Co musisz wiedzieć o handlu na rynku Forex
Handel dewizami (forex) polega na kupowaniu lub sprzedawaniu jednej waluty w zamian za inną, próbując uzyskać zysk z ruchów cen. Wszystkie transakcje walutowe obejmują dwie waluty, a transakcje są ułatwione przez brokera forex. Rynki walutowe są czynne 24 godziny na dobę w ciągu tygodnia, co stanowi przewagę nad rynkiem akcji, który jest otwarty tylko przez część każdego dnia tygodnia.
Branża forex nie podlega silnym regulacjom i zapewnia wysoką dźwignię finansową.
To czyni ją atrakcyjną opcją dla nowych podmiotów gospodarczych rozpoczynających działalność od ograniczonego kapitału (dźwignia zwiększa "siłę nabywczą" kapitału przedsiębiorcy). Powiedział, że istnieje również ryzyko, że traderzy forex muszą być świadomi, a także kilka podstawowych informacji, które powinni wiedzieć przed rozpoczęciem.
Artykuły te zawierają przegląd tych kluczowych elementów, w tym, czym są para walut, symbole pary walut, godziny handlu, wielkość pozycji i wartości pip, sposób generowania zysków, dźwignia, wymogi kapitałowe dla transakcji, brokerzy forex i opłaty handlowe.
Pary walutowe w handlu na rynku Forex
Jakikolwiek handel walutami faktycznie obejmuje dwie waluty. Jeśli wybierasz się w podróż do Europy, bierzesz swoje dolary i wymieniasz je na euro. To transakcja walutowa - wymiana jednej waluty na inną. Inwestorzy na rynku Forex robią to samo, z tym, że próbują czerpać zyski ze zmian cen walut.
Waluty są zawsze cytowane względem siebie, zwane parą. Na przykład EUR / USD jest ceną USD w stosunku do euro.
Cena będzie związana z parą walut , a cena będzie stale zmieniać się. Na przykład, jeśli cena wynosi 1,1000, to znaczy, że kosztuje 1,10 USD, aby kupić jedno euro. Jeśli stawka wynosiła 1,2525, to kosztuje 1,2525 USD, aby kupić jedno euro.
Najczęściej używane pary walut na świecie są powiązane z dolarem amerykańskim i innymi ważnymi globalnymi walutami, w tym z jenem japońskim (symbol: JPY), funtem brytyjskim (GBP), dolarem australijskim (AUD), dolarem nowozelandzkim (NZD), Euro (EUR), Frank szwajcarski (CHF) i dolar kanadyjski (CAD). Dlatego też, bardziej powszechnie wymienianymi walutami są EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY i USD / CAD.
Niezależnie od kolejności para walutowa odzwierciedla, ile druga waluta kosztuje w stosunku do jednej jednostki pierwszej, jak wspomniano powyżej. Aby zobaczyć, ile kosztuje pierwsza waluta, aby kupić jedną jednostkę drugiego, odwróć znaki, a następnie podziel 1 za cenę. Na przykład, jeśli cena USD / CAD wynosi 1,20, to znaczy, że kosztuje 1,20 Kanadyjczyka, aby kupić 1 USD. Jeśli odwrócimy to do wartości CAD / USD, zobaczymy, ile dolarów potrzeba, aby kupić jednego dolara kanadyjskiego. Podziel 1 / 1,20 = 0,8333; do zakupu jednego dolara kanadyjskiego potrzeba 0,8333 USD.
Wszystkie inne globalne waluty mają również symbole. Każdy symbol można połączyć z innym symbolem, aby utworzyć parę. Ta para będzie wtedy miała cenę opartą na tym, ile jednej waluty kosztuje wykupienie drugiej.
Godziny handlu na rynku Forex
Rynek forex jest otwarty 24 godziny w ciągu tygodnia, ponieważ zawsze istnieje światowy rynek otwarty gdzieś na świecie.
