Definicja i podstawy funduszy sektorowych
Ale w jaki sposób inwestorzy mogą wykorzystać fundusze sektorowe na swoją korzyść? Czy fundusze sektorowe są odpowiednimi typami inwestycji dla wszystkich inwestorów?
Oto, co musisz wiedzieć przed inwestowaniem w sektory:
Wspólne cechy i przykłady funduszy sektorowych
Istnieją trzy cechy wspólne dla funduszy sektorowych:
- Koncentruje się na zapasach w ramach określonej branży lub branży
- Skoncentrowana liczba gospodarstw
- Bardziej zmienny niż cały rynek akcji
Innymi słowy, sektory rynku to skoncentrowane sekcje, które koncentrują się na podobnych branżach. Niektóre z podstawowych sektorów obejmują technologię, opiekę zdrowotną, narzędzia i finanse.
Ile jest sektorów dla funduszy sektorowych?
Istnieje kilka organizacji, które formalnie podzieliły rynek na różne sektory i podzbiory sektorów. Wal-Mart jest w sektorze usług konsumenckich, ale można go dalej sklasyfikować jako sklep dyskontowy. Bank of America i Allstate są zarówno w sektorze usług finansowych, ale po dalszej kategoryzacji, Bank of America jest w sektorze bankowym, a Allstate jest w sektorze ubezpieczeniowym.
Możesz inwestować w większość tych sektorów za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego lub funduszu inwestycyjnego typu ETF.
Oto sektory , w kategoryzacji przez Morningstar, Inc, powszechnie uznany fundusz badawczy towarzystwa funduszy inwestycyjnych:
- Technologia
- Finansowy
- Cykliczny konsument
- Zszywki konsumenckie
- Narzędzia
- Zasoby naturalne
- Opieka zdrowotna
- Nieruchomość
- Metale szlachetne
Chociaż osiem sektorów firmy Morningstar pomaga w kategoryzacji funduszy sektorowych, tendencją było zidentyfikowanie coraz większej liczby sektorów i tworzenie produktów (fundusze inwestycyjne, fundusze giełdowe itp.) W oparciu o te sektory. Twoja głowa może się kręcić, gdy próbujesz wybrać fundusz w sektorze opieki zdrowotnej. W takim przypadku możesz przejść przez fundusz koncentrujący się na identyfikacji firm, które opracowują produkty i usługi, które wykrywają i leczą nowotwory. Możesz także kupić fundusz, który koncentruje się na inwestowaniu w firmy zarządzające domami opieki i szpitalami.
Czy warto zainwestować w fundusz sektorowy?
Czy warto inwestować w fundusz sektorowy? To zależy. Czy chcesz spróbować wybrać najgorętszy sektor kolejnej dekady? W 1999 r. Sektor technologii był wściekły, aż doszło do niego w marcu 2000 r. Zapasy technologiczne zajęły kilka lat, aby wyleczyć się z tych strat, ale wróciły do siebie, gdy Internet, technologie mobilne i media społecznościowe stały się częścią społeczeństwa. i przemysł z firmami takimi jak Apple, Google i Facebook.
Dlatego jeśli czujesz się komfortowo z dużymi wahaniami wartości i masz długoterminową perspektywę, fundusze z sektora technologii mogą być dla Ciebie dobrym wyborem. Ale są też sektory, które są tak niestabilne, jak narzędzia i opieka zdrowotna.
Być może najmądrzejszym celem funduszy sektorowych jest dywersyfikacja. W tym przypadku portfel funduszy wspólnego inwestowania, który obejmuje fundusz indeksowy S & P 500, fundusz obligacji i zagraniczny fundusz giełdowy, mógłby zostać dodatkowo zdywersyfikowany poprzez dodanie niewielkich alokacji trzech lub czterech funduszy sektorowych.
Jednak nie zaleca się inwestowania w fundusze sektorowe w celach spekulacyjnych. Inwestowanie w inwestycje o charakterze prospektywnym polega na obstawianiu zakładów na akcje lub fundusze, które według Państwa zyskają na wartości. Jest to ryzykowna propozycja, ponieważ spekulanci na ogół starają się osiągnąć ogromne zyski w bardzo krótkim czasie. Chociaż nie jestem fanem spekulacyjnego inwestowania, jeśli chcesz spekulować niewielką częścią swojego portfela w oparciu o przeczucie, jakie masz na temat konkretnego zasobu, możesz lepiej kupić fundusz sektorowy, który posiada akcje. W ten sposób, jeśli mylisz się co do zasobów, przynajmniej jesteś zróżnicowany w swoich innych gospodarstwach.