Technologia, finanse, cykle konsumenckie, produkty konsumpcyjne, narzędzia i zdrowie
Ta pierwsza strona obejmuje przemysł konsumencki i obronny w zakresie technologii, finansów, cyklów konsumenckich, artykułów konsumpcyjnych, narzędzi i opieki zdrowotnej.
Fundusze Sektora Technologicznego
Sektor technologii to kategoria zasobów, która obejmuje przedsiębiorstwa technologiczne, takie jak producenci sprzętu komputerowego, oprogramowania komputerowego lub elektroniki i firmy świadczące usługi technologiczne, takie jak firmy dostarczające technologie informacyjne i przetwarzające dane biznesowe. Niektóre przykłady firm technologicznych to Apple, Microsoft, Google i Netscape Communications.
Inwestowanie w technologię wiąże się zwykle z inwestowaniem w akcje wzrostowe lub z agresywnym celem inwestycyjnym .
Znalezienie najlepszych funduszy sektora technologicznego i funduszy ETF może być trudne i wprowadzać w błąd. Na przykład często błędem jest myśleć o funduszu Powershares QQQ ETF jako funduszu czystej technologii, ponieważ śledzi on indeks NASDAQ 100.
Można to uznać za strategię czysto inwestycyjną, ale zasoby QQQ w technologii stanowią jedynie około 50% portfela.
Ponadto wiele funduszy sektora technologii koncentruje się na jednym podsektorze technologii, takim jak komputery, sieci, półprzewodniki lub elektronika. Najlepiej jednak dla większości inwestorów korzystać z szeroko zdywersyfikowanego funduszu sektora technologii.
W przypadku funduszy, które posiadają co najmniej 90% zapasów technologicznych (od tego czasu), jednym z najlepszych sektorowych funduszy inwestycyjnych jest Fidelity Select Technology (FSPTX), a jedną z najlepszych technologii ETF jest iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor usług finansowych (zwany dalej "finansami") składa się głównie z banków, firm obsługujących karty kredytowe, firm ubezpieczeniowych i firm brokerskich. Przykłady obejmują Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs i MetLife. Strategicznie, akcje finansowe najlepiej radzą sobie w środowisku o niskim oprocentowaniu, gdy istnieje zapotrzebowanie na usługi finansowe, takie jak kredyty hipoteczne, pożyczki i inwestycje.
Istnieje ponad 100 funduszy inwestycyjnych i ETF specjalizujących się w finansach, ale jednym z najlepszych funduszy indeksów sektora finansowego jest Vanguard Financials Index (VFAIX), a jedną z najlepszych ETF jest iShares US Financial Services (IYF).
Sektorowe fundusze sektora cyklicznego
Towary lub usługi konsumenckie cykliczne to te, które nie są uważane za niezbędne. Zwane także towarami i usługami rekreacyjnymi lub uznaniowymi, ich konsumpcja zależy od cykli gospodarczych, stąd nazwa cykliczna konsumenta.
Na przykład w okresach wzrostu gospodarczego sprzedaż detaliczna towarów lub usług rekreacyjnych, zakwalifikowanych dalej jako trwałe lub nietrwałe, takich jak samochody i sprzęt (artykuły trwałego użytku) lub rozrywka i hotele (towary nietrwałe), jest zazwyczaj wyższa niż w czasach recesja gospodarcza, gdy tylko podstawowy konsument zszywa towary, może pozostać popyt.
Mówiąc prościej, konsumenci wydają więcej na luksusowe (niepotrzebne) przedmioty, gdy czasy są dobre, a mniej na te przedmioty, gdy czasy są trudne.
Podobnie jak w przypadku większości funduszy sektorowych sektor Consumer Cyclicals ma kilka podsektorów. Na przykład inwestor może kupić udziały w określonym cyklicznym funduszu sektora zapasów, który koncentruje się wyłącznie na przemyśle motoryzacyjnym. Jednak większość inwestorów jest mądrych, aby uzyskać większą ekspozycję na sektory, wybierając różnorodność funduszy indeksowych i funduszy ETF .