Od niedzieli wieczorem (w USA) otwierają się rynki azjatyckie, a następnie rynki europejskie, a następnie rynki północno-południowoamerykańskie.
Proces ten trwa przez cały tydzień, aż w piątek rynek amerykański (i wszystkie rynki w tej samej strefie czasowej) zostaną zamknięte dla biznesu. Oznacza to dla handlowców z USA ciągły handel od niedzieli wieczorem do piątku po południu.
Ze względu na różne globalne strefy czasowe i 24-godzinny rynek, handlowcy często używają czasu GMT. Główne światowe rynki to Sydney, Tokio, Londyn Nowy Jork. Sydney otwiera się o 21:00 GMT, Tokio o 23:00 GMT, Londynie o 7:00 GMT i Nowym Jorku o 12:00 GMT. Uwaga: czas ten ulegnie zmianie o godzinę ze względu na czas letni.
Rozmiary pozycji na rynku Forex i wartości pip
Pary walutowe przesuwają się w krokach nazywanych pipsami . Pips to czwarte miejsce po przecinku w cenie pary walutowej. Na przykład w 1.5532 czwarte miejsce dziesiętne (2) jest warte jednego pipsa. Jeśli cena wzrośnie do 1.5533, to jeden ruch pip.
Pary walutowe są często cytowane do pięciu pipsów. Piąte miejsce po przecinku to ułamek pipa. Na przykład, jeśli cena przesunie się z 1.11115 na 1.11120, oznacza to przesunięcie o połówkę pipsa (0.00005).
Patrzenie na te liczby może być nieco mylące, ale dzięki praktyce znacznie łatwiej będzie monitorować te liczby, szczególnie za pomocą wykresu cen forex .
W parach, które obejmują JPY, pip jest reprezentowany przez drugie miejsce po przecinku. Na przykład, jeśli cena przesunie się z 110,25 na 110,26, jest to jeden ruch pip. Trzecie miejsce dziesiętne, które jest często dostarczane, pokazuje ułamkowe ruchy pip.
Pips ma znaczenie, ponieważ ruchy PIP determinują zyski i straty (omówione poniżej). Jednym z głównych wyznaczników tych zysków i strat jest wielkość pozycji . Większość brokerów forex pozwala handlowcom handlować tysiącami dolarów (lub innymi jednostkami w walucie, w zależności od waluty, którą sprzedajemy).
Jeśli kupując / sprzedając 1.000 wartości EUR / USD, jeden pips ruchu spowoduje zysk lub stratę w wysokości 0,10 USD. Nazywa się to wartością pip. Kupno / sprzedaż 10,0000 wartości pary walutowej spowoduje zysk lub stratę 1 $ za każdy pips przepływu. Pozycja 100 000 oznacza zyskanie lub przegraną 10 $ za każdy ruch.
1000 jednostek waluty nazywa się mikro- lotem , 10 000 wartości waluty nazywa się mini lotem, a 100 000 - standardową. Możliwe jest handlowanie wieloma partiami, na przykład sprzedawca może sprzedać 7 mikro partii, co oznacza, że pula ruchu spowoduje zysk / stratę 0,70 USD.
Niestety, te wartości pip mają zastosowanie tylko wtedy, gdy USD jest drugą walutą w parze. W przypadku par, które nie są zaangażowane w USD, lub gdzie USD jest wymieniony jako pierwszy, wartość pipsa zmieni się, gdy cena pary walutowej ulegnie wahaniom. Wartości Pip mogą się również różnić w zależności od waluty zdeponowanej na koncie (ponieważ zakup pary walut z inną walutą obcą oznacza, że występuje wiele transakcji). Aby zobaczyć pełne wartości pip, zobacz Obliczanie wartości pip.
Jak generowane są zyski w handlu na rynku Forex
Trading forex bierze pod uwagę wszystko, czego nauczyliśmy się do tej pory. Możemy kupić lub sprzedać parę walutową i to, czy cena ta przemieści się na naszą korzyść, ustali, czy zarobimy, czy stracimy pieniądze. Wysokość tego zysku / straty jest określana na podstawie liczby pipsów, które przesuwają cena, rozmiaru pozycji i wartości pipsa.
