Definicja, przykłady i strategie dla funduszy wzrostu i dochodów
Omówimy definicję funduszy na wzrost i dochody oraz kiedy i dlaczego inwestorzy mogą z nich korzystać.
Definicja funduszy wzajemnego wzrostu i dochodów
Jak sama nazwa wskazuje, celem wzrostu i dochodu dla funduszy inwestycyjnych jest połączenie dwóch części - jednej części wzrostu i jednej części dochodu.
Wzrostowe fundusze akcji utrzymują akcje spółek, które powinny rosnąć szybciej w stosunku do całego rynku akcji. Fundusze dochodów starają się zapewnić inwestorowi źródło dochodów dzięki dywidendzie. Fundusze zapasów są podobne i często są zamienne w rozumieniu Funduszy Wartości , które inwestują głównie w akcje, które zdaniem inwestora sprzedają po cenie, która jest niska w stosunku do zarobków lub innych podstawowych mierników wartości.
Przykłady funduszy na wzrost i dochody
Ważne jest, aby zauważyć, że część dochodowa celu wzrostu i dochodów nie ogranicza ściśle zasobów funduszu do zasobów generujących dochód (wartości). Cel dochodowy funduszu wzrostu i dochodów można również osiągnąć za pomocą instrumentów o stałym dochodzie, takich jak obligacje.
Aby ułatwić inwestorom dostęp do badań i ułatwić dostęp do nich, wiele funduszy inwestycyjnych, których celem jest wzrost i dochód, ma sformułowanie "wzrost i dochód" w oficjalnej nazwie funduszu.
Wybitnymi i odmiennymi przykładami funduszy wzrostu i dochodów są Calamos Growth & Income (CGIIX), który inwestuje w obligacje zamienne, oraz Vanguard Growth & Income (VQNPX), który inwestuje w akcje wzrostowe i akcje o wartości, bez ekspozycji na obligacje.
Uwaga i strategia: Fundusz wzrostu i dochodów nie zawsze jest właściwym wyborem
Termin "wzrost i dochód" często pojawia się w mediach finansowych, ale jego znaczenie często gubi się w hałasie.
Na przykład, gdy słyszysz osobistego guru finansów i osobowość radiową, Dave Ramsey, wspominają o "wzroście i dochodach" jako sugerowanym portfelu funduszy inwestycyjnych, niekoniecznie zaleca konkretny fundusz, ale raczej, a ogólny cel, który jest dość szeroki, delikatnie mówiąc.
Lubię Dave'a Ramseya, ale być może większe inwestycyjne podejście do wzrostu i dochodu wielu inwestorów, zarówno początkujących, jak i zaawansowanych, ma dostęp do ekspozycji na wzrost i dochody, po prostu inwestując w jeden z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500 , który zapewni ekspozycję na wzrost i wartość zapasów oraz dobry fundusz obligacji , który uzupełni i uzupełni stronę dochodową celu wzrostu i dochodów, jednocześnie pomagając zmniejszyć ogólne ryzyko rynkowe w portfelu.
Również wielu inwestorów ma już fundusze mające cel wzrostu i cel dochodu (wartości). Dodanie funduszu wzrostu i dochodów może spowodować nadmierne nakładanie się funduszu , co zmniejsza dywersyfikację portfela i zwiększa ryzyko rynkowe.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.