Dowiedz się, jak statystyki i dane są często manipulowane
Pragnienie może być wrogiem
Kiedy coś brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, dlaczego wciąż je kupujemy? Ponieważ chcemy, żeby to była prawda.
Intuicyjnie wiemy, że wydawanie 9,99 USD za produkt handlowy ma bardzo niskie prawdopodobieństwo, że zrobimy z nas milionera, a jeśli tak, to jest to ogromna wypłata za niewielką cenę. Większość firm wie, że jest duża grupa ludzi, którzy będą uprawiać niewielką kwotę za ogromną wypłatę. I że ci ludzie będą to robić w kółko.
Zostałeś oszukany przez infomercial z późnej nocy? Produkt wygląda świetnie, a za 20 USD warto ryzykować. " A co, jeśli to naprawdę jest świetne?" zadajesz sobie pytanie. Później zdajesz sobie sprawę, że kupiłeś 20 dolarów śmieci, ale był tam potencjał. Ten potencjał w połączeniu z pożądaniem oznacza, że prawdopodobnie powtórzysz błąd.
Pragnienie wiary jest silnym katalizatorem i napędza nas do podejmowania decyzji, których zwykle byśmy nie podjęli, gdyby tego pragnienia nie było. Innymi słowy, im bardziej naprawdę chcesz zostać przedsiębiorcą lub im więcej potrzebujesz, aby szybko zarobić pieniądze, tym bardziej prawdopodobne jest, że będziesz musiał zapłacić za coś, co może nie służyć najlepszym interesom.
Manipulowanie statystykami
Nawet ci, którzy nie są zaślepieni pragnieniem, ale raczej są logiczni i lubią patrzeć na fakty, mogą zostać oszukani przez kupowanie produktu handlowego, który nie jest wcale taki, jakim jest. Jednym z głównych narzędzi wykorzystywanych do oszukiwania handlowców i potencjalnych przedsiębiorców jest manipulowanie statystyką.
Oto niektóre z osiągniętych sposobów:
- Ostatecznie chcesz, aby twoje konto handlowe rosło. Zakupiony towar może wzrosnąć o 100%, ale jeśli posiadasz tylko kilka akcji i masz duże konto, twoje konto nie wzrośnie zbytnio, nawet jeśli miałeś na to czas. Handel to coś więcej niż tylko zbieranie zwycięzców; ma on odpowiedni rozmiar pozycji dla twojego konta przy każdym handlu (zobacz, jak pozycjonować rozmiar w akcjach , na rynku Forex i kontraktach terminowych ). Niedawno otrzymałem wiadomość, która mówi: "Mój obecny handel wzrósł o 100%. Dołącz do mojego pokoju handlowego dzisiaj." Uzyskaj więcej faktów; jeden handel nic nie znaczy. Spójrz na zwroty z kapitału własnego w przypadku wielu transakcji, a nie zwroty z pojedynczego handlu (które są prawdopodobnie wybierane selektywnie). Zwroty z dolara działają w ten sam sposób. Ktoś, kto twierdzi, że zarobił 500 $ na handlu, nie mówi ci zbyt wiele, nie wiedząc, ile ma kapitału, ani ile ryzykuje, aby zdobyć 500 $.
- Bądź świadomy otwartych transakcji. Można otworzyć konto, dokonać wielu transakcji i po prostu zamknąć zwycięzców. Poprzez selektywne prezentowanie tylko zamkniętych transakcji, złośliwa firma może sprawić, że będzie wyglądała bardzo pomyślnie. Biorąc jednak pod uwagę otwarte straty, obraz jest mniej różowy. Upewnij się, że otwarte transakcje zostały ujawnione, a metoda powinna być wystarczająco przejrzysta, aby wiedzieć, jakie wypłaty mogą reprezentować te transakcje. Na przykład, jeśli inwestor ryzykuje tylko 1% swojego kapitału na każdą transakcję, a jest pięć otwartych transakcji, to prawdopodobne maksymalne wypłaty z otwartych transakcji wynoszą 5%. Jeżeli transakcje nie mają przerw w zleceniach strat lub metoda nie kontroluje ryzyka, transakcje te narażają rachunek na nieograniczone ryzyko - unikaj takiej metody.
- Współczynnik wygranych jest popularną statystyką omawianą wśród handlowców. Strony sprzedaży pełne są krzykliwych znaków mówiących: "Zdobywamy 95% naszych transakcji". Zawsze zastanawiaj się, jakie są warte wygrane i przegrane transakcje. Ponieważ rynek ciągle się obraca, możesz wygrać 9 transakcji na 10, czekając, aż cena nieznacznie spadnie (niewielki zysk), a następnie zamknie transakcję. Ale co z transakcjami, które idą w parze z tobą? Jeśli zarobisz 1 USD na zwycięskich transakcjach, ale stracisz 50 USD na każdej z przegranych transakcji, mimo że wskaźnik wygranych jest wielki, system transakcyjny jest przegrany. Współczynnik wygranych musi być zawsze uzgadniany z ryzykiem / nagrodą .
