Jak sprawdzić, czy Twój fundusz ma odpowiedni wskaźnik kosztów
Porównywanie wskaźników kosztów jest podobne do porównywania jabłek i pomarańczy - niektóre rodzaje funduszy będą naturalnie miały wyższe wskaźniki wydatków niż inne.
Dlatego, analizując fundusze inwestycyjne , dobrze jest znać średni wskaźnik kosztów dla danego rodzaju funduszu, który analizujesz, a następnie spróbuj znaleźć najlepsze fundusze, które również mają poniżej przeciętne wydatki.
Wskaźniki średniego kosztu według typu funduszu
Istnieje mnóstwo dobrych funduszy inwestycyjnych o współczynnikach kosztów poniżej średniej do wyboru we wszechświecie. Dlatego nie zadowalaj się kosztownymi funduszami, gdy możesz mieć niedrogie fundusze ORAZ wysoką jakość!
Oto podział i porównanie średnich wskaźników wydatków dla podstawowych typów funduszy :
Fundusze akcji o dużej kapitalizacji: 1,25%
Średnie kapitały akcyjne: 1,35%
Fundusze akcyjne o małej kapitalizacji: 1,40%
Zagraniczne fundusze akcyjne: 1,50%
Fundusze indeksowe S & P 500: 0,15%
Fundusze obligacji: 0,90%
Nigdy nie kupuj funduszu inwestycyjnego ze wskaźnikami kosztów wyższymi od tych! Zauważ, że średnie wydatki zmieniają się według kategorii funduszy. Podstawową przyczyną tego jest fakt, że koszty badań w zakresie zarządzania portfelem są wyższe w przypadku niektórych rodzajów funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF.
W przypadku niektórych obszarów niszowych, takich jak akcje o niskiej kapitalizacji i akcje zagraniczne, informacje nie są tak łatwo dostępne w porównaniu z dużymi przedsiębiorstwami krajowymi. Dlatego dodatkowe badania wymagane przez analityków i menedżerów funduszy inwestycyjnych w naturalny sposób zwiększą koszty operacyjne funduszu inwestycyjnego.
Uwaga: Te średnie są tym, co doradca inwestycyjny może nazwać "zbliżeniem bliskim" i zostały pobrane bezpośrednio z Morningstar .
Możesz również znaleźć podobne liczby na większości witryn badawczych funduszy inwestycyjnych . Tak więc, podczas badania funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF, należy porównać wskaźniki wydatków z innymi funduszami i odpowiednimi średnimi kategorii.
Wskaźniki funduszy mają niski koszt
Fundusze indeksowe i fundusze ETF generalnie mają niższe wydatki w porównaniu z aktywnie zarządzanymi funduszami. Większość funduszy indeksowych będzie miała wskaźniki kosztów około 0,20% lub niższe. Niektóre ETF mają wskaźniki wydatków nawet niższe niż indeksu funduszy inwestycyjnych.
Ponieważ są one zarządzane pasywnie , co oznacza, że zarządzający funduszem śledzi tylko akcje lub obligacje z indeksem referencyjnym funduszu, koszty operacyjne funduszu mogą być bardzo niskie. Na przykład fundusz indeksowy S & P500 po prostu utrzymuje te same akcje w indeksie, a zatem nie jest wymagane żadne badanie ani analiza, aby znaleźć akcje lub obligacje do kupienia dla funduszu, tak jak ma to miejsce w przypadku aktywnie zarządzanych funduszy.
W związku z tym fundusze o najniższych stawkach kosztów nie zawsze są najlepsze. Dlatego przy analizie funduszu inwestycyjnego wskaźnik kosztów jest tylko jedną z kilku rzeczy do rozważenia przed zakupem funduszu.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.