Poznaj definicję i podstawy funduszy wzajemnych klasy D.
Oto, co powinieneś wiedzieć o funduszach inwestycyjnych typu D:
Definicja udziału klasy D w zasobach wspólnych
Fundusze inwestycyjne klasy D mogą być podobne do funduszy typu "bez obciążenia", ponieważ są klasą jednostek funduszu inwestycyjnego utworzoną jako alternatywa dla tradycyjnych i bardziej powszechnych funduszy akcji , akcji typu B i C, które są obciążone z góry, z powrotem -load lub level-load, odpowiednio.
Na przykład jednym z najbardziej popularnych funduszy inwestycyjnych typu D jest PIMCO Real Return D. W porównaniu do PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B i PIMCO Real Return C, klasa D tylko jako pierwsza nie ma obciążenia i ma najniższy współczynnik kosztów netto.
Czy powinieneś kupić jednostki uczestnictwa klasy D dla wspólnego przedsięwzięcia?
Podobnie jak w przypadku wyżej wymienionego funduszu PIMCO, akcje typu D mogą być inteligentnym sposobem inwestowania w fundusze inwestycyjne bez ponoszenia kosztów obciążenia. Obciążenie funduszem wzajemnym to opłata pobierana za zakup lub sprzedaż funduszu inwestycyjnego. Obciążenia naliczone przy nabyciu udziałów w funduszu nazywane są "ładunkami frontowymi", a obciążenia pobierane przy sprzedaży funduszu inwestycyjnego nazywane są "ładunkami back-end" lub warunkową opłatą odroczoną sprzedaży (CDSC).
Celem obciążeń jest rekompensata dla doradcy inwestycyjnego za doradztwo inwestycyjne. W związku z tym jedyny czas płacenia za ładunek może mieć sens, jeśli korzystasz z doradcy inwestycyjnego. Więc jeśli jesteś inwestorem typu "zrób to sam", powinieneś zawsze unikać płacenia za ładunek.
Większość funduszy, które są akcjami typu A, B lub C są sprzedawane za pośrednictwem brokera. Niektóre towarzystwa funduszy inwestycyjnych stworzyły klasę funduszy typu D, aby zaspokoić popyt na bezodsetkowe wersje bardziej popularnych funduszy.
Zalety kupowania funduszy wzajemnych bez obciążeń
W większości przypadków fundusze bez obciążenia mają niższe średnie wskaźniki wydatków niż fundusze obciążeniowe, a niższe koszty przeważnie przekładają się na wyższe zwroty.
Wynika to z faktu, że wydatki na zarządzanie portfelem funduszy inwestycyjnych pochodzą bezpośrednio ze zwrotu brutto funduszu.
Należy również pamiętać, że fundusze akcji typu D nie są tym samym, co fundusze zrzucane z obciążeniem, które są zwykle funduszami typu A, w których rezygnuje się z pierwszego obciążenia. Środki zniesione przez obciążenie będą miały "LW" na końcu nazwy funduszu.
Wreszcie, puryści funduszu inwestycyjnego mogą nie uznać funduszu akcyjnego D jako prawdziwego funduszu bez obciążenia, który na końcu nazwy funduszu nie posiada żadnego tytułu lub deskryptora klasy akcji, ale akcje serii D zwykle nie pobierają żadnych opłat.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.