Trenerzy finansowi mogą pomóc Ci uzyskać plany emerytalne na torze
Problemy związane z zadłużeniem są główną przeszkodą w drodze do oszczędzania na emeryturę. Zapisywanie w planie 401 (k) lub w IRA może być wyzwaniem dla osób żyjących od wypłaty do wypłaty.
W rezultacie łatwo można założyć, że przejście na emeryturę może nie być możliwe, jeśli zmagasz się z problemami z przepływem gotówki i zadłużeniem.
Dobrą wiadomością jest to, że przejście na emeryturę może być osiągalnym celem, jeśli możesz podjąć pewne podstawowe kroki w celu poprawy finansów osobistych. Jednym ze sposobów na ograniczenie stresu finansowego i przejęcie kontroli nad finansową przyszłością jest stworzenie i śledzenie planu finansowego. Osobisty plan wydatków jest często podstawą tego planu finansowego. Niestety, nie zawsze podejmujemy racjonalne decyzje za pomocą naszych pieniędzy, a nasze zachowania finansowe zależą od wielu czynników, takich jak nasze myśli związane z pieniędzmi, wierzenia i uprzedzenia poznawcze.
Rosnący zawód planowania finansowego jest stosunkowo młody i ma dobrą pozycję, aby pomóc przesunąć igłę gotowości na emeryturę w bardziej pozytywnym kierunku. Problem polega na tym, że w przypadku większości Amerykanów, którzy mają problemy z zarządzaniem pieniędzmi i zadłużeniem, dostęp do specjalisty ds. Planowania finansowego może nie wydawać się opłacalną opcją.
Dzieje się tak dlatego, że tradycyjny proces planowania finansowego zazwyczaj koncentruje się na tematach związanych z emeryturami, ubezpieczeniami, nieruchomościami, podatkami dochodowymi i inwestycjami.
Szkolenie finansowe ma potencjał, aby wypełnić tę pustkę i zapewnić bardzo potrzebne wykształcenie, wskazówki i wzmocnienie pozycji osobom poszukującym sposobów osiągnięcia pewnego poczucia niezależności finansowej.
Kluczem do udanego związku z coachingiem finansowym jest zaufanie i uczciwość. Ważna jest również trwałość. Jeśli pracujesz z trenerem finansowym, ważne jest, aby konsekwentnie spotykać się ze swoim trenerem. Financial Finesse, dostawca usług finansowych w zakresie zdrowia w miejscu pracy, stwierdził, że pracownicy, którzy byli powtórnymi użytkownikami swoich programów finansowo-zdrowotnych, mają wyższy ogólny poziom dobrobytu finansowego, byli lepiej przygotowani do przejścia na emeryturę, efektywniej zarządzali przepływem środków pieniężnych i byli bardziej zadowoleni z poziomu zadłużenia.
Co to jest trener finansowy?
Podstawowym celem coacha finansowego jest kształcenie klientów w zakresie podstaw finansów osobistych, a przy użyciu podejścia opartego na współpracy pomóc tym klientom w opracowaniu planu działania, który dostosowuje zasoby finansowe klienta do ich wartości i celów. Coach finansowy stara się następnie motywować i motywować klientów do wzięcia odpowiedzialności za własne decyzje finansowe. Trener finansowy zapewnia również wsparcie dla ciągłego procesu uczenia się i rozwoju. Trenerzy finansowi próbują przekształcić wiedzę finansową w działanie i pełnią rolę partnerów odpowiedzialnych w całym procesie.
W jaki sposób trener finansowy może poprawić Twój program emerytalny?
Zmniejszenie zadłużenia i stworzenie osobistego planu wydatków może stać się paliwem dla przyszłych oszczędności emerytalnych.
Trenerzy finansowi mogą pomóc w zapewnieniu wskazówek niezbędnych do określenia priorytetów celów finansowych . Skuteczny coach finansowy spotyka się z klientami tam, gdzie są w życiu i nie ma ukrytej agendy sprzedaży lub potencjalnych konfliktów interesów. Szukając trenera finansowego, powinieneś zawsze szukać bezstronnego profesjonalisty.
Ważne jest, aby pamiętać, że coaching, wskazówki i mentoring trenera finansowego różnią się znacznie od tradycyjnych porad finansowych . W związku z tym obowiązkiem coacha finansowego jest pomoc w podejmowaniu działań i podejmowaniu bardziej świadomych decyzji finansowych. Trenerzy finansowi mierzą swój sukces w oparciu o zmianę zachowań swoich klientów.
Oto kilka ważnych pytań, które należy zadać potencjalnemu trenerowi finansowemu:
- Czy jesteś dostępny przez telefon, e-mail, czat wideo lub spotkania osobiste?
- Jakie masz profesjonalne oznaczenia? Przykłady wyszukiwania obejmują certyfikat Certified Financial Planner , kwalifikację CPA, Chartered Financial Consultant (ChFC) lub Accredited Financial Counsellor (AFC).
- Czy jest to całkowicie bezstronny bez skoku sprzedaży?
- Jak mierzyć sukces?
- Jeśli usługi świadczone są jako świadczenia dla pracowników, czy nasza rozmowa jest całkowicie poufna?
Jeśli poszukujesz trenera finansowego, ważne jest, aby twój trener finansowy był naprawdę bezstronnym profesjonalistą i nie tylko próbuje używać takich pojęć, jak "coaching" czy "wellness", aby sprzedać ci inwestycje, ubezpieczenie lub inny rodzaj Prawdziwy trener finansowy nic ci nie sprzeda.