Fundusze sektorowe nie są przeznaczone dla każdego inwestora i zdecydowanie istnieje właściwa droga i niewłaściwy sposób wykorzystania ich. Zanim kupisz jeden lub kilka różnych sektorów przemysłowych, dobrze jest uświadomić sobie, czym one są i jak działają.
Jakie są fundusze sektorowe i jak inwestują?
Fundusz sektorowy jest funduszem wzajemnym lub funduszem wymiany handlu (ETF), który inwestuje większość lub całość swoich aktywów w jednym konkretnym sektorze przemysłowym. Lista sektorów zazwyczaj obejmuje technologie, finanse, cykliczne produkty konsumpcyjne, podstawowe produkty konsumpcyjne, usługi komunalne, energię, zasoby naturalne, opiekę zdrowotną, nieruchomości i metale szlachetne.
Oto krótkie wyjaśnienie z przykładami, w jaki sposób inwestują różne rodzaje funduszy sektorowych, w podziale na sektory:
- Technologia: Ten sektor będzie inwestował w akcje spółek, które wytwarzają produkty technologiczne lub oferują usługi oparte na technologii. Przykłady obejmują producenta oprogramowania, takiego jak Microsoft (MSFT), sklep internetowy, taki jak Amazon (AMZN), serwis społecznościowy, taki jak Facebook (FB), firma taka jak Alphabet (GOOG, GOOGL), firma macierzysta Google, która produkuje wiele produktów. i usługi w branży technologicznej.
- Finansowe: fundusze sektorowe będą posiadały akcje spółek takich jak Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) i Wells Fargo (WFC). Ale akcje finansowe mogą obejmować nie tylko banki i firmy brokerskie - w finansach są również firmy ubezpieczeniowe, towarzystwa funduszy inwestycyjnych i firmy zajmujące się planowaniem finansowym.
- Cykliczny konsument: gdy myślisz o cyklicznych zapasach konsumenckich, pomyśl o firmach takich jak Disney (DIS), McDonalds (MCD) i Starbucks (SBUX). Są to firmy, które sprzedają rzeczy, których ludzie nie potrzebują do codziennego życia. Dlatego też cykliczne akcje konsumenckie, zwane także konsumpcyjnymi lub rekreacyjnymi dla konsumentów, będą miały tendencję do czynienia lepiej, gdy gospodarka będzie silna, a konsumenci znajdą się w nastroju na wydatki.
- Zszywki konsumenckie: W przeciwieństwie do cyklów konsumenckich firmy z sektora artykułów konsumpcyjnych zazwyczaj dostarczają produkty i usługi niezbędne do codziennego życia. Niektóre przykłady firm oferujących produkty powszechnego użytku to Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) i Procter & Gamble (PG). Zszywki konsumenckie mogą również obejmować firmy, które sprzedają rzeczy, których konsumenci tak naprawdę nie potrzebują, ale nadal będą je kupować, nawet jeśli gospodarka zwalnia. Przykłady obejmują Coca-Colę (KO) i Philip Morris (PM).
- Narzędzia: Kiedy myślisz o narzędziach, pomyśl o firmach, które oferują produkty i usługi gazowe, elektryczne i telefoniczne. Zapasy w sektorze utilities obejmują Duke Energy (DUK) i Southern Company (SO). Podobnie jak zszywki konsumenckie, narzędzia będą obejmować produkty lub usługi, z których konsumenci nadal korzystają w trudnych czasach. W związku z tym fundusze sektorowe, które inwestują w media, mogą osiągać lepsze wyniki niż sektory typu wzrostu, takie jak technologia, gdy dochodzi do recesji. Z tego powodu narzędzia są jednym z podstawowych sektorów obronnych .
- Energia: Sektor energetyczny obejmuje wszystkie gałęzie przemysłu zajmujące się produkcją i dystrybucją energii, w tym przedsiębiorstwa naftowe, przedsiębiorstwa elektryczne, energię wiatrową i słoneczną oraz przemysł węglowy. Inwestorzy chcący skoncentrować się na dużych zasobach energii, takich jak Exxon-Mobil (XOM) i Chevron Corp (CVX), mogą kupić fundusz inwestycyjny sektora energetycznego lub ETF.
- Zasoby naturalne: fundusze sektorowe koncentrujące się na zasobach naturalnych zazwyczaj inwestują w takie sektory gospodarki, jak energia, chemikalia, minerały i produkty leśne w USA lub poza USA. Dlatego akcjonariusze tych funduszy sektorowych będą narażeni na takie zasoby, jak XOM i CVX, ale także akcje takie jak Newmont Mining Corp (NEM).
- Opieka zdrowotna: Znany również jako zdrowie lub specjalność zdrowotna, sektor ten koncentruje się na przemyśle opieki zdrowotnej, który może obejmować konglomeraty szpitalne, usługi instytucjonalne, firmy ubezpieczeniowe, producentów leków, firmy biomedyczne lub producentów przyrządów medycznych. Przykłady obejmują Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) i HCA Holdings, Inc (HCA). Fundusze sektora zdrowia często posiadają również zasoby biotechnologiczne, takie jak Gilead Sciences (GILD) lub Biogen (BIIB). Zapasy opieki zdrowotnej są uznawane za defensywne, ponieważ mają tendencję do utrzymywania lepszych wyników niż szerszy rynek w czasie dekoniunktury. Dzieje się tak, ponieważ konsumenci nadal potrzebują leków i opieki zdrowotnej podczas recesji.
