Co każdy inwestor powinien wiedzieć o funduszach wzajemnych
Fundusz wzajemny przekazuje następnie zyski (i straty) z tych inwestycji swoim udziałowcom.
Co sprawia, że fundusze wspólne Dobre opcje inwestycyjne
Fundusze wzajemne to jedna z najczęściej wykorzystywanych opcji inwestycyjnych wśród przeciętnych inwestorów i specjalistów finansowych. Ale dlaczego inwestowanie w fundusz inwestycyjny jest dobrym pomysłem? Podczas gdy niektóre fundusze inwestycyjne są obiektywnie lepszymi inwestycjami niż inne (a nawet inne, które służą bardzo specyficznym potrzebom inwestycyjnym), to, co fundusze inwestycyjne zapewniają inwestorom, jest prawdopodobnie najważniejszą korzyścią.
Przede wszystkim fundusze inwestycyjne zapewniają inwestorom dostęp do szerokiego wachlarza inwestycji, które w innym przypadku nie mogą mieć w portfelu poszczególnych papierów wartościowych. Ponieważ fundusze inwestycyjne inwestują w różnorodne papiery wartościowe i opcje inwestycyjne, jeden fundusz wspólnego inwestowania faktycznie reprezentuje proporcjonalną własność każdej inwestycji w portfel funduszu inwestycyjnego.
Najbardziej interesujące dla inwestorów jest to, że każda akcja proporcjonalnie reprezentuje zyski z tych inwestycji, ponieważ fundusze inwestycyjne są zobowiązane przekazywać zyski inwestorom poprzez dystrybucję funduszy wzajemnych , które występują w kilku formach. W funduszu powierniczym wartość twoich akcji wzrasta i maleje wraz ze wzrostem i spadkiem wartości akcji i obligacji w funduszu.
Dla przeciętnego inwestora posiadanie takiej samej ekspozycji na te opcje inwestycyjne i potencjalne zyski na własną rękę byłoby niezwykle kosztowne, zarówno pod względem rzeczywistych dolarów inwestycji, jak i pod względem czasu.
Ponadto inwestowanie w fundusz inwestycyjny jest ogólnie opłacalnym sposobem uzyskania dostępu do profesjonalnego zarządzania pieniędzmi. Gdyby indywidualny inwestor starał się zainwestować w poszczególne papiery wartościowe i aktywnie nimi zarządzać, tak jak robi to menedżer funduszu inwestycyjnego, mógłby z łatwością stać się pełnoetatowym pracownikiem (tak jak w przypadku profesjonalnych zarządzających funduszami na świecie!). Aby podejmować mądre decyzje inwestycyjne, kupując poszczególne akcje i obligacje, musisz przynajmniej mieć wiedzę niezbędną do prowadzenia szeroko zakrojonych badań różnych rodzajów działalności (samochodowej, budowlanej, medycznej) i konkretnych firm. (GE, IBM, Microsoft). Jest to praca, której większość z nas nie interesuje, nie ma czasu i, co najważniejsze, prawdopodobnie nie jest do tego uprawniona. Ale kupując akcje funduszu inwestycyjnego, kupujesz również zarządzanie pieniędzmi i umiejętności inwestycyjne zarządzającego funduszem, którego zadaniem jest inwestowanie i reinwestowanie kapitału funduszu inwestycyjnego w oparciu o ustalone cele funduszu.
Choć fundusze inwestycyjne oferują te korzyści swoim inwestorom, nie są one bezpłatne.
Opłaty wzajemne na fundusz obejmują koszty administracyjne
Każdy inwestor jest obciążany procentem swojej inwestycji, aby pokryć wszystkie koszty prowadzenia funduszu inwestycyjnego, w tym mieć profesjonalnego zarządzającego funduszem, a także badać, kupować i sprzedawać akcje. Ale znowu inwestorzy mogą korzystać ze swoich zbiorowych inwestycji. Opłaty z tytułu wzajemnego finansowania są rozłożone na wszystkich inwestorów, więc koszty dla każdego inwestora są nadal znacznie niższe niż byłoby to możliwe, gdyby bezpośrednio kupił akcje i zapłacił brokerowi lub doradcy finansowemu za zarządzanie inwestycjami. Chociaż wiele opcji funduszy inwestycyjnych jest rzeczywiście opłacalnych, istnieje wiele rodzajów opłat za fundusze inwestycyjne, od opłat za wstęp do stałych opłat, więc zawsze najlepiej jest znać rodzaj opłaty i sposób jej obliczenia przed inwestowanie w fundusz inwestycyjny.
Inne rodzaje funduszy wzajemnych: fundusze indeksowe
Dzisiaj nie wszystkie fundusze są zarządzane przez menedżera finansowego. Fundusze indeksowe wykorzystują program komputerowy do kupowania wszystkich akcji w określonym indeksie, takim jak Russell 3000 lub S & P 500 , niezależnie od tego, jak działają. Nie muszą przeprowadzać badań ani próbować czasu na rynku, aby kupić lub sprzedać w "właściwym" czasie. Opłaty za indeksy indeksu są zatem znacznie niższe niż opłaty za zarządzane fundusze, a zatem zwrot z inwestycji jest wyższy.