Jednym z najlepszych funduszy indeksowych sektora Consumer Cyclical jest Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX), a jednym z najlepszych ETF dla konsumenta jest SPDR S & P Retail (SRT).
Fundusze sektorowe dla klientów indywidualnych
Zszywki konsumenckie to produkty, takie jak żywność, tytoń i napoje, które konsumenci uważają za niezbędne do codziennego życia. Dlatego zapasy firm produkujących takie produkty są uznawane za "defensywne" lub "niecykliczne", ponieważ konsumenci nie chcą przestać kupować i konsumować produktów, nawet podczas recesji gospodarczej.
Przykładami podstawowych firm konsumenckich są General Mills, Inc (żywność), Philip-Morris, Inc (tytoń) i Coca-Cola Co (napoje).
Staples dla konsumentów są uważane za akcje defensywne, ponieważ mają tendencję do utrzymywania większej stabilności cen na rynku niż inne akcje, takie jak akcje wzrostowe. Na przykład w okresie recesji konsumenci nadal potrzebują zszywek, takich jak zboża i mleko, lub mogą nawet zwiększyć spożycie tak zwanych "zapasów grzechu", takich jak papierosy i alkohol. Wiedząc o tym, wielu inwestorów kupi akcje defensywne, jeśli uzna, że recesja może nastąpić w krótkim okresie.
Dobrym sposobem na uzyskanie szerokiej ekspozycji w sektorze produktów konsumpcyjnych Staples jest różnorodność i niskie koszty funduszu indeksowego lub ETF. Jednym z najlepszych funduszy indeksów konsumenckich jest Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), a wśród najlepszych ETF jest Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Narzędzia Sektorowe fundusze
Użyteczność jest terminem ekonomicznym, który ogólnie odnosi się do zdolności do zaspokojenia potrzeb lub pragnień; opisuje przydatność towaru lub usługi. Z tego powodu firmy produkujące dobra lub usługi zapewniające użyteczność konsumentom są klasyfikowane w sektorze przemysłowym Utilities.
Jesteś już zaznajomiony z narzędziami w twoim codziennym życiu i prawdopodobnie kojarzysz je z "rachunkami za media", które płacą za codzienne usługi, w tym usługi użyteczności publicznej, takie jak telefon, gaz, woda i energia elektryczna.
Jeśli chodzi o inwestowanie i według Morningstar , "portfele funduszy utilities dążą do wzrostu wartości kapitału, inwestując głównie w papiery udziałowe amerykańskich lub innych firm użyteczności publicznej, w tym dostawców energii elektrycznej, gazu i usług telefonicznych". Mówiąc prościej, fundusze utilities są funduszami sektorowymi, które inwestują w akcje spółek z sektora utilities.
Akcje spółek użyteczności publicznej są również uważane za akcje defensywne, ponieważ mają tendencję do utrzymywania większej stabilności cen na rynku niż inne akcje, takie jak akcje wzrostowe . Na przykład w okresie recesji konsumenci nadal potrzebują usług, takich jak gaz, telefon i elektryczny. Wiedząc o tym, wielu inwestorów kupi akcje defensywne, jeśli uzna, że recesja może nastąpić w krótkim okresie.
Podobnie jak w przypadku większości sektorów przemysłowych, w ogólnej kategorii narzędzi znajdują się podsektory. Na przykład, jeśli inwestor chciał skoncentrowanej ekspozycji na firmy telefoniczne, takie jak Verizon i Comcast, mogą rozważyć fundusz inwestycyjny, taki jak Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Jednak fundusze sektorowe są już skoncentrowane, a podsektory mogą być zbyt wąskie, a przez to bardziej ryzykowne. Dlatego rozsądne jest, aby większość inwestorów skorzystała z różnorodności i niskich wydatków funduszu indeksowego lub ETF, takich jak sektor usługowych sektorów SPDR (XLU).