- Nieruchomości: Fundusze sektora nieruchomości zazwyczaj koncentrują swoje aktywa w funduszach inwestycyjnych na rynku nieruchomości lub funduszach typu REIT, które są zbiorem inwestorów, którzy łączą swoje pieniądze, by kupić nieruchomości, takie jak budynki biurowe i hotele. REIT są prawnie zobowiązane do wypłaty akcjonariuszom co najmniej 90 procent swoich dochodów, co sprawia, że fundusze sektora nieruchomości są atrakcyjne dla inwestorów poszukujących inwestycji generujących dochód. Niektóre czołowe pozycje w funduszu sektora nieruchomości mogą obejmować Simon Property Group (SPG) i Public Storage (PSA).
- Metale szlachetne: Ta kategoria funduszy inwestycyjnych byłaby lepiej klasyfikowana jako fundusze towarowe, ponieważ metale szlachetne nie są tak naprawdę uważane za sektor przemysłowy. Niemniej jednak, metale szlachetne zasługują na wzmiankę o funduszach sektorowych ze względu na ich charakter jako inwestycję, która skupia swoje udziały w wyspecjalizowanej części rynków kapitałowych. Fundusze wzajemne metali szlachetnych nie inwestują bezpośrednio w szlachetne metale, takie jak złoto i srebro, ale raczej pośrednio poprzez górników metali szlachetnych, takich jak Agnico Eagle Mines (AEM) i Newmont Mining Corp (NEM).
Jak inwestować w fundusze sektorowe
Teraz, gdy wiesz, jak działają fundusze sektorowe, mądrze jest nauczyć się wybierać najlepsze fundusze sektorowe dla siebie i swojej strategii inwestycyjnej.
Fundusze sektorowe dobrze sprawdzają się jako narzędzia dywersyfikacji i jako potencjalny sposób na zwiększenie zysków portfela. W tłumaczeniu oznacza to, że fundusze sektorowe mogą zmniejszyć ryzyko dla całego portfela, a jednocześnie potencjalnie zmaksymalizować zwroty w długim okresie.
Mądra struktura portfela do wdrażania strategii funduszy sektorowych to struktura portfela podstawowego i satelitarnego , która brzmi dokładnie tak, jak brzmi: zaczynasz od podstawowej puli, która reprezentuje największą część twojego portfela, a następnie dodaje fundusze satelitarne, które otrzymują mniejszą alokację procenty. Na przykład dobre gospodarstwo podstawowe jest jednym z najlepszych funduszy indeksu S & P500 , które mogą otrzymać przydział w wysokości około 30 lub 40 procent. Zasoby satelitarne mogą być funduszami o małej kapitalizacji, międzynarodowymi funduszami giełdowymi i funduszami sektorowymi.
Dodając do portfela fundusze sektorowe, można wybrać kilka sektorów do inwestowania długoterminowego, kilka sektorów do inwestycji krótkoterminowych lub kombinację obu. Na przykład niektórzy inwestorzy są przekonani, że technologia i zdrowie to dwa sektory, które w nadchodzących dziesięcioleciach mogą wyprzedzić szerszy rynek. Ci sami inwestorzy mogą zdecydować o dodaniu do swojego portfela funduszy z sektora technologii i funduszy sektora zdrowia.
Przykładem krótkoterminowego inwestowania w fundusze sektorowe jest sytuacja, w której inwestor przenosi część aktywów portfelowych do sektorów defensywnych w oczekiwaniu na recesję i bessy . Sektory obronne obejmują narzędzia, opiekę zdrowotną i produkty konsumpcyjne.
Ostatnie słowa i przestrogi dotyczące inwestowania w fundusze sektorowe
Chociaż nie ma doskonałej alokacji, aby przypisać każdemu funduszowi sektorowemu w swoim portfelu, należy pamiętać, że dobry procent maksymalny to 5 procent. Może to brzmieć jak mała alokacja, ale wystarczy dodać różnorodność do portfela, zwiększając zwroty. Dlatego jeśli zdecydujesz się na dodanie trzech funduszy sektorowych do swojego portfela, każdy może otrzymać 5-procentową alokację dla całkowitej alokacji sektorowej w wysokości 15%.
Inwestowanie większych sum w fundusze sektora może zwiększyć ryzyko dla twojego portfela. Na przykład zapasy biotechnologiczne, podsektor zdrowia, przyniosły niewiarygodne krótkoterminowe zyski, ale także duże spadki. Jeśli inwestor kupił zbyt dużo funduszu sektora biotechnologicznego tuż przed dużym spadkiem, mógłby spowodować poważne szkody w portfelu.
Należy również pamiętać, że inne fundusze inwestycyjne, takie jak podstawowy holding, zapewnią ekspozycję na większość lub wszystkie sektory przemysłowe. Dlatego, jeśli kupiłeś fundusz sektorowy i stanowi on 5 procent twoich aktywów portfela, twoja ogólna ekspozycja na ten sektor może być znacznie wyższa niż 5 procent ze względu na inne fundusze.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.