Są fundusze indeksowe obligacji, fundusze obligacji korporacyjnych, amerykańskie obligacje skarbowe, fundusze obligacji wysokodochodowych, fundusze obligacji zagranicznych, fundusze obligacji rynków wschodzących, fundusze obligacji komunalnych, fundusze obligacji krótkoterminowych, fundusze obligacji średnioterminowych, długoterminowe fundusze obligacyjne, fundusze obligacji zabezpieczone inflacją (TIPS), fundusze obligacji wielosektorowych, a lista jest długa.
Ale zamiast przesiewać dziesiątki, a nawet setki funduszy inwestycyjnych, ograniczyliśmy wybór do listy najlepszych funduszy obligacji w kilku różnych kategoriach, które sprawdzają się w przypadku większości inwestorów - długoterminowych inwestorzy, którzy szukają wysokiej jakości, tanich funduszy obligacyjnych.
Najlepsze fundusze indeksowe obligacji
Fundusze indeksowe mogą być mądrym wyborem dla inwestorów, którzy chcą pokryć duży segment danego rynku przy utrzymaniu niskich kosztów. Oto trzy najlepsze fundusze indeksowe dla inwestorów:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Ten fundusz obligacji posiada tysiące obligacji, które łączą się, tworząc cały rynek obligacji amerykańskich notowanych na giełdzie. Kiedy będziesz gotowy do rozszerzenia swojego portfela i zrównoważenia ryzyka za pomocą taniego, zdywersyfikowanego funduszu indeksów obligacji, VBMFX to fundusz dla Ciebie. VBMFX ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,16 procent i początkowy zakup minimum 3 000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Jeśli szukasz szerokiego zdywersyfikowanego funduszu indeksu, który w dłuższej perspektywie może przynieść większe zyski niż podobne fundusze, FTBFX to dobry wybór. Ten fundusz obligacji posiada ponad 2700 obligacji, ale jest bardziej skoncentrowany niż VBMFX, który posiada ponad 10 000 obligacji. Rezultatem, przynajmniej historycznie, jest to, że FTBFX może potencjalnie zapewnić lepsze zwroty w długim okresie (tj. 10 lat lub więcej), podejmując nieco więcej ryzyka, choć w inteligentny sposób. FTBFX ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,45 procent i minimalną inwestycję początkową wynoszącą 2500 USD.
- Indeks Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Ten fundusz indeksowy koncentruje się na tym, co najlepiej można opisać jako "słodki punkt" inwestowania obligacji - obligacje średnioterminowe. Krótkoterminowe obligacje mają mniejsze względne ryzyko rynkowe, ale w dłuższej perspektywie również dają niższe zyski i zyski. Długoterminowe obligacje mogą potencjalnie przynieść lepsze zyski i lepsze wyniki. W krótkim okresie wiążą się z większym ryzykiem rynkowym niż obligacje średnioterminowe. Dlatego dzięki VBIIX uzyskujesz doskonałą równowagę pomiędzy ryzykiem i zyskiem, a wszystko to przy niskim stosunku kosztów wynoszącym zaledwie 0,16%. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
Najlepsze fundusze obligacji "Go Anywhere"
Długoterminowi inwestorzy, którzy nie mają nic przeciwko podejmowaniu odrobiny dodatkowego ryzyka rynkowego, mogą chcieć rozważyć fundusz wzajemnej obligacji, który może kupić każdy rodzaj obligacji na różnych rynkach. Fundusze obligacji są zwykle klasyfikowane jako fundusze obligacji "wielosektorowych", ponieważ posiadają kilka różnych rodzajów obligacji, w tym bardziej ryzykowne obligacje wysokodochodowe i obligacje zagraniczne.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Fundusze obligacji, takie jak LSBRX, mogą w dłuższej perspektywie generować zyski przypominające akcje, ale musisz być przygotowany na znaczące spadki na trudnych rynkach. Na przykład, gdy gospodarka tankuje w 2008 roku, LSBRX spadł -22 procent. Jednak w 2009 roku skoczył on o 37 procent, kiedy zaczęło się ożywienie. W przypadku długich okresów historia pokazuje, że ryzyko może być tego warte, a LSBRX może znacząco pokonać średnie fundusze obligacji. Współczynnik kosztów jest rozsądny na poziomie 0,89 procent, jeśli wziąć pod uwagę doświadczony zespół zarządzający. Minimalna inwestycja początkowa dla LSBRX wynosi 2500 USD.
- Pimco Income Fund klasy D (PONDX): Jeśli szukasz wysokich zysków i nie masz nic przeciwko wyższemu stosunkowemu ryzyku, które mu towarzyszy, PONDX jest jednym z najlepszych funduszy na obligacje. Fundusz ten najlepiej nadaje się dla inwestorów z tolerancją umiarkowaną do wysokiego ryzyka, szukających wysokich dochodów z bieżących inwestycji. Chociaż "król obligacji", Bill Gross opuścił PIMCO, firma, którą założył, wciąż ma jedną z najlepszych reputacji wysokiej jakości funduszy obligacji w świecie funduszy inwestycyjnych. PONDX ma współczynnik wydatków poniżej średniej wynoszący 0,79 procent i minimalną kwotę inwestycji początkowej w wysokości 1000 USD.
