Zagrożenia, nagrody i zalety podatkowe ETF i akcji
Wielkie zdjęcie
Fundusze giełdowe mają pewną godną pozoru reputację w niektórych kręgach. Nie zawsze są bardzo ekscytujące. Zwroty są zwykle w średnim zakresie.
Ale to zwykle czyni je bezpiecznymi ... lub bezpieczniejszymi niż wiele zapasów. Zapasy mogą i często wykazują większą zmienność.
Jabłka i pomarańcze są owocami o niepowtarzalnych smakach, które przyciągają różne gusta. To samo dotyczy akcji i funduszy ETF. Twoja osobista tolerancja dla ryzyka może być czynnikiem decydującym o tym, które z nich może być dla Ciebie lepsze, podobnie jak inne wyjątkowe cechy osobowości. Zmierz swoje preferencje w odniesieniu do tych czynników, aby lepiej zrozumieć, w jaki sposób chcesz się pochylić.
Pamiętaj, że to porównanie zakłada, że tworzysz portfel wszystkich funduszy ETF lub wszystkich zasobów, gdy wszyscy wiedzą, że różnorodność jest królem. Jeśli nadal znajdujesz się na ogrodzeniu, rozważ mieszankę inwestycji. To może być najbezpieczniejsza opcja - zakładając, że bezpieczeństwo jest dla ciebie najważniejszą sprawą.
Łatwość transakcji
- Zapasy: z pewnymi wyjątkami, zapasy są dość łatwe do kupienia i sprzedania. Możesz zadzwonić do swojego brokera lub zalogować się na swoje konto online i dokonać transakcji. Skończyłeś, właśnie tak.
- Fundusze ETF: fundusze znajdujące się w obrocie giełdowym są równie łatwe do kupienia, ale w przeciwieństwie do indeksu , to tylko jedna transakcja.
Ten jest remis w miarę możliwości, gdy rozważasz wejście na rynek giełdowy lub ETF. Czy twój czas jest wartościowy do nanosekundy? Jeśli tak, ETF mogą mieć niewielką przewagę.
Koszty transakcji
- Zapasy: Twoje prowizje są oparte na każdej transakcji.
- ETFS: Twoje prowizje są oparte na każdej transakcji.
Widzisz, dokąd zmierza. Koszty transakcyjne ETF-ów są niższe niż indeksy i fundusze inwestycyjne, ale jest to pranie, gdy porównujesz je z zapasami. Koszty odnoszą się do handlu aktywami zarówno z akcjami, jak iz ETF. Ten naprawdę jest remis. Bez zwycięzcy.
Czynniki płynności
- Zapasy: Niektóre są bardzo płynne, a inne nie.
- ETFy: Ponownie, ETFs leżą na stole, ale mniej ETFów jest płynnych.
Jeśli preferujesz płynność, należy przyznać ogólne środki na akcje w tej kategorii.
Ryzyko i nagroda
- Zapasy: Poszczególne zapasy mogą mieć różne rodzaje ryzyka.
- ETFy: ETF jest nieco mniej ryzykowny, ponieważ jest to mini-portfel i dlatego jest nieco zróżnicowany, ale tak naprawdę zależy od tego, co jest w rzeczywistej ETF.
Pamiętaj, że przy mniejszym ryzyku pojawia się mniejsza szansa na nagrodę. Wszystko sprowadza się do tolerancji ryzyka. Musimy nazwać ten jeden remis, ponieważ jest to kwestia indywidualna dla każdej takiej inwestycji.
Konsekwencje podatkowe
- Zapasy: Jeśli jesteś aktywnym inwestorem wielu akcji, możesz wysunąć argument, że ETF niosący te same zapasy daje korzyści podatkowe.
- ETF: Jedną z zalet podatkowych ETFs jest to, że traktuje się je jak transakcje giełdowe na swoim zeznaniu podatkowym, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych i indeksów.
Ponieważ zarówno ETF jak i akcje są pojedynczymi transakcjami, podatki od zysków kapitałowych mogą zostać poniesione, gdy fundusz lub kapitał własny zostaną sprzedane. Korzyść dla ETFs w tej bitwie.
Opcje
- Zapasy: Zarówno ETF, jak i opcje listy akcji, ale jest więcej połączeń i nakładów na akcje niż ETF.
- Fundusze ETF: fundusze będące przedmiotem obrotu na giełdzie są zwykle bardziej ograniczone niż akcje o zwykłej wartości.
Inwestorzy opcji zawsze szukają sposobu, w jaki mogą korzystać z instrumentów pochodnych w swoich strategiach handlowych , szczególnie w celach zabezpieczających, więc akcje mają tę zaletę.
Dostęp do sektora lub rynku
- Zapasy: jeśli chcesz uzyskać dostęp do branży, jeden zakup akcji prawdopodobnie nie jest najlepszym rozwiązaniem. Kupowanie wielu zapasów to bardziej rozsądna strategia. Ale które akcje kupujesz? Ile? Czy należy po prostu kupić koszyk indeksowy?
- ETFy: Możesz po prostu kupić pakowany zasób, który daje ci natychmiastowy dostęp do sektora, np. Jak ETF branży.
Jeśli twoim celem - lub, bardziej realistycznie, jednym z twoich celów - jest uzyskanie dostępu do określonego rynku lub sektora, korzyść trafia do ETF-ów.
Źródła przychodów
- Zapasy: możesz tworzyć strumienie przychodów dla swojego portfela z akcji dywidendowych, ale nie dla obligacji, ponieważ są one innym aktywem.
- Fundusze ETF: dzięki funduszom obligacji i funduszom ETF z dywidend można tworzyć strumienie przychodów dla swojego portfela.
ETF-y wygrywają 2-1 w tym przypadku. Zaleta: ETF.
A zwycięzcą jest…
Więc który zasób jest lepszy? To zależy.
Każdy wybór inwestycji powinien być dokonywany indywidualnie dla każdego przypadku, ale cały punkt ETF-ów polega na tym, aby dać inwestorom mini-portfele, które handlują akcjami. Istnieje wiele podobieństw między giełdowymi funduszami a akcjami z tego powodu - bardziej niż w przypadku porównywania funduszy ETF z indeksami lub funduszami inwestycyjnymi.
Należy również pamiętać, że powyższe porównania opierają się na indywidualnych zasobach w porównaniu z ETF. Cała gra może się zmienić, jeśli rozważasz niestandardowy portfel akcji w porównaniu z ETF. Prowizje są różne, skutki podatkowe zmieniają się, i prawie każde porównanie ma wpływ. Ale to jest dyskusja na inny dzień.