Wzrost a wartość: poznaj różnicę i inwestuj lepiej
Innymi słowy, odnoszący sukcesy inwestorzy rozumieją, w co inwestują i dlaczego to robią. Oto, co należy wiedzieć, jeśli chodzi o fundusze wzrostowe a fundusze wartości.
Jakie są wzajemne fundusze i jak inwestują?
Fundusze akcji wzrostowych są funduszami utrzymującymi wzrosty, które są zapasy spółek, które mają rosnąć szybciej w stosunku do całego rynku akcji.
Wzrosty wykazują tendencję do osiągania najlepszych wyników, gdy gospodarka znajduje się w środkowej i końcowej fazie cyklu koniunkturalnego, kiedy zyski przedsiębiorstw są zdrowe. Zapasy technologiczne , takie jak Apple ( AAPL ) i Facebook ( FB ) , a także akcje konsumenckie , takie jak Disney ( DIS ) i Home Depot ( HD ) , są dobrym przykładem tego, co menedżerowie funduszu inwestycyjnego wzrostu kupują dla swoich portfeli. Ale fundusze akcji wzrostowych nie wszystkie kupują duże akcje o dużej kapitalizacji, takie jak te. Kupują także akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji, o których można nie słyszeć, ale mogą być kolejnymi dużymi firmami wzrostowymi.
Fundusze wzrostowe wypłacają niewielką lub żadną dywidendę, więc zwrot do inwestora realizowany jest poprzez wzrost wartości bazowej inwestycji; mając na uwadze, że zwrot do inwestora w przypadku funduszy o wartości / dochodach może być połączeniem wzrostu wartości i zysku (dywidendy).
Fundusze rozwojowe często (choć nie zawsze) mają w swoich nazwach słowo "wzrost". Przykłady obejmują Vanguard Growth Index (VIGRX ) i Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Jakie są wartościowe fundusze i jak inwestują?
Zasoby wartościowe Fundusze powiernicze inwestują przede wszystkim w akcje o wartości , które zdaniem inwestora sprzedają po cenie, która jest niska w stosunku do zarobków lub innych podstawowych mierników wartości.
Mówiąc prościej, inwestor wartościowy lub zarządzający funduszem szuka zapasów sprzedających po "rabacie"; chcą znaleźć okazję. Ci inwestorzy lub menedżerowie często stosują podejście analizy fundamentalnej do badania i analizowania korporacji w celu ustalenia, czy akcje powinny zostać zakupione - aby sprawdzić, czy jest to "dobra wartość".
Jednak zamiast przeprowadzania wszystkich badań i analiz, skutecznym sposobem uzyskania ekspozycji na akcje o wartości jest po prostu zakup funduszu inwestycyjnego z celem wartości. Większość wartościowych funduszy akcji ma słowo "wartość" w nazwie. Przykłady obejmują Vanguard Value Index ( VIVAX ) i Fidelity Value ( FDVLX ) .
Akcje i fundusze akcji , które wypłacają dywidendy, są często uważane za fundusze o wartości, a te, które wypłacają niewielką lub żadną dywidendę, są uważane za fundusze wzrostu. Dlatego najczęstszym celem wykorzystania funduszy wartości jest dochód lub zysk. Innymi słowy, inwestor chce lub potrzebuje wypłaty dywidendy jako źródła dochodu. Dlatego fundusze wartości są często określane jako "fundusze dochodu". Emeryci są najczęściej inwestorami w fundusze wartościowe dla funkcji dochodu.
Inwestorzy korzystający z funduszu inwestycyjnego mogą również wybrać opcję reinwestowania dywidend, aby kupić więcej akcji funduszu. Ta strategia jest wspólna dla osób, które lubią inwestować w wartości, ale nie potrzebują bieżących dochodów (chcą rozwijać swój portfel inwestycyjny).
W związku z tym fundusze z wartością akcji można nabyć w celu długoterminowego wzrostu, chociaż nazwa lub cel nie jest dosłownie "wzrostem".
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.