Czym jest definicja podstawowego funduszu akcji?
Fundusz akcyjny jest rodzajem funduszu inwestycyjnego, który ma mandat wymagający od zarządzającego portfelem inwestowanie środków pieniężnych akcjonariuszy w akcje własne, na przykład akcji zwykłych spółek giełdowych.
Fundusze akcyjne mogą pochodzić zarówno z tradycyjnej odmiany funduszy inwestycyjnych, jak i z tzw. ETF-ów, co jest skrótem od Exchange Traded Funds. Ten ostatni handel na giełdzie odbywa się przez cały dzień, podobnie jak poszczególne udziały w akcjach, podczas gdy zwykły fundusz inwestycyjny rozlicza się raz dziennie, z zleceniami kupna i sprzedaży po godzinach, aby obliczyć wartość aktywów netto lub NAV .
Czy istnieją różne rodzaje funduszy akcyjnych?
Istnieje wiele różnych rodzajów funduszy akcyjnych, w tym międzynarodowych funduszy akcyjnych, które inwestują w akcje poza Twoim krajem macierzystym, globalne fundusze akcyjne, które inwestują na całym świecie, w tym Twój kraj pochodzenia, sektorowe fundusze akcji, które inwestują w poszczególne obszary gospodarki, takie jak firmy telekomunikacyjne lub banki, a nawet fundusze kapitałowe kapitalizacji rynkowej , które ograniczają inwestycje w mikrokredyty, spółki o małej kapitalizacji, spółki o średniej kapitalizacji, duże spółki o dużej kapitalizacji lub spółki o dużej kapitalizacji. Jednym z najbardziej znanych rodzajów funduszy akcyjnych jest fundusz indeksowy, który działa jak "głupie pieniądze" inwestując w akcje odzwierciedlające indeks taki jak Dow Jones Industrial Average .
Czy powinienem inwestować w fundusze akcyjne lub w akcje indywidualne?
Ważną decyzją, z którą każdy inwestor musi się zmierzyć, jest to, czy chcą inwestować w fundusze akcji, czy inwestować bezpośrednio w akcje. Aby dowiedzieć się, które z nich są bardziej odpowiednie dla portfela Twojej rodziny, przeczytaj artykuł Czy warto inwestować w akcje indywidualne lub fundusze indeksowe? .
Ogólnie rzecz biorąc, większość ludzi osiąga lepsze wyniki poprzez obniżenie kosztów dolara do niskonakładowego funduszu kapitałowego w długim okresie czasu, reinwestowanie dywidend i utrzymywanie wzlotów i upadków giełdy do momentu przejścia na emeryturę. Jest to poparte licznymi badaniami, w tym jednym wykonanym przez Morningstar, który pokazał, że przeciętny inwestor giełdowy zarobił tylko 2% do 3% na swoich pieniądzach, a jednocześnie ich bazowe akcje wzrosły o 9% do 10%. Przestraszeni i nadaktywni, niedoświadczeni wyskakiwali z firm, tracąc zyski wynikające z bycia długoterminowym właścicielem dobrego biznesu.
Które są jednymi z największych dostawców funduszy kapitałowych na świecie?
Dwiema z największych spółek akcyjnych na świecie są Fidelity i Vanguard, obie oferują mieszankę aktywnie zarządzanych funduszy, pasywnych funduszy indeksowych, funduszy sektorowych, funduszy obligacji, funduszy nieruchomości i prawie wszystko, co można sobie wyobrazić.
Czego powinien szukać inwestor w funduszu kapitałowym?
Ogólnie rzecz biorąc, szukasz funduszu kapitałowego, który:
- Ma niskie koszty, mierzone wskaźnikiem kosztów i brakiem obciążenia sprzedażowego
- Ma niewielkie lub zerowe obroty w portfelu bazowym
- Dopasowuje się do strategii inwestycyjnej lub filozofii
- Jest szeroko zróżnicowany
- Ma menedżerów portfela, którzy inwestują większość swojej wartości netto w te same aktywa obok ciebie, wkładając pieniądze tam, gdzie są ich usta
- Ma jasno określoną misję, abyś mógł zrozumieć rodzaje aktywów, które nabywa, powód, dla którego je nabył, oraz powody, dla których je sprzedaje
- Ma historię stałego zarządzania portfelem . Nie chcesz zainwestować w fundusz, w którym najwyższe stanowisko, decydujące o tym, w jaki sposób Twoje pieniądze trafiają do pracy, jest przekazywane różnym osobom co kilka lat. Niektóre z najlepszych funduszy akcji w biznesie są prowadzone przez tych samych ludzi od dziesięcioleci.
Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź 3 błędy Fundusze akcji, których należy unikać Inwestorzy .
Jak rozpocząć inwestowanie w fundusze akcyjne
Kiedy zdecydujesz, że chcesz zainwestować w fundusze akcyjne, sprawdź ofertę funduszy u głównych dostawców, przejrzyj ranking funduszy w funduszu funduszy Morningstar, a następnie, po zawężeniu listy potencjalnych inwestycji, przeczytaj fundusz wzajemny prospekt emisyjny i zestawienie informacji dodatkowych (NOK).
Dokumenty te wyjaśniają, w jaki sposób fundusz inwestycyjny planuje zainwestować twoje pieniądze, ile pieniędzy zarządził portfel funduszu, a także wiele innych cennych informacji, które mogą ułatwić osiągnięcie trafnego wyniku.
Twoim następnym krokiem byłoby ustanowienie automatycznego planu inwestycyjnego. Pozwala to na automatyczne pobieranie pieniędzy z konta czekowego lub rachunku oszczędnościowego, z wykorzystaniem środków używanych do zakupu akcji wybranego funduszu akcyjnego. Wiele funduszy pozwoli Ci zainwestować za jedyne 25 USD tygodniowo, szczególnie jeśli zdecydujesz się na otwarcie Roth IRA lub Tradycyjne IRA, za pomocą których będziesz trzymać swoje akcje.