Większość inwestorów na rynku Forex używa wykresów cenowych, aby określić, które transakcje będą podejmowane. Jeśli uważają, że EUR / USD wzrośnie, to kupią EUR / USD. Pierwsza waluta w parze to "waluta kierunkowa" na wykresie. Jeśli EUR ma wzrosnąć względem USD, cena na wykresie wzrośnie. Jeśli EUR spadnie, wykres pokaże, że para spadła.
Załóżmy, że inwestor uważa, że EUR / USD, który obecnie jest na poziomie 1.05250, wzrośnie. Kupują jedną mini-partię tej waluty (10 000). Cena wzrasta do 1.05450, a przedsiębiorca wychodzi. Jest to zysk 20 pipsów, a każdy pips jest wart 1 $. Dlatego przedsiębiorca zarobił 20 USD na tym handlu. Jeśli zamiast tego cena spadła, a przedsiębiorca zamknął pozycję ze stratą 1.05170, stracił w tym przypadku 8 pipsów lub 8 $.
EUR / USD często przesuwa się między 75 a 120 pipsów dziennie. Więcej przykładów potencjalnych zysków znajdziesz w artykule Ile pieniędzy mogę zarobić na Day Trading Forex .
Ceny na rynku Forex są podawane z ceną kupna i sprzedaży . Stawka to cena, którą możesz teraz sprzedać. Pytanie to cena, którą możesz teraz kupić. Różnica między licytacją a zapytaniem nazywa się spreadem . Duży spread jest typowy dla par walutowych, które nie są popularne lub które często się przemieszczają. Drobne spready są typowe dla par walutowych podlegających silnej dewaluacji, takich jak EUR / USD, gdzie spread często wynosi jeden pips (lub blisko niego) lub mniejszy.
Płacenie spreadu to koszt. Jeśli kupisz EUR / USD po cenie sprzedaży wynoszącej 1.05155, a następnie sprzedasz od razu po cenie ofertowej 1.05145, pula zostanie utracona bez ceny nawet w ruchu.
Inwestorzy na rynku Forex korzystają z szeregu narzędzi i strategii, aby pomóc im w podjęciu decyzji o tym, kiedy rozpocząć transakcje, kiedy obniżyć straty i kiedy osiągnąć zyski .
Ile dźwigni na rynku Forex?
Zyski i straty są powiększane za pomocą dźwigni. Dźwignia jest pożyczaniem pieniędzy od brokera w celu zwiększenia kapitału dostępnego do sprzedaży. Brokerzy Forex zazwyczaj nie naliczają odsetek od pożyczonych funduszy / dźwigni.
Załóżmy, że inwestor wpłaca 1500 $ na konto forex i otrzymuje dźwignię 10: 1. Oznacza to, że przedsiębiorca może zająć pozycję do 15 000 $ (lub 1,5 mini partii). Użyjmy tego samego przykładu, co poprzednio.
Załóżmy, że inwestor uważa, że EUR / USD, który obecnie jest na poziomie 1.05250, wzrośnie. Kupują jedną mini-partię tej waluty (10 000). Cena wzrasta do 1.05450, a przedsiębiorca wychodzi. Jest to zysk 20 pipsów, a każdy pips jest wart 1 $. Dlatego przedsiębiorca zarobił 20 USD na tym handlu. Jeśli zamiast tego cena spadła, a inwestor zamknął pozycję ze stratą na poziomie 1.0517, stracił 8 pipsów lub 8 $ w tym przypadku.