Najlepsze fundusze obligacji komunalnych
Inwestorzy, którzy chcą utrzymać podatki do minimum, mogą z ostrożnością rozważyć korzyści płynące z funduszy obligacji komunalnych, które są wolne od podatków federalnych i ewentualnie wolne od podatków państwowych (jeżeli fundusz obligacji posiada obligacje w stanie głównego miejsca zamieszkania podatnika). Tutaj przedstawimy fundusze obligacji komunalnych, które posiadają obligacje z całego kraju. Pomoże to zmaksymalizować potencjał dla długoterminowych zwrotów i prawdopodobnie wyższych zysków.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Inwestorzy szukający taniego funduszu obligacji komunalnych, który oferuje inteligentną równowagę między zyskiem a zwrotem, polubią to, co widzą w VWAHX. VWAHX nie tylko stara się utrzymywać obligacje o wysokiej stopie procentowej, ale także w przeszłości pobił ponad 95 procent funduszy obligacji o wysokiej stopie zwrotu za 3-, 5-, 10- i 15-letnie zyski. Połącz tę wydajność i wydajność z niewielkimi wydatkami rzędu 0,2% i rozsądną inwestycją początkową w wysokości 3 000 $, a otrzymasz jeden z najlepszych funduszy obligacji komunalnych bez obciążenia w uniwersum funduszy inwestycyjnych.
- T. Rowe Cena Tax-Free High Yield (PRFHX): Dla tych inwestorów, którzy chcą nieco więcej zysków bez ryzyka zbyt dużej ceny, PRFHX to solidny wybór. Mimo że fundusz posiada bardziej ryzykowne obligacje wysokodochodowe, nie przeznacza tak dużo na ten obszar obligacji śmieciowych, jak średni fundusz obligacji wysokodochodowych. A status obligacji komunalnych bez podatku czyni ten fundusz bardziej atrakcyjnym dla osób potrzebujących efektywnego podatkowo funduszu na swój rachunek podlegający opodatkowaniu. PRFHX ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,69 procent i minimalną inwestycję początkową w wysokości 2,500 USD.
- USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Jeśli chcesz dodać wysoko oceniany, dobrze zarządzany fundusz obligacji komunalnych do swojego portfela, USATX to wyjątkowy fundusz do rozważenia. Podstawową cechą tego pięciogwiazdkowego funduszu jest zespół zarządzający, który działa od lat 90. XX wieku, czyli od dłuższego czasu w branży funduszy inwestycyjnych. Doświadczenie to przyniosło ponadprzeciętne wyniki w porównaniu z innymi funduszami w kategorii funduszy wzajemnych bez podatku. Współczynnik kosztów jest znacznie poniżej średniej na poziomie 0,55 procent, a minimalna początkowa inwestycja dla USATX to 3 000 USD.
Kilka dodatkowych słów na temat znajdowania najlepszych funduszy obligacji dla Ciebie
Podczas gdy ta lista funduszy obligacji podkreśla niektóre z najlepszych, jakie można kupić w świecie o stałym dochodzie, zawsze możesz wyjść i zrobić własne badania. Możesz też dokładnie sprawdzić jakość tych funduszy dla siebie i wykonać odrobinę dodatkowej pracy domowej, aby upewnić się, że są odpowiednie dla twojej tolerancji ryzyka i długoterminowych celów inwestycyjnych.
Szukając najlepszych funduszy obligacyjnych do długoterminowych zwrotów, możesz zignorować plony i skupić się bardziej na 5, 10 i 15-letnich zwrotach za pomysł (nie za gwarancję) tego, jak fundusz mógłby wykonać ponad następna dekada.
Szukając najlepszych funduszy obligacji dla dochodu, warto przyjrzeć się 30-dniowemu poziomowi zysku z emisji, który odnosi się do obliczenia rentowności opartego na 30-dniowym okresie kończącym się ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. Rentowność odzwierciedla dywidendy i odsetki naliczone w danym okresie, po odjęciu kosztów funduszu.
Innym wspólnym celem inwestowania w fundusze obligacji jest dywersyfikacja . Ceny obligacji przesuwają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe. Kiedy więc Rada Rezerwy Federalnej sygnalizuje, że obniży oprocentowanie pobierane od banków, ceny obligacji zwykle rosną. A Fed zwykle obniża stopy, gdy gospodarka jest słaba.
Dlatego fundusze wspólnego inwestowania w obligacje mogą być skuteczne, gdy gospodarka i rynek akcji nie są. Z tego powodu wielu inwestorów lubi włączać fundusze obligacji do swoich portfeli, aby zapewnić większą równowagę i stabilność, gdy ich fundusze inwestycyjne mogą tracić na cenie.
Fundusze obligacji są generalnie niższe pod względem ryzyka rynkowego niż akcje, a obligacje mogą wzrosnąć nawet w miarę spadku zapasów, ale najlepszym wykorzystaniem funduszy obligacji jest ich wykorzystanie w połączeniu z funduszami akcyjnymi dla zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych .
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.