funduszy ETF inwestujących w akcje o najwyższej dywidendzie w poszczególnych segmentach rynku, takie jak akcje o niskiej kapitalizacji lub rynki wschodzące.
Możesz kupić akcje lub fundusze ETF za pośrednictwem brokera, a fundusze inwestycyjne są zwykle dostępne od brokera lub od firmy poprzez bezpośrednią inwestycję. Pamiętaj, aby skontaktować się z doradcą finansowym lub wykorzystać wszystkie dostępne zasoby online do przeprowadzenia kompleksowych badań przed inwestowaniem.
Zastrzeżenie : Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.