Starsi podatnicy mogą zakwalifikować się do kilku ulg podatkowych
Otrzymujesz większe standardowe odliczenie
Nie będziesz musiał płacić podatków od tylu swoich dochodów, gdy się zestarzejesz, ponieważ IRS pozwala ci wziąć dodatkowy standardowy odliczenie, jeśli masz 65 lat lub więcej.
Jeśli jesteś osobą samotną lub domową jako osoba domowa, możesz dodać dodatkowe 1,550 USD do standardowego odliczenia, do którego możesz kwalifikować się w 2017 roku. Jeśli jesteś w związku małżeńskim, możesz dodać 1250 USD za każdego małżonka, który ma 65 lat lub starsze.
Musisz zakończyć 65 lat do ostatniego dnia roku podatkowego, ale tutaj jest haczyk: IRS mówi, że faktycznie kończysz 65 w dniu przed twoimi urodzinami. Dlatego też, jeśli urodziłeś się 1 stycznia, kwalifikujesz się do 31 grudnia - w samą porę, aby ubiegać się o dodatkowy odliczenie za ten rok podatkowy.
Odliczamy standardowe potrącenia, zamiast wyszczególniać twoje odliczenia, ale musiałbyś ponieść wiele wydatków kwalifikujących się, by i tak wystawić itemy na czas. Większość osób w podeszłym wieku uważa, że ich standardowe odliczenie plus to dodatkowe odliczenie standardowe okazuje się być czymś więcej niż wyszczególnionymi wydatkami, które mogliby domagać się, szczególnie w przypadku, gdy hipotekę spłacono, a więc nie mają już potrącanych odsetek.
Masz wyższy próg segregowania
Twój próg, nawet jeśli musisz złożyć deklarację podatkową, jest wyższy, jeśli masz 65 lat lub więcej. Innymi słowy, możesz zarobić więcej pieniędzy, zanim będziesz musiał podkasać koszulę i zacząć robić numery dla IRS. Większość pojedynczych podatników musi składać zeznania podatkowe, gdy ich zarobki sięgną 10 350 USD w 2017 roku .
Ale jeśli masz 65 lat lub więcej, możesz zarobić nawet 11 900 $, zanim będziesz musiał się tym podzielić z wujkiem Samem.
Dotyczy to wszystkich statusów zgłoszenia. Jeśli jesteś żonaty i składasz podanie wspólnie, a Ty i twój małżonek jesteście w wieku poniżej 65 lat, możecie jedynie wspólnie zarobić nawet 20 700 USD, zanim będziecie musieli złożyć zeznanie. Ale jeśli jeden z was ma 65 lat lub więcej, można wspólnie zarobić nawet 21 950 USD, a jeśli macie 65 lat lub więcej, możecie zarobić nawet do 23 200 USD.
Nie możesz płacić podatków od dochodów z ubezpieczenia społecznego
Więc co dokładnie liczy się jako dochód podlegający opodatkowaniu? Twoje dochody z Ubezpieczeń Społecznych mogą być uwzględnione lub nie. Oto jak to działa.
Dodaj swoje dochody ze wszystkich źródeł, w tym podlegających opodatkowaniu funduszy emerytalnych innych niż Ubezpieczenia Społeczne i co zwykle jest zwolnione z podatku. Dodaj teraz połowę tego, co zebrałeś w Ubezpieczeniu Społecznym w trakcie roku podatkowego. Administracja Social Security wyśle ci formularz SSA-1099 około pierwszej w nowym roku, pokazując dokładnie ile otrzymałeś.
Jeśli suma wszystkich pozostałych dochodów i połowy ubezpieczenia społecznego wynosi mniej niż 25 000 USD, a Ty jesteś osobą samotną, głową gospodarstwa domowego lub kwalifikującą się wdową lub wdowcem, nie musisz uwzględniać żadnego z Ubezpieczeń Społecznych jako dochodu podlegającego opodatkowaniu.
Jeśli jesteś żonaty i złożysz wspólny zwrot, limit dochodzi do 32 000 $.
Możesz złożyć wspólny zwrot, ponieważ jeśli złożysz oddzielny zwrot, będziesz musiał płacić podatki od co najmniej części dochodu podlegającego opodatkowaniu, chyba że nie mieszkasz ze współmałżonkiem w dowolnym momencie w trakcie roku podatkowego. W tym przypadku próg powraca do 25 000 USD. Ale skonsultuj się z ekspertem podatkowym, aby upewnić się, że złożenie wspólnego zwrotu małżeńskiego leży w twoim najlepszym interesie, biorąc pod uwagę twoje osobiste okoliczności.