Akcje spółek giełdowych są również znane z wypłacania dywidend. Jeśli więc chcesz dodać do swojego portfela dochody z dywidendowych funduszy inwestycyjnych, możesz rozważyć dodanie funduszu sektora utilities.
Fundusze sektora opieki zdrowotnej
Opieka zdrowotna, znana również jako zdrowie lub specjalizacja zdrowotna, to sektor inwestowania w akcje, który koncentruje się na branży opieki zdrowotnej. Sektor opieki zdrowotnej jest dość szeroki. Nawet osoba bez doświadczenia w inwestowaniu może myśleć o konkretnej dziedzinie zdrowia, takiej jak konglomeraty szpitalne, usługi instytucjonalne, firmy ubezpieczeniowe, producenci leków, firmy biomedyczne lub producenci narzędzi medycznych. Przykłady obejmują firmy Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories i HCA Holdings, Inc.
Dobrym sposobem na uzyskanie szerokiego kontaktu z branżą opieki zdrowotnej jest wykorzystanie funduszu inwestycyjnego sektora zdrowia, takiego jak Vanguard Health Care (VGHCX) lub T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Inwestorzy mogą wykorzystywać fundusze sektora opieki zdrowotnej jako narzędzie do dywersyfikacji większego portfela funduszy inwestycyjnych. Akcje zdrowotne są często uważane za akcje "defensywne" z powodu ich stosunkowo niskiej korelacji z funduszami o szerokim indeksie giełdowym, takimi jak fundusze indeksowe S & P 500 , które wielu inwestorów wykorzystuje jako podstawowe aktywa w zdywersyfikowanym portfelu. Gdy wiele sektorów gospodarki źle sobie radzi z powodu złych warunków ekonomicznych, branża zdrowotna może nadal osiągać stosunkowo dobre wyniki, ponieważ ludzie nadal muszą odwiedzać lekarza i kupować leki, niezależnie od warunków ekonomicznych.
Opieka zdrowotna była również w centrum debaty politycznej i dzieliła się wielokrotnie w najnowszej historii, ponieważ koszty i dostępność opieki zdrowotnej są pasjonującymi i osobistymi tematami dla wyborców. Prawodawstwo w Kongresie może pozytywnie lub negatywnie wpłynąć na niektóre podsektory opieki zdrowotnej. Ponadto wygasanie patentów na leki w przypadku szeroko stosowanych farmaceutyków może mieć negatywny wpływ na producenta leków lub odwrotnie, zatwierdzenie przez FDA leku przełomowego może mieć pozytywny wpływ. Niedawnym przykładem politycznego wpływu na zasoby zdrowotne jest ustawa o przystępnej cenie, powszechnie znana jako Obamacare, uchwalona przez Kongres podczas administracji Obamy. Niektóre akcje zostały wyprzedane, na przykład korporacje szpitalne, podczas gdy inne zmniejszyły się, na przykład ubezpieczyciele. Jednak ogólny wpływ netto na szeroki sektor ochrony zdrowia był minimalny. To przemawia do mądrości dywersyfikacji funduszy inwestycyjnych, funduszy indeksowych i funduszy ETF, które zapewniają szeroką ekspozycję na branżę medyczną.
Patrzenie na sektory lub kraje ETF .
Ta druga strona wykazu sektorów obejmuje podobne i zachodzące na siebie obszary metali szlachetnych, złota, surowców, zasobów naturalnych i energii. Na dobrą sprawę ta strona obejmuje również sektor transportu i fundusze odpowiedzialne społecznie.
Większość funduszy inwestycyjnych w kategorii metali szlachetnych inwestuje głównie w akcje spółek górniczych. Jednak niektórzy posiadają niewielkie ilości złota, srebra, miedzi lub platyny, zwykle w postaci monet kruszcowych.
Spółki z metali szlachetnych są zwykle zlokalizowane w Ameryce Północnej, Australii lub RPA.
