Putnam Investments i ich wzajemne fundusze na oszczędzanie na emeryturę
Zanim omówimy, które są najlepsze fundusze Putnam na emeryturę, rzućmy okiem na powody, dla których inwestor chciałby zainwestować w swoje fundusze.
Kim jest Putnam Investments i dlaczego warto kupować ich wzajemne fundusze?
Aby zapoznać się z krótką historią i miejscem Putnama na rynku funduszy inwestycyjnych, możesz zacząć od swoich doświadczeń, które sięgają 80 lat wstecz, czyli wcześniej niż w przypadku większości dużych, historycznych spółek funduszy, takich jak Vanguard. Putnam ma ponad 170 miliardów dolarów zarządzanych aktywów, ponad 70 funduszy inwestycyjnych, w tym 60 strategii instytucjonalnych, w różnych rodzajach funduszy.
Chociaż nieczęsto zaleca się kupowanie wszystkich funduszy inwestycyjnych od jednej firmy, Putnam ma wystarczającą różnorodność w swoim portfelu funduszu, aby stworzyć kompletne portfolio . Jest także wystarczająco różnorodność i jakość, że większość inwestorów nie będzie musiała pracować zbyt ciężko, aby znaleźć zestaw wysokiej jakości funduszy w jednym towarzystwie funduszy.
Należy jednak pamiętać, że Putnam nie oferuje prawdziwych funduszy inwestycyjnych typu "bez obciążenia" , przynajmniej nie dla zwykłych inwestorów spoza planu 401 (k).
Oznacza to, że Putnam sprzedaje przede wszystkim fundusze obciążone, które są akcjami A (ładunek przedni), B (backload) i C (load level load) .
Na szczęście Putnam oferuje akcje R, które są ich klasą emerytalną, która jest zazwyczaj wykorzystywana do sponsorowanych przez pracodawcę planów emerytalnych, takich jak plany 401 (k).
Top Putnam Funds for Retirement
Najważniejsze fundusze Putnama na emeryturę, zarówno dla osób fizycznych, jak i biznesowych, będą najczęściej ich funduszami klasy R.
Dzieje się tak dlatego, że akcje R nie mają opłat za sprzedaż i są najczęściej spotykane w planach 401 (k). W związku z tym fundusze te są najczęściej wykorzystywane do oszczędzania na emeryturę, ale mogą być również wykorzystywane do inwestowania podczas przejścia na emeryturę.
Na tym tle, w żadnej konkretnej kolejności, oto najlepsze fundusze Putnam dla osób prywatnych na oszczędności emerytalne i dla firm do rozważenia na ich plany 401 (k):
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Ten fundusz "idź gdziekolwiek" może inwestować w dowolnej wielkości spółkę amerykańską (akcje o małej, średniej i dużej kapitalizacji) zarówno w zakresie wzrostu, jak i stylów wartości. To różnorodne gospodarstwa sprawiają, że PMYZX jest dobrym podstawowym narzędziem do wykorzystania jako podstawy do stworzenia portfela. Najczęściej są to duże firmy takie jak Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) i JPMorgan Chase (JPM). Długoterminowe zwroty zostały dopasowane do indeksu S & P 500 lub go wyprzedziły. Wskaźnik kosztów jest średni dla kategorii na poziomie 1,28 procent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Około 1954 roku PIFRX jest jednym z najstarszych i jednym z najbardziej spójnych funduszy obligacji na rynku. Średnie inwestycje w obligacje mają jakość inwestycyjną (średnie ryzyko rynkowe) i średnioterminowe (5 do 10 lat). Ryzyko rynkowe dla PIFRX jest wyższe od średniej, podobnie jak wskaźnik kosztów wynoszący 1,13 procent, ale zwroty są w większości wyższe niż średnie fundusze obligacji, co sprawia, że fundusz jest wart ryzyka i kosztów dla niektórych inwestorów.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Jeśli szukasz rozwiązania jednofunduszowego lub gospodarstwa rdzeniowego o umiarkowanej alokacji, PAARX to dobry wybór. Alokacja aktywów zwykle obejmuje około 60 procent akcji, 30 procent obligacji i 10 procent gotówki i historycznie pasowała lub przewyższała średnią kategorii dla średnich funduszy na alokację. Współczynnik kosztów jest poniżej średniej dla kategorii na poziomie 1,24 procent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ten agresywny fundusz akcyjny może nie być rozsądnym wyborem dla konserwatywnego inwestora na emeryturze, ale jest doskonałym wyborem dla długoterminowych inwestorów oszczędzających na emeryturę. PGTRX jest jednym z najlepiej ocenianych funduszy Putnama, a historyczne zyski znacznie wyprzedziły średnie fundusze technologiczne. Agresywny charakter funduszu czyni go odpowiednim dla inwestorów, którzy nie odczuwają niestabilności w zamian za większe potencjalne zwroty w długim okresie. Wydatki na PGTRX wynoszą 1,53 proc.
Ogólnie rzecz biorąc, Putnam Investments jest jedną z najlepszych spółek funduszy inwestycyjnych na świecie. Chociaż nie znajdziesz najlepszych wyników lub najniższych wskaźników wydatków w swoim składzie funduszu, jest mnóstwo najlepszych funduszy z rozsądnymi wydatkami, szczególnie jeśli skupisz się na funduszach bez opłat za sprzedaż, takich jak fundusze akcji R.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.