Definicja i najlepsze praktyki dotyczące portfeli inwestycyjnych
Definicja portfela inwestycyjnego
W inwestowaniu portfel jest zbiorową całością, która składa się z więcej niż jednego portfela inwestycyjnego .
W konwencjonalnym portfelu inwestycyjnym udziały są często udziałowymi papierami wartościowymi lub zwykle określane jako akcje (tj. "Portfel akcji").
Dzięki funduszom powierniczym wszystkie aktywa stanowią jeden wspólny portfel. Wyobraź sobie wiadro wypełnione kamieniami. Wiadro jest funduszem wzajemnym, a każda skała jest pojedynczym magazynem akcji lub obligacji. Suma wszystkich kamieni (akcji lub obligacji) jest równa całkowitej liczbie gospodarstw lub portfela funduszy wzajemnych.
Budowanie portfela funduszy wzajemnych
Chociaż jeden fundusz inwestycyjny może sam zostać uznany za portfel, dobrze jest zbudować portfel funduszy inwestycyjnych lub portfel portfeli. Powodem, dla którego mądrze jest posiadać więcej niż jeden portfel, jest to, co nazywa się dywersyfikacją. Po właściwej dywersyfikacji możesz zminimalizować zmienność (wzloty i upadki) i stworzyć kombinację inwestycji, która najlepiej pasuje do Twoich celów finansowych i tolerancji ryzyka .
Dywersyfikacja uosabia powiedzenie: "Nie wkładaj wszystkich swoich jajek do jednego koszyka". Przed stworzeniem portfela funduszy inwestycyjnych ważne jest, aby zrozumieć i ocenić swoją tolerancję na ryzyko, wypełniając profil ryzyka lub kwestionariusz tolerancji ryzyka . Jest to ważny krok w budowie portfela, ponieważ nie chcesz popełnić błędu inwestowania w fundusze inwestycyjne, które są zbyt agresywne dla twojej osobowości inwestycyjnej.
Na przykład, jeśli myślisz, że stracisz noc w nocy, jeśli wartość twojego portfela spadnie, powinieneś unikać agresywnego inwestowania.
Przykład portfela funduszy inwestycyjnych
Kiedy już zdecydujesz, czy twój portfel funduszy inwestycyjnych powinien być konserwatywny (niskie ryzyko), umiarkowany (średnie ryzyko) lub agresywny (wysokie ryzyko), możesz zdecydować, które rodzaje funduszy inwestycyjnych kupić lub dodać do swojego portfela.
Oto kilka przykładów każdego podstawowego typu portfela z sugerowanymi typami funduszy:
Przykład konserwatywnego portfela :
15% akcji o dużej kapitalizacji (indeks)
05% Kapitały małych spółek
05% zagranicznych akcji
45% obligacji średnioterminowych
30% Cash / Money Market
Przykład umiarkowanego portfela :
40% akcji o dużej kapitalizacji (indeks)
10% akcji o małej kapitalizacji
15% akcji zagranicznych
30% obligacji średnioterminowych
05% Rynek gotówkowy / pieniężny
Przykład agresywnego portfela :
30% Kapitał o dużej kapitalizacji (indeks)
15% akcji o średniej kapitalizacji
15% akcji o małej kapitalizacji
25% akcji zagranicznych lub nowych
15% obligacji średnioterminowych
Pamiętaj, że powyższe przykłady to tylko przewodniki edukacyjne, które pomogą Ci zacząć. Pamiętaj też, że możesz nie być w stanie kupić wszystkich tych funduszy na raz, ponieważ wiele funduszy inwestycyjnych ma minimalną liczbę początkowych zakupów, które są wyższe niż 2000 USD.
Jeśli nie możesz kupić więcej niż jednego funduszu inwestycyjnego, zapoznaj się z tym artykułem, w jaki sposób zainwestować w jeden fundusz lub ten artykuł o najlepszych funduszach, aby zacząć inwestować za jedyne 100 USD .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.