Niektórzy inwestorzy wolą kupować metale szlachetne, takie jak złoto, srebro, platyna i miedź, w formie fizycznej monet sztabowych. Inni wolą kupować akcje spółek wydobywczych lub funduszy inwestycyjnych, ETF i ETN.
Towary portfele metali szlachetnych inwestować w metale szlachetne, takie jak złoto, srebro, miedź, platyna i pallad. Inwestycje mogą być dokonywane bezpośrednio w aktywach fizycznych lub instrumentach pochodnych powiązanych z towarami. Najczęściej inwestorzy uzyskują największą ekspozycję na metale szlachetne poprzez podkategorię surowców - metali szlachetnych Exchange-Traded Funds (ETF).
Inwestorzy mogą również my, notowane w obrocie giełdowym (ETN). Należy zauważyć, że ETN to instrumenty dłużne, takie jak obligacje, które nie inwestują w żadne aktywa. Chociaż ETN-y nie są powiązane z wynikami rynkowego benchmarku, nie są to fundusze akcji lub indeksów; łączą cechy obligacji i funduszy ETF (Exchange Traded Funds).
Najczęstszym środkiem kupowania złota są złote monety kruszcowe lub waluta Exchange Traded Fund (ETF), na przykład SPD Gold Shares (GLD). Fundusze wzajemne inwestują niewiele w majątek w złoto fizyczne. Zwykle zaliczane do kategorii "metali szlachetnych", złote fundusze inwestycyjne zazwyczaj posiadają akcje spółek wydobywczych.
Kilka najlepszych złotych funduszy inwestycyjnych, pod względem długoterminowej wydajności, długiej kadencji menedżera oraz średnich i niskich kosztach to Tocqueville Gold (TGLDX) i Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Jeśli chcesz najbardziej bezpośredniej ekspozycji na srebro, użyjesz srebrnego Exchange Traded Fund (ETF), takiego jak iShares Silver Trust (SLV). Inwestorzy mogą również wykorzystać opcję ETN (Exchange Traded Note, ETN), na przykład UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Należy jednak zauważyć, że ETN to instrumenty dłużne, takie jak obligacje, które nie inwestują w żadne aktywa. Chociaż ETN-y nie są powiązane z wynikami rynkowego benchmarku, nie są to fundusze akcji lub indeksów; łączą cechy obligacji i funduszy ETF (Exchange Traded Funds) .
Jeśli chcesz najbardziej bezpośredniej ekspozycji na miedź, użyjesz typu Exchange Traded Note (ETN), takiego jak ETN (JJC) iPath DJ-UBS Copper Total Return.
Jeśli chcesz najbardziej bezpośredniej ekspozycji na platynę, użyjesz typu ETN (Exchange Traded Note), takiego jak UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Inwestor Uwaga i uwaga: fundusze Metali Szlachetnych są specjalistycznymi sektorami, które nie są zróżnicowane i muszą być wykorzystywane w niewielkich ilościach. Na przykład możesz spróbować ograniczyć ekspozycję do wartości procentowej 5% (ale nie więcej niż 10%) całego portfela inwestycyjnego.
Większość funduszy inwestycyjnych nie posiada platyny jako aktywów fizycznych. Inwestorzy mogą uzyskać pośrednią ekspozycję na platynę w funduszach inwestycyjnych poprzez utrzymywanie funduszy metali szlachetnych, takich jak Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) i USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), ale zazwyczaj będą one miały większą ekspozycję na spółki wydobywcze złota i złota niż kopalnie platyny i platyny.
Towar jest dobrem lub usługą bez jakościowego zróżnicowania, które zapewnia podstawowe zapotrzebowanie rynku konsumenckiego. Innymi słowy, towary mogą przybierać różne formy lub typy, ale każdy towar w ramach określonej klasy lub grupy nie różni się zasadniczo od innych towarów w danej klasie lub grupie.
Na przykład pomyśl o towarze, cukier. Jest to dobro gospodarcze, które zaspokaja popyt na rynku konsumenckim; jest to dobra rynkowe.
