1% Reguła ryzyka
Reguła ryzyka wynosząca 1% procent nigdy nie stanowi zagrożenia dla więcej niż 1% twojego konta na jednej transakcji.
Nie oznacza to, że jeśli masz konto handlowe o wartości 30 000 $, możesz kupić tylko akcje o wartości 300 USD (1% z 30 000 $). W rzeczywistości możesz wykorzystać cały swój kapitał na jednej transakcji lub nawet więcej, jeśli wykorzystasz dźwignię . Wdrożenie zasady 1% ryzyka oznacza podjęcie kroków zarządzania ryzykiem, aby (prawdopodobnie) nie stracić więcej niż 1% - w tym przypadku 300 USD - na jednym handlu. W jaki sposób stosować te techniki zarządzania ryzykiem, więc ryzykujesz tylko 1% swojego konta na każdej transakcji, omówiono poniżej.
Powody stosowania zasady 1% ryzyka
Handel jest trudny i nikt nie wygrywa w handlu. Reguła ryzyka w wysokości 1% pomaga chronić kapitał przedsiębiorcy przed znacznym spadkiem, gdy nie inwestuje on dobrze lub gdy warunki rynkowe utrudniają zarabianie pieniędzy. Jeśli zaryzykujesz 1% swojego bieżącego salda na koncie przy każdej transakcji, musisz stracić 100 transakcji z rzędu, aby zlikwidować konto. Jeśli początkujący handlowcy przestrzegają zasady 1%, wiele z nich prawdopodobnie przetrwa bardzo trudny pierwszy rok.
Ryzyko 1% (lub mniej) na transakcję może wydawać się niewielką kwotą dla niektórych osób, a mimo to nadal może zapewniać wysokie zyski. Jeśli ryzykujesz 1%, oczekiwane zyski z każdej transakcji powinny wynosić od 1,5% do 2% lub więcej. Robienie kilku transakcji dziennie, zdobywanie kilku punktów procentowych na koncie każdego dnia jest całkiem możliwe, nawet jeśli wygrasz tylko połowę swoich transakcji.
Oto jak to zrobić.
Zastosowanie 1% reguły ryzyka
Ryzykując 1% naszego własnego konta, na jednej transakcji handlujemy na własnych warunkach. Rozumiem przez to, że możesz dokonać transakcji, która daje ci 2% zwrot na twoim koncie, mimo że rynek przesunął się tylko o ułamek procenta. Podobnie możesz zaryzykować 1% swojego konta, nawet jeśli cena zazwyczaj wynosi 5% lub 0,5%. Odbywa się to za pomocą celów i zleceń stop loss .
Kiedy nauczysz się, jak kupować akcje na giełdzie - lub na innych rynkach, takich jak futures lub forex - zakładaj, że widzisz konfigurację transakcji, w której chcesz kupić akcje za 15 USD. Masz konto o wartości 30 000 USD. Patrzysz na wykres i widzisz, że ostatnio cena została obniżona o 14,90 $. Stawiasz stop loss na 14,89 $, jeden cent poniżej ostatnio niskiego (zobacz Gdzie postawić stratę). Teraz, gdy znasz już lokalizację zatrzymania, możesz obliczyć, ile akcji wziąć, aby nie stracić więcej niż 1% swojego konta.
1% z 30 000 USD to 300 USD, czyli ryzyko związane z Twoim kontem . Twoje ryzyko handlowe wynosi 0,11 USD, co stanowi różnicę między ceną wejścia i stop loss. Podziel ryzyko swojego konta na ryzyko handlowe, aby uzyskać prawidłową wielkość pozycji: 300 USD / 0,11 = 2727 akcji. Zaokrąglij to do 2700. Tak wiele udziałów możesz wziąć za ten handel, aby nie stracić więcej niż 1% twojego konta.
Zauważ, że 2700 akcji po 15 USD kosztuje 40 500 $, czyli więcej niż ma inwestor. W związku z tym dźwignia o wartości co najmniej 2: 1 jest wymagana do dokonania tego obrotu.
Jeśli cena wpłynie na stop loss, stracisz około 1% swojego kapitału lub prawie 300 $ w tym przypadku. Ale jeśli cena wzrośnie wyżej i wyjdziesz z 15,22 $, zarobisz prawie 2% na swoich pieniądzach lub blisko 600 $ (mniej prowizji). Dzieje się tak dlatego, że Twoja pozycja jest skalibrowana, aby zarobić lub stracić prawie 1% za każde 0,11 USD ceny. Jeśli wyjdziesz z 15,33 $, zarobisz prawie 3% na handlu, mimo że cena wyniosła tylko około 2%.
Rodzaj metody pozwala handlowcom dostosować się, aby dostosować się do wszystkich warunków panujących na rynku, zarówno niestabilnych, jak i spokojnych, a przy tym zarabiać. Metoda ma również zastosowanie do wszystkich rynków. Przed handlem należy pamiętać o poślizgnięciu ; to wtedy, gdy nie jesteś w stanie wydostać się z ceny stop-loss i może to spowodować większe straty niż się spodziewano.
Wariacje reguły
Zasada 1% ryzyka jest wspólna dla osób posiadających konta handlowe o wartości poniżej 100 000 USD. Chociaż 1% jest zalecany, po osiągnięciu konsekwentnej rentowności niektórzy handlowcy stosują regułę ryzyka 2%. To jest to samo, z wyjątkiem ryzyka, że ryzykujesz 2%. Pośrednia postawa ryzykuje tylko 1,5%, lub jakikolwiek inny odsetek poniżej 2%.
W przypadku kont powyżej 100 000 USD wielu inwestorów ryzykuje mniej niż 1%. Na przykład mogą ryzykować tylko 0,5%, a nawet 0,1% na dużym koncie. W przypadku transakcji krótkoterminowych trudno jest nawet ryzykować 1%, ponieważ rozmiary pozycji są tak duże. Każdy sprzedawca znajduje procent, z którym czuje się dobrze i który pasuje do płynności rynku, na którym handluje. Niezależnie od wybranego odsetka, trzymaj go poniżej 2%.
Końcowe słowo na temat zasady 1% ryzyka
Reguła 1% może zostać zmodyfikowana, aby dostosować ją do wielkości i rynku każdego podmiotu gospodarczego. Ustaw wartość procentową, która jest w porządku z ryzykiem, a następnie obliczyć rozmiar pozycji dla każdej transakcji zgodnie z ceną wejścia i stop loss. Zgodnie z zasadą 1% oznacza to, że możesz wytrzymać długi ciąg strat. Zakładając, że zwycięzcy są więksi od przegranych, Twój kapitał nie spadnie zbyt szybko, ale może szybko wzrosnąć. Przed ryzykowaniem pieniędzy, nawet 1%, zaleca się ćwiczenie strategii na koncie demonstracyjnym i upewnienie się, że konsekwentnie przynosi zyski.