- Popularną sztuczką europejskich brokerów opcji binarnych jest "Wykonaj 80% w kilka minut". To prawda. Jeśli obstawisz 10 USD, to albo zarobisz 8 USD, albo stracisz 10 USD (dlaczego nie powiedzą "Stracić 100% w ciągu kilku minut!"?). Użycie procentów może sprawić, że ich twierdzenia będą bardziej wiarygodne, ale tak nie jest. Chcemy zobaczyć procenty związane z kapitałem konta; przedstawiony procent nie daje nam tego. Zalecane jest, aby inwestorzy ryzykowali 1% swojego konta na transakcję. Jeśli masz konto 5000 USD, oznacza to, że możesz obstawić binarny handel za 50 $, ponieważ jeśli przegrasz, stracisz 50 $. Jeśli wygrasz, wygrywasz 80% z 50 $ lub 40 $. Rzeczywisty zwrot z transakcji (jeśli wygrasz) pod względem kapitału na koncie to 40 USD / 5000 USD lub 0,8% (bardzo różni się od 80%, które reklamują). To nie jest zbyt dobre. Handlowcy powinni starać się zdobyć 1,5% lub więcej na zwycięski handel, ryzykując 1% kapitału na koncie (patrz: Day Trade Forex).
Źródło informacji
W handlu istnieją co najmniej cztery etapy, przez które przechodzi sprzedawca, zanim "naprawdę to dostaną". Na ostatnim etapie trader handluje od kilku lat i wie, że są wzloty i upadki; okresy większej i mniejszej opłacalności. Niestety nowi handlowcy tego nie wiedzą. W ciągu pierwszych kilku lat, jeśli kupiec sobie z nim poradzi, najprawdopodobniej będą mieć ciąg, gdzie zarabiają dużo pieniędzy. Każdy handel wydaje się iść w drogę. Może się to zdarzyć przez przypadek i niekoniecznie jest odzwierciedleniem umiejętności. Nowi handlowcy tego nie wiedzą, więc sądzą, że znaleźli "świętego graala handlu". Nieświadomie sprzedają swoje pomysły handlowe, sprzedając je innym. To niewinny błąd ... w końcu zarabiają pieniądze dzięki tej metodzie.
Niestety, często te metody zaczynają tracić tak szybko, jak to się stało. Innymi słowy, długowieczność w handlu jest ważna. Strategie mają wzloty i upadki, dlatego często długowieczność osoby udzielającej porad jest ważniejsza niż sama strategia. Jeśli otrzymasz poradę od kogoś, upewnij się, że ma co najmniej siedem lat doświadczenia w handlu. Siedem lat to, co niektóre badania wskazują, że potrzeba naprawdę opanować pole. Chociaż jest w tej kwestii pewna debata.
Podczas gdy ci ludzie mogą się sprzeciwiać, brokerzy, planiści finansowi i menedżerowie funduszy inwestycyjnych prawdopodobnie nie mogą ci pomóc w byciu aktywnym handlowcem. To, co robią, jest zupełnie inne. Szukaj porady tylko od kogoś, kto zrobił dokładnie to, co chcesz robić przez siedem lat lub dłużej. Jeśli chcesz być handlowcem na dzień, broker papierów wartościowych będzie miał dla ciebie mało użytecznych danych; pośrednik nie jest handlowcem, nawet jeśli może sądzić, że wie o krótkoterminowym obrocie. Osoby, które nie korzystają z dnia wolnego, nie są w stanie doradzać w zakresie obrotu dziennego w jakimkolwiek charakterze. Zawsze rozważaj swoje źródło informacji.
Ostatnie słowo
Ostatecznie każdy produkt musi być wprowadzony na rynek w taki czy inny sposób. Tylko dlatego, że wszystko nie zostało ujawnione, nie oznacza, że jest to zła metoda, osoba lub firma. Jednak podejście z pytającym umysłem. Zadawaj pytania w razie potrzeby i staraj się nie dopuścić, by twoje własne pragnienie zmusiło cię do podjęcia pochopnej decyzji. Skuteczni handlowcy nie podejmują pochopnych decyzji, więc jeśli chcesz zostać przedsiębiorcą sukcesu, unikaj podejmowania pochopnych decyzji podczas fazy edukacyjnej. Zrób to i będziesz wyprzedzał większość innych, którzy próbują podbić rynki.
Więcej informacji na temat statystyk i sposobów ich manipulowania można znaleźć w artykule "Spacer pijaków" Leonarda Mlodinowa " Jak leżeć ze statystyką" Darrella Huffa i "Sztuka myślenia" Rolfa Dobelliego, który został niedawno opublikowany w 4 książkach poświęconych psychologii handlu. Każdy trader musi przeczytać .