Co musisz wiedzieć o inteligentnych inwestycjach na bessie
Oto, co powinieneś wiedzieć o najlepszych funduszach inwestycyjnych na rynku bessy.
Najlepsze zapasy i sektory dla rosnących stóp procentowych
Kiedy stopy procentowe rosną, gospodarka zazwyczaj osiąga szczyt (Rezerwa Federalna podnosi stopy, gdy gospodarka wydaje się rosnąć zbyt szybko, a zatem inflacja jest problemem). Ci, którzy chcą zrobić czas na rynku z sektorami, będą mieli za zadanie uchwycić pozytywne zyski w pozytywnej sytuacji, jednocześnie przygotowując się do ochrony przed silniejszymi spadkami, gdy rynek zboczy z rynku (ponownie, pomyśl o latach 2007-2008).
Handlowcy i inwestorzy mogą zatem rozważyć sektory, które mają tendencję do osiągania najlepszych wyników (najmniejszy spadek ceny), gdy rynek i gospodarka kieruje się w dół:
- Consumer Stutles Sure Mutual Funds : Znane również jako "niecykliczne", ludzie wciąż muszą kupować artykuły spożywcze i kupować produkty, które są wspólnie nazywane podstawowymi artykułami konsumpcyjnymi, do codziennego życia, gdy zaczyna się recesja.
- Fundusze Sektora Opieki Zdrowotnej : Podobnie jak w przypadku podstawowych produktów, konsumenci nadal muszą kupować leki i iść do lekarza zarówno w dobrych, jak i złych czasach. Właśnie dlatego sektor opieki zdrowotnej może nie być tak dotkliwie odczuwany na bessie i recesji, jak szersze średnie rynkowe.
- Złote fundusze i fundusze ETF : Kiedy przedsiębiorcy i inwestorzy przewidują spowolnienie gospodarcze, zwykle przenoszą się do funduszy, takich jak fundusze złota i fundusze ETF, inwestujących w rzeczywiste typy aktywów, które uważają za bardziej wiarygodne niż papiery wartościowe, waluty i gotówka.
Najlepsze fundusze obligacji na rosnące stopy procentowe
Ceny obligacji zmieniają się w przeciwnym kierunku jako stopy procentowe. Oto kilka rodzajów obligacji, które mogą minimalizować ryzyko stopy procentowej w warunkach bessy:
- Obligacje krótkoterminowe: Rosnące stopy procentowe powodują, że ceny obligacji spadają, ale im dłuższy okres zapadalności, tym dalsze ceny będą spadać. Dlatego jest odwrotnie: obligacje o krótszych terminach zapadalności będą lepiej niż obligacje o dłuższych terminach zapadalności w otoczeniu o rosnącej stopie procentowej ze względu na ich ceny. Należy jednak pamiętać, że "robienie lepiej" może nadal oznaczać spadające ceny, chociaż spadek ten jest ogólnie mniej dotkliwy. Kilka dobrze funkcjonujących funduszy obligacji to PIMCO Low Duration D (PLDDX) i Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Powiązania średnioterminowe: Mimo że terminy zapadalności są dłuższe w przypadku tych funduszy, żaden inwestor nie wie, co zrobią stopy procentowe i inflacja. W związku z tym fundusze obligacji pośrednich mogą zapewnić dobrą opcję środka transportu dla inwestorów, którzy mądrze zdecydują się nie przewidywać, co rynek obligacji zrobi w krótkim terminie. Na przykład nawet najlepsi menedżerowie funduszy sądzili, że inflacja (i niższe ceny obligacji) powrócą w 2011 r., Co przyniosłoby wyższe stopy procentowe i uczyniłoby obligacje krótkoterminowe bardziej atrakcyjnymi. Mylili się, a zarządzający funduszami stracili fundusze indeksowe, takie jak Vanguard Intermediate-Duration Bond Index (VBIIX), który pokonał 99% wszystkich innych funduszy obligacji średnioterminowych w 2011 roku. Fundusze obligacji generalnie nie spadły w cenie za pełne rok kalendarzowy do 2013 roku. Możesz także spróbować bardziej zróżnicowanego podejścia z łącznym indeksem rynku obligacji Exchange Traded Fund (ETF), takim jak Aggregate Bond (AGG) iShares Barclay's.
- Obligacje zabezpieczone inflacją: Znane również jako skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS), te fundusze obligacji mogą dobrze sobie radzić tuż przed iw trakcie warunków inflacyjnych, które często pokrywają się z rosnącymi stopami procentowymi i rosnącymi gospodarkami. Kilka wyróżników dla funduszy TIPS to Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) i PIMCO Real Return D (PRRDX).
Rozważmy defensywne sektory magazynowe
Fundusze sektorowe koncentrują się na konkretnej branży, celu społecznym lub sektorze przemysłowym, takim jak opieka zdrowotna, nieruchomości lub technologia. Ich celem inwestycyjnym jest zapewnienie skoncentrowanej ekspozycji na określone grupy branżowe, zwane sektorami. Fundusze sektora defensywnego inwestują w sektory, które mogą osiągać dobre wyniki w stosunku do innych branż w okresie słabości rynkowej lub gospodarczej, takich jak rynek niedźwiedzi lub recesja.
Przykłady obejmują sektor opieki zdrowotnej i zakłady użyteczności publicznej . Możesz także wziąć pod uwagę fundusze akcji w grzechu .
Inwestuj w fundusze na rynku niedźwiedzi (z ostrożnością)
Fundusze rynku niedźwiedzi nie są dla wszystkich. Są to portfele funduszy inwestycyjnych stworzone i zaprojektowane do zarabiania pieniędzy podczas bessy, stąd nazwa. Aby to osiągnąć, fundusze typu "bear" inwestują w krótkie pozycje i instrumenty pochodne, a zatem ich zyski generalnie zmieniają się w kierunku przeciwnym do indeksu odniesienia.
Na przykład podczas bessy w 2008 r. Niektóre fundusze typu "bear" miały zwroty przekraczające 37%, podczas gdy indeks S & P500 spadł o 37%, co stanowiło całkowitą odwrotną stopę zwrotu, czyli o 74% przewagę nad szerokimi benchmarkami rynkowymi.
Zawsze możesz użyć leniwej strategii portfela
Dla większości inwestorów rozsądne może być po prostu trzymanie się z dala od wyczucia rynku i niuansowe strategie próbowania wyciśnięcia każdej możliwej części zwrotu (i przy dodatkowym ryzyku).
Zamiast tego można dywersyfikować za pomocą funduszy indeksu i po prostu pozwolić, aby rynek robił to, co chce (ponieważ nawet profesjonaliści nie są w stanie tego przewidzieć). Oto prosty przykład, używając wszystkich funduszy indeksowych Vanguard, zwanych "Portfelem Lazy z trzema funduszami:"
40% całkowitego indeksu giełdowego
30% całkowitego międzynarodowego indeksu giełdowego
30% Wskaźnik rynku obligacji ogółem
Przede wszystkim rób to, co działa najlepiej dla ciebie. Jeśli potrzebujesz dalszych wskazówek, sprawdź, co należy zrobić przed zbudowaniem portfela wzajemnych funduszy .
O Money nie świadczy podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.