Najlepsza struktura i projekt portfela
Aby zbudować najlepszy portfel funduszy inwestycyjnych , musisz wyjść poza poradę szałową: "Nie umieszczaj wszystkich swoich jajek w jednym koszyku". Struktura, która wytrzyma próbę czasu, wymaga inteligentnego projektu, solidnego fundamentu i prostej kombinacji funduszy inwestycyjnych, które dobrze sprawdzają się w Twoich potrzebach.
Użyj projektu Core and Satellite Portfolio
Zanim zaczniesz budowę, będziesz potrzebował podstawowego projektu - planu do naśladowania. Wspólny i sprawdzony w czasie projekt portfela nosi nazwę Core and Satellite . Ta struktura brzmi tak, jak się wydaje: zaczynasz od "core" - funduszu akcyjnego o dużej kapitalizacji - który reprezentuje największą część twojego portfela i opiera się na rdzeniu dzięki funduszom "satelitarnym", które reprezentują mniejszą część twoje portfolio.
Użyj różnych rodzajów kategorii funduszy dla struktury
Przy funduszu o dużej kapitalizacji jako funduszu , różne fundusze - "satelity" - uzupełnią strukturę portfela funduszy inwestycyjnych . Te inne fundusze mogą obejmować akcje o średniej kapitalizacji, akcje o niskiej kapitalizacji, akcje zagraniczne, obligacje o stałym dochodzie (obligacje), fundusze sektorowe i fundusze rynku pieniężnego.
Know Your Risk Tolerance
Zanim wybierzesz fundusze, musisz dobrze wiedzieć, ile ryzyka możesz tolerować. Twoja tolerancja na ryzyko jest miarą tego, jak duże wahania (np. Wahania i spadki) lub ryzyko rynkowe, z którymi możesz sobie poradzić.
Na przykład, jeśli staniesz się bardzo niespokojny, gdy wartość twojego konta 10 000 $ spadnie o 10% (do 9 000 $) w ciągu jednego roku, twoja tolerancja na ryzyko jest stosunkowo niska - nie możesz tolerować inwestycji wysokiego ryzyka .
Określ swój przydział aktywów
Po ustaleniu poziomu tolerancji na ryzyko możesz określić alokację aktywów , która stanowi połączenie aktywów inwestycyjnych - obligacji, obligacji i gotówki - które obejmują Twój portfel.
Odpowiednia alokacja aktywów będzie odzwierciedlała poziom tolerancji ryzyka, który można określić jako agresywny (wysoka tolerancja dla ryzyka), umiarkowany (średnia tolerancja ryzyka) lub konserwatywny (tolerancja niskiego ryzyka). Im wyższa tolerancja ryzyka, tym więcej zasobów będziesz miał w stosunku do obligacji i gotówki w portfelu; a im niższa tolerancja ryzyka, tym niższy jest twój procent akcji w stosunku do obligacji i gotówki.
Dowiedz się, jak wybrać najlepsze fundusze
Teraz, gdy znasz już alokację aktywów , pozostaje tylko wybrać najlepsze fundusze dla ciebie. Jeśli masz szeroki wybór funduszy inwestycyjnych, zacznij od korzystania z kontrolera funduszy lub po prostu porównaj wyniki z benchmarkiem. Będziesz także chciał wziąć pod uwagę ważne cechy funduszy inwestycyjnych , takie jak opłaty i wydatki funduszu oraz kadencja menedżerska.
Kilka dodatkowych porad i przestróg dotyczących budowania portfela funduszy wzajemnych
Jeśli jesteś początkującym, możesz nie mieć pieniędzy na minimalną kwotę początkowej inwestycji , często przekraczającą 1000 $ na fundusz wzajemny. Jeśli jesteś w stanie spełnić minimum tylko dla jednego funduszu, zacznij od "podstawowego", takiego jak niski indeks o dużej kapitalizacji lub zrównoważony fundusz . Po zakupie pierwszego funduszu dla swojego portfela możesz zaoszczędzić pieniądze na stronie, aby kupić następny fundusz i kontynuować budowanie portfela jednego funduszu na raz.
Dawnym sposobem alokacji aktywów była "inwestycja na miarę twojego wieku", gdzie twój wiek jest liczbą obligacji w twoim portfelu. Na przykład, jeśli masz 40 lat, Twoja alokacja aktywów będzie wynosić 40% obligacji i 60% akcji. Dzisiaj ludzie żyją dłużej, więc strategia alokacji aktywów nie jest tak ważna, jak kiedyś.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.