Bez dźwigni nasz handlowiec (który zdeponowałby 1500 USD) nie byłby w stanie wziąć tego handlu, ponieważ wymagał on zakupu 10 000 $ waluty, aby zarobić 20 $. Ale dzięki dźwigni inwestor może wykorzystać do 15 000 USD, dzięki czemu handel jest możliwy. Zysk w wysokości 20 USD stanowi 1,33% zwrotu z konta 1500 USD. Podobnie, jeśli przedsiębiorca stracił 20 USD, jego kapitał handlowy jest zmniejszony o 1,33 procent.
Jeśli przedsiębiorca jest bezrobotny, musi mieć 10 000 $ na swoim koncie, aby dokonać tego obrotu. Jeśli zarabiają 20 USD, oznacza to 0,2-procentowy zwrot z kapitału na koncie. To znacznie mniej niż dźwignia finansowa. Oczywiście, gdyby stracili 20 USD, byłaby to mniejsza strata niż dźwignia finansowa (w ujęciu procentowym).
Dźwignia zwiększa zyski i straty. Umożliwia to inwestorom, którzy wygrywają, szybkie budowanie kapitału. Minusem jest to, że przy przegranej dźwignia bardzo szybko traci kapitał. Zobacz, ile dźwigni na rynku Forex? aby nauczyć się odpowiedniej ilości wpływów na forex.
Wymogi kapitałowe dla rynku Forex
Mamy teraz wystarczającą ilość informacji, aby zacząć formułować, ile kapitału potrzebujemy na obrót na rynku forex. Potrzebujemy wszystkich powyższych informacji, ponieważ pomaga to określić nasze ryzyko i potencjał zysku.
Inwestorzy na rynku Forex nie powinni ryzykować więcej niż 2 proc. W przypadku pojedynczego handlu. Day traderzy powinni ryzykować 1 procent lub mniej . Ryzyko, w tym przypadku, mierzy się jako odległość między punktem wejścia a stop loss (gdy przegrany handel jest zamknięty), w pipsach. Jest to mnożone przez wartość pipsa i wielkość pozycji, aby osiągnąć dolary zagrożone obrotem. Ta kwota powinna być mniejsza niż 1 procent salda na koncie.
Na przykład, jeśli inwestor bada strategie EUR / USD i stwierdzi, że zazwyczaj będą potrzebować 50 punktów straty stop, oznacza to, że muszą zaryzykować co najmniej 5 USD za transakcję (50 pips x 0,10 USD / pip x 1 micro lot).
Jeśli próbujesz zaryzykować tylko 1 procent na transakcję, ten inwestor potrzebuje co najmniej 500 $ na koncie (5 USD 100), ponieważ 5 USD to 1 procent 500 USD. Jest to absolutne minimum wymagane dla tego poziomu ryzyka.
Jeśli przedsiębiorca jest skłonny zaryzykować 2 proc. Na transakcji, będzie musiał zdeponować 250 $ (5 $ x 50), ponieważ 2% z 250 $ to 5 $.
Te przykładowe obliczenia można wykorzystać do określenia, ile kapitału jest wymagane dla konkretnej strategii forex, której szukasz.
Niezależnie od tego, czy warto handlować na rynku forex, czy wahadłowym, zaleca się rozpoczęcie od co najmniej 500 USD. Począwszy od 1000 $ lub więcej jest lepsze, a począwszy od 3000 $ + zwiększa szanse na uzyskanie dochodu.
Kredyty i obciążenia z tytułu odsetek
Każda waluta ma swój dom, a te domy (kraje lub strefy) mają inny klimat ekonomiczny. Stopy procentowe różnią się na całym świecie i biorą w tym udział traderzy walut. Jeśli kupisz euro i umieścisz te euro w europejskim banku, otrzymasz inną stopę procentową niż w przypadku zakupu dolarów nowozelandzkich i umieszczenia ich w banku w Nowej Zelandii.
Podczas gdy brokerzy forex zwykle nie naliczają odsetek od dźwigni (omówionej powyżej), każdej nocy inwestorzy forex są obciążani lub uznawani za odsetki w oparciu o ich pozycje walutowe.
