Rzeczy do rozważenia przed zakupem ETF

by Mark Kennedy

Zakup ETF jest jak kupowanie kapitału. Podajesz określoną cenę lub wyciągasz ofertę cenową. Proste. Jednak zanim zaczniesz i umieścisz to połączenie w swoim brokerze, powinieneś przeprowadzić należytą staranność o dodawaniu funduszy ETF do swojego portfela. Oto kilka rzeczy, które powinieneś rozważyć przed dokonaniem ostatecznego zakupu.

01 Strategia inwestycyjna

Dlaczego kupujesz ETF ? Szukasz jakiejś szerokiej ekspozycji rynkowej? Czy chcesz zainwestować w pewną branżę ? Czy chcesz zabezpieczyć segment swojego portfela? Ustalenie właściwej strategii inwestycyjnej ustawi Cię na właściwej ścieżce wyboru najskuteczniejszej ETF.

Od ogólnych funduszy rynkowych i indeksowych po fundusze konkretnych sektorów lub regionów, a nawet fundusze towarowe, najprawdopodobniej ETF lub ETN pasują do twojej strategii.

02 Horyzont inwestycyjny

Jak długo zamierzasz przechowywać ETF? Czy jesteś na dłuższą metę, czy jest to krótkoterminowa inwestycja ? Istnieją różne zalety i wady ETF-ów w zależności od twojego horyzontu inwestycyjnego.

03 Zasoby ETF

Zbadaj wybraną ETF i wszystkie jego zasoby. Nawet jeśli szukasz ogólnego narażenia kraju , rynku lub sektora, nie oznacza to, że nie powinieneś badać akcji w ETF. Dokładnie tak, jak analizowałbyś każdy zapas przed inwestycją, powinieneś zbadać wszystkie aktywa w ETF. Jeśli istnieje kapitał własny, który może utrudnić osiągnięcie wyników (Twoim zdaniem), może to nie być idealna inwestycja dla twojego portfela.

04 Koszty, prowizje i opłaty

Fundusze ETF mogą w większości przypadków być opłacalną inwestycją, ale nadal trzeba wyważyć powiązane koszty ETF z podobnymi inwestycjami, jak indeksy i fundusze inwestycyjne . Niektóre fundusze ETF są zamknięte, a zatem ponoszą dodatkowe opłaty za zarządzanie. Ponadto, jeśli aktywnie handlujesz ETF-ami, pamiętaj o uwzględnieniu prowizji w swoich kalkulacjach kosztów. Zapoznaj się z wszystkimi związanymi z tym kosztami przed zakupem ETF.

A jeśli chodzi o opłaty transakcyjne, ETF są opłacalne. Kiedy kupujesz lub sprzedajesz koszyk indeksowy, płacisz prowizje za każdą transakcję w koszyku. To samo dotyczy funduszy inwestycyjnych. Kiedy kupujesz lub sprzedajesz ETF, jest to jedna transakcja, jedna transakcja, jedna prowizja. Podczas gdy niektóre fundusze ETF mają opłaty za zarządzanie, generalnie są niższe niż fundusze inwestycyjne, więc również tam są większe oszczędności.

05 Implikacje podatkowe

W jaki sposób zakup lub sprzedaż ETF wpłynie na twoje zeznanie podatkowe? Podczas gdy ETF z siedzibą w USA mają wiele korzyści podatkowych , zagraniczne ETF mogą nie być tak przyjazne podatkowi, a zatem nie są opłacalne. Implikacje podatkowe różnią się w zależności od regionu.

Piękno ETFów polega na tym, że łatwo je kupić i łatwo handlować. Aby kupić ETF, wystarczy mieć konto brokera rabatowego. A ETF-y, w przeważającej części, są płynne i handlują otwarcie w godzinach rynkowych. Nie oznacza to jednak, że powinieneś po prostu skoczyć na wody ETF, nie biorąc pod uwagę czynników, które mogą lub nie mogą uczynić te inwestycje właściwym wyborem dla twojego portfela.

06 Możesz kupić ETFs, aby uzyskać krótki

Tak, dobrze to przeczytałeś. Możesz kupić ETF i faktycznie umieścić na krótkiej pozycji. Są one nazywane odwrotnymi ETF-ami i umożliwiają ci odwrotne śledzenie indeksu lub aktywów bazowych bez obawy o ograniczenia depozytu zabezpieczającego lub krótką sprzedaż. Krótko mówiąc, otrzymujesz długą odwrotną ETF.

07 Zaawansowane strategie handlowe

Wyjaśniliśmy wiele powodów, dla których warto już kupić ETF (i ETN), ale jest ich o wiele więcej. ETF to świetne gry na sezon zarobków. Istnieją ETFy oparte na dźwigni finansowej dla inwestorów, którzy mają wyższą tolerancję na ryzyko, a handlowcy mogą grać w zmienność z opcjami ETF. Strategie są nieograniczone.

ETFy mogą być idealne dla Twojego portfela

Jeśli chcesz grać na rynku, zabezpieczyć się przed ryzykiem, a nawet inwestować w zagraniczne sektory, powinieneś rozważyć zakup ETF. Fundusze giełdowe stają się coraz bardziej popularne z dnia na dzień, a wybór nigdy nie był wyższy z dobrego powodu. Więc jeśli nie przeszedłeś długo z jakimkolwiek typem dostępnych funduszy ETF, to mam nadzieję, że podałem ci kilka dobrych powodów, dla których powinieneś.