Przykładowa teczka funduszy Vanguard
Być może jedynym trudnym aspektem budowania portfela z funduszami Vanguard jest zawężenie możliwości wyboru do kilku funduszy, które najlepiej spełniają Twoje potrzeby. Jest tak wiele do wyboru!
Vanguard może być miejscem do inwestowania w fundusze indeksowe , ale mają też jedne z najlepiej zarządzanych funduszy, które można kupić za pieniądze.
Przy tak szerokim wyborze wysokiej jakości tanich funduszy inwestycyjnych nie ma potrzeby inwestowania w inne spółki funduszy.
Zacznij od najlepszej struktury portfela
Zanim wybieramy najlepsze fundusze Vanguard do wykorzystania w naszym portfelu, przejrzymy prostą, ale skuteczną strukturę portfela, zwaną core i satellite , która brzmi dokładnie tak, jak brzmi: portfel jest zbudowany wokół "coreholdingu", takiego jak fundusz inwestycyjny o duŜym indeksie giełdowym, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "zasoby satelitarne" - składające się z mniejszych części portfela, aby zakończyć całość. Satelity zazwyczaj składają się z funduszy różnych kategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o niskiej kapitalizacji, fundusze obligacji, a czasami fundusze sektorowe .
Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach), a jednocześnie lepsze wyniki (uzyskanie wyższego zwrotu niż) standardowego wskaźnika wydajności, takiego jak indeks S & P 500 .
Przykładowe portfolio najlepszych funduszy straży pożarnej
Teraz, gdy mamy inteligentny projekt dla naszego portfela funduszy Vanguard, możemy przyjrzeć się przykładowi, który może służyć za model do budowania własnego portfela:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): akcje amerykańskie o dużym kapitale
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Zapasy zagraniczne
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): akcje o małej kapitalizacji
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Sektor zdrowia
- 35% Wskaźnik rynku obligacji ogółem Vanguard (VBMFX): Obligacje
Ta szczególna mieszanka funduszy Vanguard jest przykładem umiarkowanego portfela , który jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanie wysokiej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym co najmniej 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są skłonni akceptować okresy o umiarkowanej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację. Podział alokacji aktywów to 65% akcji i 35% obligacji.
Wykorzystanie funduszy sektorowych, takich jak VGHCX, jest opcjonalne. W przypadku dodania innych sektorów, należy zachować alokację około 5% dla każdego sektora i starać się nie przekraczać w sumie 15% alokacji do sektorów (tj. 5% przydzielonych trzem różnym funduszom sektorowym).
Opcja leniwego portfela
Być może zauważyłeś, że ten model portfela obejmuje aktywnie zarządzane fundusze Vanguard, a także fundusze indeksowe. Jednak niektórzy inwestorzy rozumieją pomysł zainwestowania tylko w fundusze indeksowe Vanguard. Dzieje się tak dlatego, że mają one wyjątkowo niskie wskaźniki wydatków i śledzą ich odpowiednie poziomy odniesienia, co zmniejsza ryzyko menedżera związane z aktywnie zarządzanymi funduszami .
Ze względu na pasywny charakter funduszy indeksowych, niektórzy inwestorzy nazywają pieszczotliwie portfel funduszy indeksowych " leniwym portfelem ". Oto prosty przykład leniwego portfela funduszy Vanguard:
40% Funduszu Vanguard Total Stock Market Index
30% fundusz Vanguard Total International Stock Index
30% fundusz Vanguard Total Bond Index Index
Ten leniwy portfel to kolejna umiarkowana alokacja, w tym 70% akcji i 30% obligacji.
Bez względu na to, które fundusze wybierzesz, po prostu upewnij się, że korzystasz z różnorodnych kategorii funduszy inwestycyjnych i postępuj zgodnie z tymi wytycznymi dotyczącymi analizy funduszy inwestycyjnych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.