Jeśli trader kupił np. Parę NZD / JPY, a stopy procentowe wynoszą 3 procent w Nowej Zelandii i 0,5 procent w Japonii, przedsiębiorca otrzyma niewielką wypłatę odsetek na swoje konto codziennie o 17:00 EST. Gdyby handel odbywał się przez cały rok, teoretycznie przedsiębiorca zarobiłby 2,5 proc. Z samych płatności odsetkowych. Z drugiej strony, jeśli sprzedawca sprzedaje NZD / JPY, wówczas sprzedał NZD na rzecz zakupu JPY, a zatem będzie obciążany każdego dnia, w którym utrzyma pozycję. W ciągu roku ujemna stopa procentowa będzie kosztować przedsiębiorcę około 2,5 procent. Pamiętaj jednak, że stopy procentowe mogą ulec zmianie przez cały rok.
Jeśli przedsiębiorca zostanie wykorzystany, różnice w oprocentowaniu zostaną powiększone. Na przykład, jeśli inwestor zdeponuje 1000 USD, a następnie zajmie 10 000 USD (1 mini lota) w tej parze, może zauważyć wzrost lub spadek konta o około 25 procent w oparciu o odsetki z samego kredytu / debetu. Ta transakcja wymaga dźwigni przynajmniej 10: 1.
Pamiętaj też, że cena faktycznej waluty zawsze się zmienia. Każdego dnia, a nawet na rok, kredyty / obciążenia odsetkowe są prawdopodobnie stosunkowo niewielkie w porównaniu do zysków lub strat opartych na ruchach cen.
Brokerzy Forex i opłaty transakcyjne na rynku Forex
Na całym świecie są brokerzy forex . Ponieważ rynek forex nie jest ściśle regulowany w niektórych regionach, jest tam wielu pozbawionych skrupułów i źle zarządzanych brokerów .
Szukając brokera forex, jedną z podstawowych rzeczy, których należy szukać, jest regulacja i długowieczność. Najlepiej byłoby, gdyby broker był regulowany na ważnym rynku, takim jak Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Kanada, Australia, Japonia lub Nowa Zelandia, by wymienić tylko kilka.
Brokerzy z długim doświadczeniem są preferowani w stosunku do nowych brokerów, ponieważ zawsze pojawiają się nowi brokerzy, a wielu z nich równie szybko znika.
Zastanów się również, czego szukasz od brokera forex . Niektórzy handlowcy bardziej interesują się opłatami i kosztami handlu, podczas gdy inni bardziej interesują się obsługą klienta.
Jednym z głównych czynników przy wyborze brokera są opłaty, które pobierają. Większość brokerów nie pobiera opłat za platformę transakcyjną ani za otrzymywanie cen / wykresów w czasie rzeczywistym. Większość brokerów obciąża jednak spread (omówiony powyżej). Zwykle im niższy spread, tym lepiej.
Wielu brokerów nalicza tylko spread, ale nie ma żadnych innych opłat. Inni brokerzy mogą pobierać prowizję, ale jeśli tak się stanie, spread jest zwykle znacznie mniejszy. Handlarze Day zazwyczaj lepiej płacą niewielką prowizję za obniżone spready, podczas gdy handlarze swingami i inwestorzy długoterminowi powinni być w stanie zrobić dobrze z typowym brokerem, który ma nieco większy spread, ale bez prowizji.
Prowizje i spready różnią się w zależności od brokera. Porównaj je z innymi kryteriami, aby znaleźć brokera, który działa dla Ciebie.
Końcowe słowo na temat handlu na rynku Forex
Jest wiele do nauczenia się na temat handlu forex. To tylko wierzchołek góry lodowej. Wniknij głębiej w każdą z tych sekcji, aby dowiedzieć się więcej. Przed rozpoczęciem obrotu prawdziwym kapitałem otwórz konto demo i wymień kilka fałszywych pieniędzy. Jest to jeden z najlepszych sposobów na interakcję z rynkiem i naukę, bez ryzykowania żadnego realnego kapitału.