Dowiedz się, jak oznaczenie UAD może prawidłowo zidentyfikować zaufanie

Co oznacza UAD w Trust?

Termin "UAD" jest zwykle używany w związku z żywym zaufaniem . Oznacza "w porozumieniu datowane" i pojawia się w większości instrumentów zaufania - w ich dokumentach formacyjnych - w celu ustalenia rodzaju żywego zaufania, które zostało utworzone. Instytucje finansowe i inne polegają na oznaczeniach UAD dla celów podatkowych i innych, gdy mają do czynienia z zaufaną jednostką.

Revocable vs. Nieodwołalne, żywe trusty

Po pierwsze, pomaga zrozumieć istotne różnice między dwoma rodzajami żywych trustów.

Odwołalne zaufanie to takie, które w każdej chwili może zmienić osoba udzielająca zezwolenia - osoba, która je utworzyła. Dość często koncesjodawca pełni funkcję powiernika w swoim odwołalnym zaufaniu. Zachowuje kontrolę nad majątkiem, który sfinansował lub umieścił w funduszu powierniczym, i zastrzega sobie prawo do zmiany warunków powiernictwa w dowolnym momencie, o ile jest zdrowy psychicznie i nadal żyje. Może odwołać lub rozwiązać zaufanie i odzyskać swój majątek, jeśli uzna, że ​​nie pasuje on już do jego celów.

Porównaj to z nieodwołalnym zaufaniem, które wymaga, aby koncesjodawca odstąpił na bok po tym, jak go ukształtował i sfinansował. Ktoś inny, osoba fizyczna lub instytucja finansowa, służy jako powiernik. Koncesjodawca nie może odzyskać swojej własności - rezygnuje z niej na zawsze, gdy przenosi ją na własność trustu. Nie może odwołać zaufania ani zmienić żadnego z jego warunków po tym, jak je sformułuje. Dlaczego ktoś miałby wybrać takie zaufanie? Nieodwołalne fundusze powiernicze oferują wiele korzyści w zakresie ochrony podatkowej i majątkowej, z których nie odwołują się fundusze odwoławcze, chociaż obydwa unikają spadków.

"UAD" identyfikuje zaufanie nieodwołalne

Kiedy termin "UAD" lub czasami "U / A" pojawia się w instrumencie zaufania, oznacza to, że zaufanie jest nieodwołalnym zaufaniem . Przekłada się na "zaufanie w umowie z datą" lub "zaufanie na mocy umowy". Wskazuje, że osoba udzielająca koncesji i osoba dysponująca to dwie oddzielne osoby i że osoba zarządzająca kontroluje aktywa, które zostały umieszczone w funduszu powierniczym.

Instrument zaufania może brzmieć: "John Doe, Powiernik Jane Doe Living Trust UAD 02/17/2017." Mówi to instytucji finansowej lub innemu podmiotowi o czterech rzeczach:

• John jest powiernikiem .
• Jane jest dawcą.
• Jane nie kontroluje zaufania.
• Zaufanie zostało utworzone przez instrument z 17 lutego 2017 r

WAD z UAD Oznaczenia UDT

Kiedy w przyrządzie pojawia się termin "U / D / T" lub "UDT", oznacza to wręcz przeciwnie. Oznacza "pod deklaracją zaufania", co oznacza, że ​​koncesjodawca i osoba powierzająca to ta sama osoba, a koncesjodawca zachowuje kontrolę nad aktywami, które umieścił w funduszu powierniczym, i może to zrobić tylko wtedy, gdy trust jest odwołalny .

Słowo o testamentowych trustach

Testamentowe zaufanie to coś zupełnie innego. Te trusty powstają po śmierci zmarłego, a nie w jego życiu, tak jak żywe zaufanie. Jego warunki i beneficjenci opierają się na instrukcjach zawartych w woli zmarłego. Z definicji testamentowe zaufanie zawsze nosi oznaczenie UAD. Grantor i powiernik muszą należeć do dwóch oddzielnych osób, ponieważ koncesjodawca nie żyje w chwili utworzenia trustu.

UWAGA: Informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady prawnej i nie zastępują porady prawnej.

Jeśli zastanawiasz się nad utworzeniem trustu, skonsultuj się z prawnikiem zajmującym się planowaniem osiedla, który może doradzić ci, jakie są plusy i minusy różnych rodzajów trustów i jak mogą one zaspokoić twoje potrzeby.

Alternatywne pisownię: UAD, U / A / D, UAD, U / A / D