Definicja i przykłady hybrydowych funduszy wzajemnych
U podstaw najmądrzejszej filozofii inwestycyjnej jest dywersyfikacja . Często najlepsze fundusze inwestycyjne to te, które mają zróżnicowaną mieszankę udziałów, a fundusze hybrydowe są doskonałym przykładem tej kategorii inwestycji.
To sprawia, że fundusze hybrydowe są wyróżniające się jako samodzielna opcja, dobre fundusze dla początkujących lub podstawowe pakiety w pełnym portfelu funduszy inwestycyjnych.
Definicja funduszy hybrydowych
Fundusz hybrydowy, znany również jako fundusze zrównoważone lub fundusze alokacji aktywów, to fundusze inwestycyjne, które zapewniają połączenie więcej niż jednej podstawowej klasy aktywów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje lub gotówka.
"Hybrydowy" deskryptor pochodzi z idei, że jeden fundusz inwestycyjny składa się z różnych elementów, zazwyczaj istniejących w dwóch lub więcej funduszach. Najczęściej fundusze hybrydowe to połączenie akcji i obligacji, a fundusz będzie miał określony cel, taki jak agresywny, umiarkowany lub konserwatywny.
Przykłady funduszy hybrydowych
Alokacja aktywów funduszy hybrydowych może pozostać stała (tzn. Zrównoważone fundusze) lub może się zmieniać z upływem czasu (tj. Środki z dnia docelowego ).
Zrównoważone fundusze hybrydowe są powszechnie klasyfikowane jako konserwatywne (niskie ryzyko), umiarkowane (średnie ryzyko) lub agresywne (wysokie ryzyko / wysoki potencjał zwrotu).
Na przykład umiarkowany fundusz alokacji będzie zazwyczaj miał alokację aktywów około 65% akcji i 35% obligacji. Jednym z najlepiej zrównoważonych funduszy o umiarkowanej alokacji jest Fidelity Balanced (FBALX).
Docelowe fundusze, zwykle używane do oszczędzania na emeryturę i inwestowania, działają w pewnym sensie, jak sugeruje ich nazwa: Inwestor wybiera docelową datę (rok), która jest najbliższa końca celu inwestycyjnego.
Na przykład, jeśli inwestor myśli, że przejdzie na emeryturę około roku 2040, mogą wybrać fundusz taki jak Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Gdyby inwestor po raz pierwszy kupił akcje VFORX w roku 2015, alokacja aktywów wyniesie około 90% akcji i 10% obligacji. Ta mieszanka może być uważana za agresywną, ale jest odpowiednia dla horyzontu czasowego 25 lat. Ale gdy zbliża się rok 2040, alokacja aktywów powoli zmieni się, aby być więcej obligacji i mniej zapasów.
Istnieje kilka innych rodzin funduszy inwestycyjnych, które oferują zrównoważone fundusze i fundusze emerytalne z docelowej daty. Jednym z najlepszych funduszy rodzin, które oferują fundusze hybrydowe jest T.Rowe Price Mutual Funds . Docelowe fundusze są wysoko oceniane, ale inwestorzy powinni mieć świadomość, że osiągają wyższe długoterminowe wyniki, ponieważ ich portfele mają zazwyczaj wyższe koncentracje akcji w swoich alokacjach. Chociaż zazwyczaj oznacza to większą wydajność, co może być rozsądnym celem w pierwszych latach oszczędzania na emeryturę, ale wyższe względne ryzyko (i niższe zyski na rynkach niższych cen) mogą być zbyt zmienne dla niektórych inwestorów o niższej tolerancji ryzyka .
Mając to na uwadze, należy pamiętać o największej sile funduszy hybrydowych - możliwości dywersyfikacji za pomocą tylko jednego funduszu inwestycyjnego .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.