Jeśli przekroczysz te granice dochodów, do 85 procent środków zgromadzonych w Ubezpieczeniach Społecznych może podlegać opodatkowaniu. IRS oferuje interaktywne narzędzie, które pomoże ci ustalić, czy którykolwiek z twoich Ubezpieczeń Społecznych podlega opodatkowaniu, a jeśli tak, to ile.
Ulga podatkowa dla osób starszych i niepełnosprawnych
Jedną z najbardziej znaczących ulg podatkowych dla seniorów i emerytów jest ulga podatkowa dla osób starszych i niepełnosprawnych.
Jeśli skończysz z powodu IRS, ten kredyt może zniszczyć niektóre, jeśli nie wszystkie, zobowiązania podatkowe.
Aby się zakwalifikować, musisz mieć co najmniej 65 lat od ostatniego dnia roku podatkowego. Także tutaj obowiązuje zasada 1 stycznia - uznajesz, że masz 65 lat pod koniec roku podatkowego, jeśli urodziłeś się pierwszego dnia następnego roku. Musisz być obywatelem USA lub obcokrajowcem lub jeśli jesteś nierezydentem, możesz się zakwalifikować, jeśli jesteś żonaty z obywatelem USA lub obcokrajowcem. Jeśli jesteś w związku małżeńskim, musisz złożyć wspólny żonaty zwrot z małżonkiem, aby ubiegać się o kredyt, chyba że nie mieszkasz ze współmałżonkiem w ogóle w trakcie roku podatkowego. Jeśli kwalifikujesz się do otrzymania statusu właściciela gospodarstwa domowego, pozwala ci to ubiegać się o kredyt, jeśli twój współmałżonek nie mieszkał z tobą po 30 czerwca, chociaż wiele innych zasad również stosuje się do ubiegania się o ten status.
Ostatni kwalifikator odnosi się do twojego dochodu. Nie otrzymasz tego kredytu, jeśli zarobisz za dużo:
- 17 500 USD lub więcej, jeśli status zgłoszenia jest pojedynczy, głowa gospodarstwa domowego lub kwalifikująca się wdowa lub wdowiec
- 20 000 $ lub więcej, jeśli jesteś żonaty, ale tylko jeden z nich kwalifikuje się do otrzymania kredytu
- 25 000 USD lub więcej, jeśli złożysz wspólny ślubny zwrot
- 12 500 USD lub więcej, jeśli złożysz oddzielny żonaty zwrot, ale przez cały rok mieszkałeś poza swoim współmałżonkiem
Liczby te są oparte na skorygowanym dochodzie brutto , a nie całkowitym dochodzie. Twoje AGI zostaje osiągnięte po wykonaniu pewnych potrąceń na pierwszej stronie twojego zeznania podatkowego. Możesz go znaleźć w linii 38 formularza 1040, lub linii 22, jeśli wypełnisz Formularz 1040A.
Limity odnoszą się również do nieakceptowalnych części twoich świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych, a także do nieobsługiwanych części emerytur, rent i rent inwalidzkich, które możesz mieć:
- 5000 USD lub więcej, jeśli status zgłoszenia jest pojedynczy, głowa gospodarstwa domowego lub kwalifikująca się wdowa lub wdowiec
- 5000 $ lub więcej, jeśli jesteś żonaty, ale tylko jeden z nich kwalifikuje się do otrzymania kredytu
- 7 500 USD lub więcej, jeśli złożysz wspólny ślubny zwrot
- 3 750 USD lub więcej, jeśli złożysz oddzielny żonaty zwrot, ale przez cały rok mieszkałeś poza swoim współmałżonkiem
Niestety, nie kwalifikujesz się do otrzymania kredytu, chyba że Twój dochód spełnia oba te progi. Jeśli przejdziesz do żadnej z kategorii, nie masz szczęścia. Jeśli się zakwalifikujesz, kwota kredytu waha się od 3 750 do 7 500 $ od 2017 roku. Możesz wykreślić tę kwotę z podatku, chociaż kredyt nie podlega zwrotowi, więc IRS nie prześle Ci czeku na niewykorzystane saldo po Twoje zobowiązanie podatkowe za rok zostanie wyeliminowane.
Tam to masz. Starzenie się wiąże się z kilkoma dodatkami podatkowymi, więc odpręż się i ciesz się z tych pieniędzy, których nie będziesz musiał płacić IRS.
UWAGA: Przepisy podatkowe zmieniają się okresowo, dlatego zawsze należy skonsultować się z doradcą podatkowym w celu uzyskania najbardziej aktualnej porady. Informacje te nie stanowią porady podatkowej i nie zastępują porady podatkowej.