Jak skonfigurować budżet za pomocą Quicken 2013 i później

01 Zanim zaczniesz budżet w Quicken

Quicken 2013 dodał ulepszony moduł do budżetowania ze zmianami z poprzednich lat. Ten samouczek krok po kroku przeprowadzi Cię przez proces ustalania budżetu za pomocą Quicken 2013 i nowszych wersji, dopóki nie pojawi się kolejna poważna zmiana tej funkcji.

Oto kilka rzeczy, o których należy pamiętać przy konfigurowaniu budżetu:

• Najłatwiej jest uruchomić budżet po trzech miesiącach transakcji w Quicken. Dzieje się tak, ponieważ oprogramowanie automatycznie pobiera wszystkie kategorie wydatków cyklicznych po utworzeniu nowego budżetu.
• Jeśli używałeś Quicken w przeszłości i uaktualniłeś do najnowszej wersji, twój plik danych został przekonwertowany do najnowszej wersji. Wartość transakcji z ostatnich dwunastu miesięcy zostanie automatycznie wykorzystana do utworzenia budżetu.
• Nowe budżety pokazują średnie miesięczne wydatki w przyszłości, w oparciu o wydatki z poprzednich miesięcy i kwoty są zaokrąglane do następnego dolara. Jeśli chcesz poprawić swoje nawyki wydatków, będziesz musiał dokonać pewnych zmian w budżecie Quicken automatycznie generuje.
• Nowy budżet będzie zawierał tylko kategorie wydatków, ale jeśli chcesz dodać miesięczny dochód i przelewy między kontami , pokażę ci, jak to zrobić w kroku 3 tego samouczka.

02 Utwórz nowy budżet

Wykonaj następujące kroki, aby rozpocząć konfigurowanie budżetu w Quicken:

1. Kliknij kartę Planowanie u góry, a następnie kliknij przycisk Budżety znajdujący się po lewej stronie, tuż pod zakładkami nawigacji (Dom, wydatki itp.).
2. Kliknij przycisk Akcje budżetowe po prawej stronie. Ten przycisk zawiera strzałkę w dół obok tytułu, co oznacza, że ​​istnieje wiele opcji do wyboru, takich jak tworzenie, duplikowanie lub edycja budżetu, lub wybierz raport budżetu. Musisz kliknąć Utwórz nowy budżet.
3. Otworzy się okno Utwórz nowy budżet w Quicken, pokazane powyżej. Wprowadź nazwę budżetu i kliknij OK, chyba że chcesz zmienić miesiąc rozpoczęcia budżetu (domyślnie jest to styczeń-grudzień, a większość ludzi tego nie zmienia). Jeśli chcesz zmienić miesiąc rozpoczęcia budżetu, kliknij Zaawansowane ustawienia budżetu, a następnie wybierz Użyj innego kalendarza i wybierz z rozwijanej listy miesiąc.
4. Kliknij OK, aby zapisać swój budżet.

Quicken załaduje budżet, który właśnie utworzyłeś. Jeśli spojrzysz na górną część okna po lewej stronie, zobaczysz nazwę nowego budżetu w nawiasach.

03 Dodaj lub usuń kategorie budżetu

Po utworzeniu nowego budżetu w programie Quicken należy przejrzeć kategorie , które zostały uwzględnione. Możesz dodawać i usuwać kategorie, w tym przelewy i dochody, które nie są uwzględniane przy tworzeniu nowego budżetu, wykonując następujące kroki:

1. Jeśli nie masz jeszcze funkcji budżetu, kliknij kartę Planning, a następnie przycisk Budżet u góry.
2. Kliknij opcję Budżety, a następnie opcję Wybierz kategorie do budżetu, która jest pierwszą opcją.
3. Wybierz kategorie, które chcesz uwzględnić w budżecie, klikając pole obok nich. Quicken domyślnie wyświetla wszystkie kategorie. Jeśli chcesz wyświetlić tylko przychody lub transfery, kliknij tytuły po lewej stronie.
4. Usuń kategorie, klikając pole wyboru obok nazwy kategorii. Gdy usuniesz kategorię, zniknęła ona tylko z planowania budżetu. Nadal możesz przypisać transakcje do kategorii w rejestrach kont, jeśli chcesz, kwoty po prostu nie pojawią się w budżecie.
5. W dolnym lewym rogu pojawi się opcja pokazująca ukryte kategorie (patrz wyjaśnienie poniżej). Jeśli chcesz wyświetlić ukryte kategorie, kliknij pole, aby je wyświetlić. Jeśli zdecydujesz się na użycie ukrytych kategorii, koniecznie odkryj je (patrz poniżej) na liście kategorii, aby pojawiły się w raportach budżetowych.
6. Kliknij OK, aby zachować swoje wybory.

Opisy ukrytych kategorii

Ukryte kategorie są tworzone w celu usunięcia ich z rozwijanej listy, która służy do kategoryzacji przychodów i wydatków w rejestrach rachunków. Użycie tej opcji sprawia, że ​​lista jest krótsza i łatwiejsza do zarządzania podczas pracy z transakcjami . Nowi użytkownicy nie będą mieć żadnych ukrytych kategorii.

Odkryj kategorie, klikając Narzędzia w górnej części Szybka, Lista kategorii, a następnie kliknij w kolumnie Ukryj.

Wskazówka: Po zakończeniu budżetu i rozpoczęciu korzystania z niego możesz usunąć kategorie pracując nad budżetem, klikając prawym przyciskiem myszy nazwę kategorii, którą chcesz usunąć.

04 Wprowadź kwoty budżetu

Możesz wprowadzić kwoty budżetu na jeden z dwóch sposobów. Użyj widoku wykresu Quicken lub przejdź do widoku rocznego. Widok roczny umożliwia wprowadzanie różnych kwot w każdym miesiącu, podczas gdy kwoty miesięczne można wprowadzać tylko w widoku wykresu.

Przełączaj się między wykresami i widokami rocznymi, wybierając opcję z menu rozwijanego nad oknem tworzenia budżetu lub klikając przycisk Akcje budżetowe po prawej stronie, a następnie Przełącz na widok roczny lub widok wykresu.

Wprowadź kwoty w widoku wykresu

1. Znajdź ostatnią kolumnę z tytułem Budżet w widoku wykresu.
2. Kliknij liczbę w tej kolumnie, naprzeciwko kategorii, której budżetujesz, i wprowadź kwotę miesięczną.
3. Po kliknięciu poza miejscem, w którym podałeś numer, zostanie on zapisany.
4. Przejdź do innych zestawów innych budżetowanych kwot.

Wprowadź kwoty w widoku rocznym

1. Widok roczny zawiera kolumny dla każdego miesiąca. Kliknij wiersz kategorii, dla której chcesz wprowadzić kwotę budżetu , a następnie kliknij odpowiednie pole dla miesiąca, w którym podajesz liczbę.
2. Wpisz kwotę za miesiąc dla wybranej kategorii. Po kliknięciu w polu kwota zostanie zapisana.

Wskazówka: używaj zawsze najlepszej metody. Jeśli masz głównie wydatki, które nie zmieniają się z miesiąca na miesiąc, wprowadź je w widoku wykresu, a następnie przejdź do widoku rocznego, aby wprowadzić zmienne wydatki.

05 Dostęp do raportów budżetu

Właśnie wykonałeś ostatni krok do skonfigurowania budżetu w Quicken 2013 lub nowszych wersjach.

Podczas wprowadzania transakcji możesz sprawdzić widok wykresu w dowolnym momencie, aby sprawdzić, jak Twoje wydatki są porównywalne z Twoim planem. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat wydatków, kliknij wykres dla dowolnej kategorii, pokazany powyżej.

Możesz uzyskać bardziej szczegółowe raporty budżetowe , klikając Raporty w prawym górnym rogu, a następnie wybierz Budżet bieżący lub Budżet historyczny.