Jednak dla konsumenta nie ma prawdziwej jakościowej różnicy między marką a marką: Cukier to cukier. W związku z tym konsument będzie prawdopodobnie poszukiwał najtańszego cukru, który często ma formę ogólnej marki. Inne towary to ropa naftowa, węgiel, kukurydza, herbata, ryż, złoto, srebro i platyna.
Przykładem usługi jako towaru jest terminowe ubezpieczenie na życie. Przy innych rzeczach równych, takich jak termin w latach i względna solidność towarzystwa ubezpieczeniowego, konsumenci będą na ogół poszukiwać najniższej ceny na rynku. Innymi słowy, istnieje wielu ubezpieczycieli oferujących ubezpieczenie na życie na czas i nie ma jakościowej różnicy między polisami dla konsumenta, a zatem "najlepszym wyborem" będzie zwykle ten, który ma najniższą cenę.
Inwestowanie w jeden towar, zwłaszcza w dużych ilościach, jest co najmniej ryzykowne. Dla przykładu, pomyśl o inwestowaniu w złoto w 2012 roku, w punkcie intensywnej popularności. Nie można było przeczytać ani dostroić się do jakiejkolwiek formy środków masowego przekazu, nie widząc ani nie słysząc jakiejś reklamy do kupienia i inwestowania w złoto . Masy ludzi chadzały na złote przyjęcia, gdzie mogły sprzedawać swoją niewykorzystaną złotą biżuterię.
Gdybyś miał dość niefortunnego zakupu w złotym szumie, w pobliżu ostatniego szczytu w październiku 2012 roku, utrata prawie 30% jego wartości zajęłaby 8 miesięcy. A strata w wysokości prawie jednej trzeciej była w czasie, gdy którykolwiek z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500 powróciłby o ponad 20%. To jest stracony koszt alternatywny w wysokości 50%! Oooo!
Zasoby sektorowe zasobów naturalnych
Zasoby naturalne są szerokim odniesieniem do branż opartych na surowcach, takich jak energia, chemikalia, minerały i produkty leśne w USA lub poza USA. Portfele funduszy inwestycyjnych i ETF, znane również jako fundusze sektorowe , zazwyczaj inwestują w różnorodny wybór gospodarstw w tych obszarach, aby zaoferować inwestorom szeroką ekspozycję na zasoby naturalne. Inne portfele mogą koncentrować się w dużym stopniu lub tylko w określonych branżach w ramach kategorii zasobów naturalnych.
W celu uzyskania szerokiej ekspozycji, inwestorzy mądrze rozważają fundusze inwestujące w zróżnicowany indeks. Na przykład, dobrym sposobem inwestowania w amerykańskie zasoby naturalne jest iShares North American Natural Resources ETF (IGE) i międzynarodowa ekspozycja, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard i Fidelity oferują również dobre fundusze indeksowe, takie jak Vanguard Materials Index (VMIAX) i Fidelity Select Materials (FSDPX).
Fundusze sektora energetycznego
Sektor energetyczny obejmuje wszystkie gałęzie przemysłu zajmujące się produkcją i dystrybucją energii, w tym spółki naftowe, przedsiębiorstwa elektryczne, energię wiatrową i słoneczną oraz przemysł węglowy. Przykłady korporacji energetycznych obejmują Exxon Mobil, Haliburton i Southwestern Energy Company.
Jak już wiesz od teraz, czytając ten artykuł, inwestując w sektory, warto skorzystać z funduszu indeksowego lub ETF, aby uzyskać szeroką ekspozycję na różne branże w tym sektorze. Istnieje kilka funduszy do wyboru, ale jednym z najlepszych funduszy indeksowych sektora energetycznego jest Vanguard Energy Index (VENAX), a jednym z najlepszych ETFów jest sektor SPLE (XLE) Energy Select.
