Poznaj podstawy wyszukiwania najlepszych funduszy indeksowych
Zanim przejdziemy do konkretnych cech, które tworzą najlepsze fundusze indeksowe, omówmy podstawy tego, czym są fundusze indeksowe i jak działają.
Co to jest indeks i jak działają indeksy?
Indeks, w odniesieniu do inwestowania, to statystyczne pobieranie próbek papierów wartościowych, które reprezentują określony segment rynku.
Na przykład indeks S & P 500 jest próbkowaniem około 500 akcji o dużej kapitalizacji. Ale nie możesz zainwestować w indeks. To tam firmy funduszy powierniczych pojawiają się w indeksie.
Fundusz indeksowy to fundusz, który kupuje i przechowuje większość lub wszystkie papiery wartościowe znajdujące się w danym indeksie, który fundusz chce monitorować. Oto jak i dlaczego John Bogle założył Vanguard . Po zauważeniu, że wielu inwestorów, w tym profesjonalnych menedżerów pieniężnych, nie byli w stanie osiągnąć lepszych wyników niż główne indeksy rynkowe, zwłaszcza w dłuższej perspektywie, zdecydował się stworzyć indeks Vanguard 500 (VFINX) , który odzwierciedlałby osiągi S & P 500.
Jak zidentyfikować i kupić najlepsze fundusze indeksowe
Aby ściśle śledzić indeks, ważne jest utrzymanie niskich kosztów. Na szczęście, ponieważ fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, występuje bardzo mało badań, analiz lub transakcji. Dlatego z natury fundusze indeksowe są tanie w obsłudze i posiadaniu funduszy.
Tak więc podstawową cechą najlepszych funduszy indeksowych są niskie wskaźniki kosztów. Ale to nie wszystko, aby znaleźć najlepsze fundusze indeksowe!
Jeśli myślisz przez krótką chwilę, możesz odgadnąć inną istotną cechę. Jeśli fundusze indeksowe starają się śledzić indeks odniesienia, w jaki sposób strukturyzują portfel? Skąd dokładnie wiedzą, które papiery wartościowe kupić i ile akcji muszą posiadać, aby śledzić indeks tak blisko, jak to możliwe?
Inną cechą najlepszych funduszy indeksowych jest niski błąd śledzenia, który jest miarą skuteczności funduszu indeksowego w replikowaniu lub "dopasowywaniu" wydajności indeksu benchmarkowego.
Chociaż wskaźniki kosztów funduszy inwestycyjnych są publicznie udostępniane i łatwo je znaleźć, błąd śledzenia nie jest czymś, co można znaleźć publicznie. Dlatego szukając najlepszych funduszy indeksowych, zaczniesz od znalezienia najniższych wskaźników wydatków. Po zawężeniu wyszukiwania do kilku, możesz spojrzeć na rzeczywistą przeszłość każdego funduszu i porównać go bezpośrednio z odpowiednim indeksem.
Wtedy otrzymasz najlepszy fundusz indeksowy!
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.