Sektor transportu składa się z firm zajmujących się transportem towarów lub osób. Ogólne przykłady obejmują koleje, firmy przewozowe i przewoźników lotniczych. Zapasy transportu są wrażliwe na sektor energetyczny , w szczególności na ceny paliw. Sektor ten może być również wiodącym wskaźnikiem ekonomicznym, ponieważ dostarcza wskazówek na temat ilości i popytu na towary dystrybuowane przez przedsiębiorstwa transportowe na konsumentów. Ta idea jest kluczowa dla teorii Dow .
Istnieje kilka funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF, które zapewniają szeroką ekspozycję na sektor transportu, ale jednym z najlepszych funduszy inwestycyjnych jest Fidelity Select Transportation (FSRFX), a jedną z najlepszych ETF transportowych jest średnia cena transportu iShares (IYT).
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie (SRI)
Fundusze inwestujące społecznie (SRI) nie są tak naprawdę sklasyfikowane jako sektor przemysłowy, ale są w unikalnej kategorii inwestowania, która zyskuje na popularności. SRI jest alternatywną filozofią inwestycyjną, a strategia ma zachęcać do odpowiedzialnych zachowań, w tym wspierających pozytywne praktyki środowiskowe, prawa człowieka, poglądy religijne lub to, co postrzegane jest jako działania moralne (lub unikanie tego, co jest postrzegane jako amoralne przez społeczeństwo SRI, takie jak jako alkohol, tytoń, hazard, broń palna, stosunki wojskowe lub pornografia).
Ruch SRI może wywodzić swoje korzenie z lat 1700, kiedy John Wesley założył metodyzm (Kościół Metodystyczny), a konkretnie w swoim kazaniu "Wykorzystanie pieniędzy", które określiło nie zaszkodzić sąsiadowi poprzez praktyki biznesowe w aspektach społecznych. inwestowanie.
Jednym z najlepszych sposobów uzyskania dostępu do inwestowania w SRI są fundusze inwestycyjne . Fundusze SRI są również nazywane funduszami społecznie świadomymi i zazwyczaj unikają "grzechu" produktów alkoholowych i tytoniowych. Niektóre wybitne przykłady obejmują Parnassus Workplace (PARWX) i Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Według funduszy Parnassus, oto strategia inwestycyjna dla PARWX:
Parnassus Workplace Fund to zdywersyfikowany, podstawowy amerykański fundusz typu equity o dużej kapitalizacji. Fundusz inwestuje zasadniczo w niedowartościowane papiery udziałowe spółek o dużej kapitalizacji o wyróżniających się miejscach pracy. Firmy posiadające dobre miejsca pracy zazwyczaj są w stanie rekrutować i zatrzymywać lepszych pracowników i osiągać wyniki wyższe niż konkurencja pod względem innowacyjności, wydajności, lojalności klientów i rentowności. Fundusz bierze również pod uwagę czynniki środowiskowe, społeczne i związane z zarządzaniem przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Według Calvert, oto strategia inwestycyjna dla CCLAX:
Fundusz jest "funduszem funduszy". Fundusz dąży do osiągnięcia swojego celu inwestycyjnego poprzez inwestowanie w portfel podstawowych funduszy Calvert o stałej stopie dochodu, kapitału własnego i rynku pieniężnego, który spełnia kryteria inwestycyjne funduszu, w tym czynniki finansowe, zrównoważonego rozwoju i odpowiedzialności społecznej.
Jako ostatnia uwaga na temat inwestowania w sektory: Po prostu upewnij się, że utrzymujesz całkowitą ekspozycję na jeden sektor na niewielką część całkowitej alokacji i wykorzystujesz fundusze na dywersyfikację, a nie na czas na rynku . Aby mądrze inwestować w fundusze sektorowe lub fundusze ETF, możesz postępować zgodnie z moją 5-procentową zasadą alokacji inwestycji , która odradza umieszczenie więcej niż 5% portfela inwestycyjnego w jednym konkretnym magazynie lub skoncentrowanym sektorze.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.